讲师简介
周思闻的十五年，几乎都压在反洗钱与银行合规内控上。银行那十二年，他在交通银行做过综合柜员、大堂经理与内训师，在厦门国际银行做过柜面主管、反洗钱专员与企业内训师，其中五年在基层岗位，三年做合规经理，三年做反洗钱风控建模，还有五年的内训经历。离开银行后转进金融科技咨询，三年多下来专做反洗钱与反诈的合规风控咨询。如今他是浙江邦盛科技股份有限公司的任反洗钱业务咨询专家，也做项目经理与企业内训师——这家公司在大数据平台的私有化部署市场里排到第四。
资质与学历是配套的：国际公认反洗钱师（ACAMS）资质，学历是上海财经大学的 MPA 硕士，读在公共经济与管理学院。
他给十余家银行做过反洗钱、反诈的咨询项目与培训。在银行任职内训师期间，连续三年为新进员工与市场业务条线讲授合规及管理知识、反洗钱业务流程，行内流程因此优化，反洗钱效率上去，客户投诉下来。近三年的项目里，服务过十多家国有银行、股份制银行与省农信联社，为机构做系统设计、产品优化，也搭企业级反欺诈风控平台；3000多个真实案例在他手上分析过，项目总额超过4000万。
两个项目常被提及。某全国性股份制商业银行的涉赌涉诈“模型工厂”，他在没有有效黑样本、缺乏成熟风控体系的条件下，数据探索、规则搭建、风险特征分析、指标加工与策略应用都由他上手，搭出100+条专家规则，一年识别出1000+个涉赌涉诈风险账户，项目金额超1000万，期间开展10+场培训。另一家股份制银行的企业级反欺诈平台项目，金额达到2000万+，50多人参与其中，他首次在行业里尝试建立“事中”准实时监测模型，搭起事中加事后两道防线，涉诈风险账户的有效识别率达到90%，而交付标准是50%；该行反诈风险排名从全国性股份制银行的第1位降到第12位。
擅长领域
主讲课程
- 主讲课程
- 反洗钱：
- 《反洗钱系统框架介绍》
- 《反洗钱客户尽职调查》
- 《反洗钱可疑交易监测》
- 《反洗钱制裁与合规》
- 《反洗钱名单监控系统及应用》
- 《洗钱风险等级评估》
- 《反洗钱黑名单系统及尽调策略》
- 反电信诈骗：
- 《背后的真相—反电信诈骗（诈骗
- 涉案
- 洗钱）》（原创课程）
- 《账户分类分级及应用实务》
- 《涉赌涉诈模型建立方法论》
- 内控合规：
- 《账户管理办法》
- 【部分咨询案例】
- 序号
- 客户
- 公司
- 培训咨询
- 内容
- 培训成果
- 1
- 光大银行
- 1.建立“模型工厂”
- 2.搭建“T+1”涉赌涉诈专家规则模型体系
- 3.模型应用策略
- 1.加工
- 500+
- 条指标，组合
- 200+
- 条专家规则
- 2.为运管
- 科技人员培训涉赌涉诈建模方法理论
- 2
- 兴业银行
- • 搭建企业级反欺诈平台，实现反欺诈识别
- 预警及管控一体化
- • 首次开发“T+0”涉诈风险账户实时监测
- 管控
- • 培训建模人员优化模型，梳理反诈流程
- • 风险识别率
- 90%
- （超过交付标准
- 80%
- 完成交付）
- • 全国股份制商业银行涉诈排名第
- 1降
- 至第
- 12。
- 3
- 江西省农信联合社
- • 名单监测系统改造及应用
- • 客户风险评估指标拆解
- “个性化”产品服务定制
- • 反洗钱产品“定制化”应用，借方超过一个团队（
- 5—10人
- ）生产力
- • 培训反洗钱
- 反诈等
- 10+
- 部门负责人，梳理系统应用流程。
授课风格
他爱用情境体验：自己编导过一部《反假先锋》短剧，课上也会写剧本请学员演一遍，把背景吃透。案例是他的主要教材，3000多个真实案子经解析后与理论并置，学完能往岗位上搬。授课对象六成以上是银行与支付机构的新员工和基层员工，因此他多用生动比喻；多年基层经历让他既能向上汇报，也能从下往上给办法。
服务客户
服务客户
中国银行、邮储银行、兴业银行、光大银行、招商银行、江西省农信联合社、深圳农商银行、盛付通
学员评价
周老师的比喻非常形象生动，银行账户管理办法居然可以用“甄嬛传”的内容来比喻，实属“惊艳”。
我确实在这一堂课的内容中捋清了“对公账户管理”的制度，对于我后续的工作开展非常学以致用。
——厦门国际银行2016届新员工
《反洗钱可疑交易监测》与《洗钱风险评估》两次培训太过生动，第 一次遇到生动的剧本来讲解理性的课程的老师，来源生活，高于生活，培训做出了“艺术化”的感觉。
——深圳农商银行反洗钱部门负责人
周老师的成绩远超我们想象，时间紧急，任务繁重，内部牵制甚至是新冠疫情都没有组织周老师以接近100%的完 美答案交卷。作为一名技术人员，需要长期向周老师学习，致敬。
——兴业数金数据服务部建模工程师
【精彩瞬间】
厦门国际银行—新员工内训-账户管理
兴业银行—反洗钱可疑交易分析
江西省农信—反洗钱名单管理系统应用
光大银行—反洗钱合规履职
邮储银行—反洗钱客户尽职调查
中国银行—洗钱风险评估
【视频链接】
反电诈
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/fdf020491397757899925262799/v.f1453242.mp4
点金圣手，柜砺精技—之老员工版
银行柜员作为金融服务的"第一窗口"，是客户感知银行专业性与安全性的核心触点，更是风险防控的"第一防线"。在金融科技高速发展的当下，柜面服务已从传统"单一操作"向"综合服务+风险管控"转型：一方面，客户期待更高效、精准的业务处理与人性化沟通；另一方面，监管对操作合规性、反洗钱识别、数据安全的要求持续升级。现代化的柜员不仅...
