讲师简介
鹿思涵老师是中国科学院研究生，拥有15年金融从业经历，职业轨迹从知名寿险公司一线销售一路走到营业部经理、培训经理，再到财富管理公司培训总监与投资管理公司总经理，营销、培训与团队管理均有独到见解。曾任太平人寿旗下营业部经理、高晟财富管理公司的培训总监、中信保诚公司培训经理、泰康健投公司培训经理、宜信财富管理公司培训经理，并出任一家私募基金管理公司的总经理。她常年与一线队伍和客户在一起，紧跟市场变化，讲课接地气、重演练，是北京银行、工行、建行、农行、交行、邮政邮储等多家银行的培训项目辅导专家。15年金融生涯中，她在银行、保险与三方财富行业累计授课超过1000场，客户满意率达百分之百；另有各保险公司的产说会、银行客户沙龙及投资者教育讲解合计300余场，成交规模突破6000万元，服务过中信保诚人寿、大家人寿、建信人寿等寿险公司以及多家银行的培训项目。代表咨询项目：其一，中信保诚人寿产能飞跃销售提升训练营（落地于北京银行济南市分行），项目含培训、网点辅导、财富沙龙与大客陪谈四项内容，全员培训涵盖保险财富传承知识、销售指导与一句话营销话术，网点辅导针对各网点具体问题个性化展开，并指导网点举办财富沙龙、分析大客户并陪谈促成签单；项目期间10个网点里有2个保险销售困难网点实现每日至少出一单的飞跃，协助谈成一笔50万元的5年期缴大单，并在10个网点用10天合计做到487万元。其二，“建信人寿数字引领客群深耕强化训练营”（服务建行郑州市分行），通过集中晚课与1对1辅导先解决理财经理意识问题、再解决销售技巧问题，10天辅导带动12个网点达成583万元、行外吸金5471万元、基金销售1215万元。其三，“全量资产配置增额寿险强化训练营”（合众人寿项目，合作方为宁波邮政），以营销技能提升为基础、激励方案为引导、过程管控为手段，8个支局64个网点用10天实现长期期缴类保险产品3520万元，打破长期期缴保险销售瓶颈，显著增强全员销售复杂产品的信心与格局。
擅长领域
主讲课程
- 主讲课程
- 《资产配置与产能提升》
- 《银行客户深度经营与关系管理技巧》
- 《银行保险销售技能与策略》
- 《产说会的运作与实操》
- 《高净值家族财富管理与传承》
- 《大额保单架构设计与场景化营销》
- 《DISC客户行为性格与分析》
授课风格
融合十五年金融从业经历，从专业结构到营销体系化运作，从基础技能到高客开发经营，按需打造专属课程。擅长以生动案例与情景化训练结合心理学与金融知识，激发学员思考与实战投入，助力绩效提升。
服务客户
服务客户
银行类
中国建设银行（郑州市分行、徐州市分行、济南市分行）
中国工商银行（朝阳市分行、常州分行）
中国农业银行（盐城分行、徐州分行、邯郸分行）
浦发银行（北京市分行）
中国光大银行（上海分行）
保险类：
太平人寿、生命人寿、建信人寿、大家人寿、合众保险
学员评价
1、上了鹿老师的课，我对保险有了新的认识，态度、技巧和销售方面都有了新的感悟。
2、聆听鹿老师的实战、精彩的保险课程，收获很大，鹿老师通过对保险业的深入调研，设计了具有针对性的培训解决方案，以其实用、风趣、大方的授课风格很好地调动了现场学员的热情和学习的积极性。
3、鹿老师的课程很生动，最重要的是紧密结合了当前银行人员在保险销售工作中遇到的具体问题来分析。案例较多，实战性强，具有很强的指导作用。
4、鹿老师对于银行保险业销售的讲解非常独到，对于我们银行工作人员来说实战性很强。
5、鹿老师授课逻辑清晰、条理分明，在保险业务的个案教学领域，鹿老师拥有一套能将学员实际问题与案例研究结合的独特方法，使学员在个案研讨的过程中，提升问题辨识与解决问题的能力。
【精彩瞬间】
邯郸邮政 《银行保险销售技能与策略》
廊坊农行《资产配置与产能提升》
【
视频链接
】
银行保险销售技能与策略
随着我国金融市场的快速发展和对资产保护意识不断提高，银行保险销售业务逐渐成为众多金融机构的重要业务之一。但是，在实践中，我国银行保险在销售中也面临着一些困难。如大部分理财经理在保险销售中成交率不高、客户体验感不强、保险复购率偏低等问题。此课程会深度剖析银行保险产品的特点和销售技巧，提升签单率及件均保费，提升专业服务品质，实现保险产品销售业绩的倍增。
鹿思涵
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培训时长
