讲师简介
东南大学工商管理硕士，持有北美寿险规划师（LOMA）与中国寿险管理师（CICE）两项认证，是《环球银行》等金融营销一线期刊的特约撰稿人，外资银行销售与培训管理的实战历练超过10年。她早年在渣打银行南京分行做高级投资顾问（RM），后来到工商银行旗下的工银安盛江苏分公司出任高级培训经理。
她的专长覆盖零售转型、客户开发与维护、全员营销这几块，也精于专业营销技巧和厅堂活动策划。邮储银行湖南分行、工商银行江苏分行、中国人寿盐城支公司以及邮政江西分公司等机构先后引入她的《全员大PK》《个金崛起》《开门红——赢战旺季》《保险期交训练营》等项目，累计辅导53个项目，天数超600天，授课600余次，好评率超过98%。
在渣打银行期间，她发现所辖个人客户的金融产量不足2000万，遂设计并推行为期两年的“存量客户唤醒及新客户开拓”方案，助客户金融资产冲上2亿多元；又通过常规外拓与异业联盟，8个月内经手的新增个人资金约1.7亿，帮团队业绩同比增长150%并赢得“TOP团队”称号；借标准化销售流程与资产配置，促成基金类产品近1500万元的最大单销售，终身寿险最大单保额达2000万。
在工银安盛，近20期银保推动与销售技巧的训练营由她主操盘，江苏下辖各分行在其协助下精准定位产品、精简话术、优化流程：28个网点的期交保险，两个月里笔数比上年同期多15倍、金额多36倍；联动72个网点及三家分行，合计做成期交保险1375万、发卡541张，做成大额存单1.17亿与存款产品3.08亿，另有基金1948万。
她的经典项目还包括：为工商银行盐城分行设计“全员大PK——极速360项目”，15天内出单近410万元，期交保费笔数增至上年同期的23倍，目标超额250%；为复星保德信打造“保险期交训练营项目”，助10家分公司成功“破零”并承保216万；牵头“共赢共拓项目”，让6个支行、30个网点业务同比增长超400%；为邮储银行湖南分行操盘“开门红”项目，新增存款29亿，全指标超额；为江苏银行无锡分行做“综合实力提升项目”，助一家支行在系统全年考核中首次夺冠。
授课方面：邮政江西分公司《流量客群的营销提升和工具制作》11期；工商银行天津分行《存量客群的维护和盘活》10期；江苏银行无锡分行与民生银行南京分行各7期；工银安盛天津分公司、农业银行天津分行各6期；中意人寿苏州支公司、中国银行江苏分行、工商银行苏州分行各5期；邮政周口支公司5期后又返聘2期。
擅长领域
主讲课程
- 《全量客户开发及维护》
- 《基金及基金定投营销实战手册》
- 《
- 高效保险销售力是怎样炼成的
- 》
- 《理财经理综合营销技能提升训练》
- 《主动出击
- ——增量客群的开发与导流》
- 《
- 深度挖掘
- ——数据库存量客群的维护和盘活》
- 《
- 效率为王
- ——流量客群的营销提升和工具制作》
服务客户
部分服务客户：
工商银行：
工商银行江苏分行、工商银行重庆分行、工商银行天津分行、工商银行苏州分行、工商银行南京分行、工商银行盐城分行、工商银行南通分行、工商银行扬州分行、工商银行镇江分行、工商银行浙江分行、工商银行连云港分行
……
建设银行：
建设银行江苏分行、建设银行新疆分行、建设银行南通分行
……
农业银行：
农业银行天津分行、农业银行盐城分行、农业银行大连分行、农业银行威海分行
……
中国银行：
中国银行江苏分行、中国银行盐城分行、中国银行连云港分行、中国银行南通海门支行、中国银行南通启东支行
……
邮储银行：
邮储银行扬州分行、邮储银行上海分行、邮储银行云南分行、邮储银行湘西州分行、邮政郑州分公司、邮政周口支公司、邮政金昌支公司、邮政安阳支公司、邮政江西分公司
……
股份制商业银行、城商行：
交通银行南京浦口支行、招商银行扬州分行、兴业银行徐州分行、中信银行宁波分行、中信银行镇江分行、民生银行南京分行、江苏银行无锡分行、北京银行南京浦口支行、杭州银行无锡分行、上海银行连云港分行、平安银行常州分行、浙商银行天津分行、三峡银行重庆分行
……
农商行、信用社：
海南农村信用社、江苏省联社……
保险行业：
平安人寿江苏分公司、中意人寿苏州支公司、阳光保险苏州支公司、建信人寿无锡支公司、中银三星人寿江苏分公司、工银安盛人寿江苏分公司、工银安盛人寿天津分公司、工银安盛人寿重庆分公司、工银安盛人寿浙江分公司、中银保险江苏分公司、百年人寿江苏分公司、复星保德信江苏分公司、人保财险江苏国际部、人保财险西宁分公司、中国人寿盐城分公司、中国人寿苏州支公司、国华人寿盐城分公司
……
效率为王——流量客群的营销提升与工具制作
近年来，随着信贷生息资产增长乏力，银行中收越来越依靠零售业务，产品营销也越来越受到重视。网点不仅要求全员提高营销技能，实现无差别营销，同事针对不同的产品和服务，需要配备不同的营销工具和方法。厅堂作为银行的门面和营销阵地，是与客户建立联系，并完成销售的重要环节，如何经营和管理好网点的厅堂是很重要的一门课程。网点厅堂布局如何有规律布置，厅堂活动如何有计划组织，营销活动如何有步骤开展，从而保证在厅堂给客...