周思闻
1
培训时长
保险公司新反洗钱法解析
随着《中华人民共和国反洗钱法（2024修订）》颁布（以下简称“新发洗钱法”），2025年1月1日正式实施，反洗钱工作开展从监管、要求到管理、实施都有了新的形势，帮助金融机构高级管理人员和基层员工熟悉反洗钱工作的最新进展与监管动向，同时进一步提高机构专业人员的反洗钱实务技能，增强反洗钱工作的合规性和有效性。随着全球金融市场的不断发展，反洗钱工作已成为金融行业，尤其是保险行业的重要任务。新法的实施对于...
周思闻
5
培训时长
尽职调查与合规要点
银行在贷款、投资和资产管理等业务中，需要对客户和项目进行严格的风险评估。尽职调查能够帮助银行人员识别潜在的风险点，从而做出更合理的信贷决策。银行业务受到严格的监管，尽职调查是满足反洗钱（AML）和客户身份识别（KYC）等合规要求的重要手段。银行在审批贷款时，需要对借款人的财务状况、信用历史和业务模式进行深入了解。尽职调查提供了一套系统的方法论，帮助银行人员更准确地评估借款人的还款能力和意愿。银行在...
周思闻
1
培训时长
反洗钱“第七感”：deepseek赋能银行反洗钱业务开展
随着《中华人民共和国反洗钱法（2024年修订）》颁布，反洗钱工作开展从监管、要求到管理、实施都有了新的形势。与此同时，随着金融科技的快速发展和数字化转型的深入推进，人工智能（AI）技术正在深刻改变银行业的风控模式。本课程以“AI赋能反洗钱”为核心，聚焦银行反洗钱工作人员在实际工作中面临的痛点与需求，结合AI技术在反洗钱建模、流程管理等场景，帮助银行反洗钱业务人员借助AI技术推动模型建立，制度建设和...
周思闻
1
培训时长
反洗钱实务与最近动态
随着《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》面向社会公众征求意见到2024年11月，最新反洗钱法颁布，反洗钱工作开展从监管、要求到管理、实施都有了新的形势，帮助金融机构高级管理人员和基层员工熟悉反洗钱工作的最新进展与监管动向，同时进一步提高机构专业人员的反洗钱实务技能，增强反洗钱工作的合规性和有效性。
周思闻
1
培训时长
反洗钱尽职调查讲解
随着《中华人民共和国反洗钱法（2024年修订）》颁布，反洗钱工作开展从监管、要求到管理、实施都有了新的形势，帮助金融机构高级管理人员和基层员工熟悉反洗钱工作的最新进展与监管动向，同时进一步提高机构专业人员的反洗钱实务技能，增强反洗钱工作的合规性和有效性。洗钱的本质是一种资金转移的行为，可疑交易识别和报告是反洗钱工作的重中之重，掌握可疑交易的识别和报告工作，无论是从满足监管要求，还是掌握风险为本的工...
周思闻
1
培训时长
点金圣手，柜砺精技—之新人版
银行柜员作为金融服务的"第一窗口"，是客户感知银行专业性与安全性的核心触点，更是风险防控的"第一防线"。在金融科技高速发展的当下，柜面服务已从传统"单一操作"向"综合服务+风险管控"转型：一方面，客户期待更高效、精准的业务处理与人性化沟通；另一方面，监管对操作合规性、反洗钱识别、数据安全的要求持续升级。现代化的柜员不仅...