产说会的运作与实操
产说会是保险公司、银行经常用到的营销活动方式。相较于一对一的营销方式，产说会更容易营造氛围，借助公司的力量达到成交的目的。因此，如何高效运作产说会、主持主讲如何培养，是本次培训重点讲述内容
鹿思涵
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培训时长
年金险销售实战
当下金融市场正经历深刻变革，新质生产力推动价值投资成为主流，而价值投资的核心支撑是长期资金（即“耐心资本”），保险作为耐心资本的重要载体，其战略地位日益凸显。同时，在新时代民族复兴的大背景下，个人和家庭对资产规划的需求从短期逐利转向长期稳健，年金险凭借独特的安全性、持续性等优势，成为满足多元需求的关键工具。然而，银行及保险公司客户经理在实际销售中，常面临客户对年金险认知模糊、需求挖掘不足、异议难以...
鹿思涵
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培训时长
保险金信托：高端客户资产风险洞察与策略
在当前经济与社会环境下，高端客户群体面临着日益复杂的资产风险挑战。家族内部可能因婚变、继承等问题引发资产分割纠纷；企业经营中，行业政策变动、现金流断裂等风险可能波及家族资产；资产代持则面临代持人道德、人身、婚姻及债务等多方面潜在风险；法律政策的调整，尤其是税收和资产传承相关法规的变化，也对资产安全构成威胁；同时，股市、债市等投资市场的不确定性及汇率波动等因素，进一步加剧了资产保值增值的难度。在此背...
鹿思涵
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培训时长
大额保单：保单架构设计与场景化营销
当前随着《民法典》的实行，财富管理与法律方面的融合愈发密切。人们无论是创富、守富、传富还是享富的整个过程中都受到法律的约束与评判。因此，这也就要求理财经理需提高专业技能，拓展知识维度，通过法律知识的储备和积累帮助客户识别法律风险，并通过保单架构设计做到有效的转嫁、抵消风险，从而使得客户资产得以保全和传承，同时增加客户的信任与粘性。本课程将法条与案例结合，引入真实保险配置场景，以案说法，引导式情景演...
鹿思涵
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培训时长
DISC客户行为性格与分析
难搞定的客户，苛刻的上级，不服管理的下级，与家人的摩擦等等，相信这些问题你也遇到过。研究表明，人的烦恼大多来自于人际沟通。如果我们足够了解自己，情绪将会得以很好的管控；如果我们足够了解他人，将会大大降低人际沟通的烦恼，从此畅行于职场于家庭。DISC性格分析与应用这堂课程，将会带你了解4种类型的性格，简单易懂。
鹿思涵
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培训时长
资产配置与产能提升
随着我国金融市场的快速发展和客户对资产保护意识不断提高，银行营销竞争日益激烈，在经营中也暴露出一些问题，如客户习惯购买某一种理财产品，很难实现交叉销售、新客户开拓难度较大、老客户粘性不高，随时有被其他金融机构抢走的风险。如何在竞争中胜出？提升财富管理能力，做好家庭资产配置迫在眉睫。本课程从解决客户问题出发,帮助理财经理建立资产配置的理念,掌握资产配置的关键技巧，结合客群需求设计适配方案,增强方案解...
鹿思涵
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培训时长
高净值客户经营与财富管理
随着财富的积累，高净值客户群体在财富保值、增值和金融服务需求方面表现出与零售一般客户的巨大差异，而高净值客户群体也是众多财富机构的必争之地。因此，对高净值客户服务体系打造，客户资产配置的专业提升将成为零售银行发展的关键。本课程将会围绕高净值客户展开，重点讲解高净值客户财富现状与竞争态势，高净值客户经营、服务体系打造及资产配置。
鹿思涵
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培训时长
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