卞红兰
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培训时长
深度挖掘——数据库存量的维护和盘活
理财经理日常工作中能够接触和营销的客户，通常可以分成管户存量客户、厅堂流量客户、外部增量客户这三类。相对于其他两类客群，存量客户呈现三个明显的特点，即资产质量好、服务要求高、到店次数少。与之相应的，理财经理维护该类客群的难度也就最大。鉴于此，很多银行和理财经理都很重视存量客户盘活的工作，例如对存量客户按照“认领——激活——邀约——面谈”的流程进行维护，举办各类活动，推出升级服务等，但收效并不明显，...
卞红兰
2
培训时长
主动出击——增量客群的开发与导流
随着金融互联网化的发展，越来越多的银行重视增量客户的发展，对于大型国有银行和商业银行来说他们有固有的客户维护模式，现在需要他们抽出精力来完成“走出去”的工作，无疑是一项从思想意识就要开始建立的工作；对于小型城商行和农商行来说，需要开拓更多的客户来奠定银行的市场定位，但本身的银行品牌和个人销售技能急需提高。在实际工作中，不难发现大多销售人员怕走出去，以及没有方法走出去，更没有很好的形式将客户请进银行...
卞红兰
2
培训时长
理财经理综合营销技能提升训练
理财经理在网点的零售业务上担任着越来越重要的角色，是网点销售的中坚力量，同时随着目前银行业的发展，对理财经理的综合能力也提出了越来越高的要求。但与此同时，很多理财经理反映自身办理基础业务占据大部分时间，只是一名办理业务的人员；自己是网点的“机动”人员，“一岗多能”：除了客户维护，可能还要进行如：代发拓展和经营、外展信用卡、小微业务宣传、新楼盘驻点以及异业联盟等…日常的琐碎工作影响制约了理财经理的专...
卞红兰
2
培训时长
高效保险销售力是怎样炼成的
银行零售业务发展至今，网点开始面临极大的竞争压力，政策和环境的变化让网点营销的产品更趋复杂，随之带来银行对于客户管理和产品营销趋向多元化，在这个过程中网点经营的难度逐步提高，而其中复杂类保险产品的销售是各类销售任务中行员最难以突破的重点，针对面对客户的网点终端岗位的一线员工，如何给予他们有系统、可操作、可复制的培训和训练越来越受到重视。本课程基于以上内容，为银行一线营销人员量身定制，从案例切入、用...
卞红兰
2
培训时长
基金及基金定投营销实战手册
银行网点的基金销售工作以“以产品为中心”的销售模式仍然普遍，理财（客户）经理在客户沟通过程中偏重于如何去说，如何按自己的流程去做，销售工作仍旧是产品推销导向而不是客户需求导向，沟通成本高、客户感知差，成功率低。产品销售工作遇到了瓶颈：1. 面对现在反复震荡的点位，怎么给客户推荐基金?2. 面对产品库中茫茫多的基金产品，如何筛选表现较好的基金?3. 电话邀约成功率低，尤...
卞红兰
2
培训时长
全量客户开发及维护
随着资管新规等各项监管要求密集出台、利率市场化和产品同质化愈演愈烈、互联网金融影响下的“去网点化”，新时代和新环境下对银行的三大能力提出了更加严峻的挑战：分支行的统筹规划和激励考核能力、网点的联动组织和过程管控能力、客户经理的客户关系管理和产品销售能力；同时客户资源也越来越珍贵，如何高效营销越来越稀少来网点厅堂办理业务的客户，维护行里的存量管户客户，吸收非本行客户这三类客户资源是每一位银行人须考虑...
卞红兰
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培训时长
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