周思闻
1
培训时长
反电信诈骗涉案篇
近年来，全国电信网络诈骗犯罪形势非常严峻，犯罪分子利用出租、出借及贩卖银行卡从事洗钱等非法活动。为打击犯罪分子的嚣张气焰，中国人民银行加强了对账户违规行为的问责力度，2020年10月10日，国务院召开会议，决定在全国范围内开展该行动，命名为“断卡行动”，行动的主要内容是什么？除了公安部和电信部，金融机构在反电信诈骗上需要做什么？除了反诈专员，其他的金融机构和非金融机构人员需要注意什么呢？
周思闻
2
培训时长
反洗钱监测与合规管理
2006 年通过 FATF 初步评估至今，中国依法开展打击洗钱工作已有18年。期间，中国从成为FATF正式成员，到逐步完成第二轮至第四轮反洗钱互评估；反洗钱相关的法律法规等相继出台形成初步的反洗钱工作法律框架到反洗钱监管措施不断加强、监管科技水平和手段持续提升、金融机构的反洗钱意识与内控措施的逐步提高，可以说，中国的反洗钱工作已取得了阶段性的重大进步，正向着跻身全球反洗钱工作前列国家大步迈进。金融...
周思闻
2
培训时长
断卡不断心—银行一线人员的反诈管控与客诉沟通
近年来，全国电信网络诈骗犯罪形势非常严峻，犯罪分子利用出租、出借及贩卖银行卡从事洗钱等非法活动。为打击犯罪分子，中国人民银行加强了对账户违规行为的问责力度，过去的一年，不少银行不仅领了罚单，而且暂停开户资格，遭遇了有史以来最严厉处罚。2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会召开，会议决定在全国范围内开展“断卡”行动，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡...
周思闻
1
培训时长
反洗钱制裁与合规
随着《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》面向社会公众征求意见到2024年11月，最新反洗钱法颁布，反洗钱工作开展从监管、要求到管理、实施都有了新的形势，帮助金融机构高级管理人员和基层员工熟悉反洗钱工作的最新进展与监管动向，同时进一步提高机构专业人员的反洗钱实务技能，增强反洗钱工作的合规性和有效性。
周思闻
1
培训时长
“背后的真相”—反电信诈骗之洗钱篇
近年来，全国电信网络诈骗犯罪形势非常严峻，犯罪分子利用出租、出借及贩卖银行卡从事洗钱等非法活动。为打击犯罪分子的嚣张气焰，中国人民银行加强了对账户违规行为的问责力度，2024年11月8日，《中国人民共和国反洗钱2024年修订》颁布，于2025年1月1日正式实施，电信诈骗作为洗钱的最严重的上游犯罪之一，电诈资金通过什么方式清洗？银行的金融机构如果以反洗钱的视角做好电信诈骗的资金清洗防范？
周思闻
3
培训时长
银行金融机构合规管理办法
《银行金融机构合规管理办法》是中国银行业监督管理机构为规范银行业金融机构的合规管理，防范和控制合规风险，促进银行业稳健运行而制定的重要法规。银行等金融机构践行《合规管理办法》不仅是为了防范监管机构的处罚、旅行合规义务，同时，合规管理是银行管理、业务开展的基石。
周思闻
2
培训时长
“智能风控，合规护航”：银行柜面操作风险防范
在全球“数字化”浪潮的推动下，银行柜面业务正在经历前所未有的变革。新技术的引入也带来了一系列新的风险挑战，诸如网络斯诈、数据泄露、操作失误、内部欺诈等问题日益突出。此外，监管机构对金融机构的风险管理要求也在不断提高，比如“反洗钱、反电信诈骗”，在柜面操作环节，要求银行建立更加完善的风险防范与内部控制体系。因此，银行迫切需要结合柜面业务的具体特点，强化内部控制，有效防范各种操作风险。本课程正是在此背...
周思闻
2
培训时长
反洗钱义务基础理论阐述
随着《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》面向社会公众征求意见到2024年11月，最新反洗钱法颁布，反洗钱工作开展从监管、要求到管理、实施都有了新的形势，为帮助金融机构高级管理人员和基层员工熟悉反洗钱工作的最新进展与监管动向，同时进一步提高机构专业人员的反洗钱实务技能，增强反洗钱工作的合规性和有效性，安排线上课程为银行反洗钱工作人员解读国内、外形势和需求，巩固反洗钱义务工作开展要求和重点。
周思闻
5
培训时长
微信咨询（注明来意）
周一至周日8:00-20:00
咨询热线
周一至周日8:00-18:00
400-008-4600
企业邮箱
training@perfectpx.com
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353266611
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