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主讲 10 门内训课

陈一夫

金融保险营销与财富管理实战专家

擅长领域
寿险销售技术
擅长领域
银保渠道经营
擅长领域
高客财富管理
擅长领域
培训体系搭建
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含课酬、教材与差旅,档期以电话确认为准
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讲师简介

陈一夫老师是金融保险营销与财富管理领域的实战专家,拥有16年金融保险全链条经验(一线业务7年+培训管理9年),在银行渠道、寿险营销、高客财富管理以及培训体系搭建这几条主线上持续深耕。他的履历横跨平安、太平洋、泰康与京东科技这四家世界500强及头部金融机构:曾在京东科技(一家世界500强的互联网企业)在保险业务部担任高级培训经理(P7);在泰康人寿总公司培训中心担任高级培训师,该集团为世界500强金融保险企业;在平安银行北京分行(国内领先的股份制银行)担任零售片区督导与渠道经理;在太平洋人寿北京分公司担任业务员训练室经理(该企业为国内头部寿险公司);并出任平安人寿北京分公司的辅导专员(组训)与管理室主任,从一线销售逐步成长为集团总部的高级培训经理,对寿险、银保、电销与互联网保险的全渠道业务逻辑了然于心。他累计交付内训与项目500多场,为金融销售与管理人才提供培训10000余人次,课程的平均满意度95%以上,返聘率稳居行业高位,是业内罕见的复合型实战专家:既懂一线销售与银保渠道,又懂高客业务、总部体系和培训落地。在京东科技,他牵头搭建保险代理的培训体系,并率先试水家办与高端代理人的业务模式;2024年只花10个月就助力机构招募15名高绩效人才、新单规模保费实现约900万元,还率先把AI工具融入培训课程;在平安银行北京分行,他分管着近3000人的寿险渠道销售推动工作,借助渠道摸排、策略制定与系统化培训赋能,把承接渠道AUM从3.9亿元提升到5.1亿元、LUM月平台从200万元增至2200万元,私行级客户从0突破到6名,创造渠道业绩增长标杆。

擅长领域

✓寿险销售技术
✓银保渠道经营
✓高客财富管理
✓培训体系搭建

主讲课程

  • 主讲课程
  • 《AI时代的金融顾问:工具升级与效率革命》
  • 《十五五背景下低利率时代的家庭财富规划与保险产品匹配》
  • 《分红险销售全攻略:浮动收益时代的储蓄险实战》
  • 《SPIN+FABE销售实战应用》
  • 《个人养老金政策解读与营销应用》
  • 《寿险顾问式销售技巧》
  • 《高净值客户开发与维护技巧》
  • 《客户异议处理与促成签单》

授课风格

陈老师实战性强,16年金融行业经验让所有课程内容皆源自真实的业务场景和成功案例,他擅长把繁复的销售技巧拆解成可复制的方法论,学员听得懂、学得会、用得上;课堂上借助角色扮演、情景模拟以及案例研讨等丰富方式,氛围活跃、参与度高,课后反馈“有画面感、接地气”。其内容体系化,从客户需求洞察、产品匹配、异议处理到促成签单构成完整销售闭环,并以数据说话,每个知识点都有实际业务数据佐证。

服务客户

服务客户

平安人寿、太平洋人寿、泰康人寿、平安银行、京东科技(私人财富业务部)、京东集团全球培训中心

学员评价

陈老师的课程非常实用,特别是客户需求挖掘那套方法论,直接拿过来就能用。我们支公司学完回去落地,当月业绩就有改善。

——某大型寿险公司 分公司培训部负责人

陈老师的销售技巧课,是我听过最接地气的。老师太懂一线业务了,案例都是真实发生过的,听着特别有共鸣。

——某银行北京分行 零售业务主管

高客营销那门课,帮我们打开了家族信托业务的新思路。课后我们立刻组织了产说会,当场签单200万。

——某头部险企 高级业务总监

【精彩瞬间】

保险行业

《寿险顾问式销售技巧》

保险行业

《培训师授课技巧》

保险行业

《SPIN+FABE销售实战应用》

保险行业二期

《讲师定位》

【视频链接】

消费者权益保护专业提升-同样的钱,是股东还是债权人?

https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/66df4d7e5001834807047356921/v.f1453242.mp4

从十四五到十五五-政策演进下的家庭资产配置

https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/0e5644c35145403723539908505/v.f1453242.mp4

授课技巧与课堂掌控

很多业务高手被推上讲台后,发现自己“会做但不会教”——明明肚子里有货,讲出来学员却听不进去。问题不在于内容不够好,而在于没有掌握成人学习的规律和课堂授课的专业技巧。本课程针对保险经纪公司内部讲师、组训和业务主管,从授课结构设计、开场技巧、互动方法、控场策略到困难场景处理,提供一站式的授课能力训练方案。学员将带着自己的课程片段来,带着改进后的版本走,做到“学完就能用”。

陈一夫

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培训时长

线上线下联动获客活动

在数字化时代,单一的线下获客方式效率越来越低,而纯线上获客又缺少信任基础。最有效的获客模式是“线上线下联动”——用线上内容吸引和筛选客户,用线下活动建立信任和促成成交,形成“线上获客→线上培育→线下转化”的完整闭环。本课程帮助学员掌握线上线下联动的获客方法,重点解决三个问题:一是线上怎么吸引客户(内容获客);二是线上客户怎么转为线下接触(邀约转化);三是线下怎么成交(活动促成)。

陈一夫

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培训时长

产说会讲师实战训练

产说会是保险经纪公司最常用的集中营销方式,一场成功的产说会可以带来数十万甚至上百万的保费。而产说会的成败,很大程度上取决于讲师的表现——同样的客户群体、同样的产品,不同讲师的产说会效果可以相差数倍。本课程专门针对产说会讲师角色,从演讲结构设计、内容策划、现场控场到促单技巧,提供全流程实战训练。课程不是理论讲解,而是“模拟产说会”——学员将在课堂上完整演练一场产说会,从开场到促单,每个环节都有点评和...

陈一夫

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节日营销活动策划与组织

节日是金融保险行业最自然的营销触点——春节、中秋、母亲节、儿童节、重阳节等节日,都天然关联着保障、养老、教育、传承等保险需求。然而很多从业者的节日营销还停留在“发个祝福微信”的层面,没有将节日转化为系统化的营销活动。本课程帮助学员建立年度节日营销日历,掌握节日活动的策划方法和执行技巧,让每个节日都成为激活客户、促成交易的营销节点。

陈一夫

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客户沙龙策划与执行实战

客户沙龙是金融保险行业最常见的营销活动形式——一场好的沙龙可以同时实现获客、培育、转化三重目标。然而很多团队的沙龙活动效果不佳:主题不吸引人来不了,来了觉得没价值不想再来,活动后没有跟进等于白做。本课程从沙龙的定位、策划、执行到跟进,帮助学员掌握用一场活动实现客户触达和转化的完整方法论。与高客沙龙不同,本课程面向更广泛的客户群体,侧重于标准化、可复制的沙龙操作流程。

陈一夫

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讲师修炼:从会做到会教

在保险经纪公司,最 优 秀的业务人员往往被期望承担讲师角色,把经验传递给团队。但“会做”和“会教”是完全不同的两种能力——业务高手未必是天然的好讲师,中间需要系统的能力转换和方法训练。本课程聚焦从业务高手到专业讲师的完整修炼路径,涵盖经验萃取、课程开发、授课呈现和持续成长四个阶段,帮助学员完成“从实战中来,到实战中去”的能力闭环。课程强调“带着课题来,带着成果走”,学员将在课堂上完成一个课程模块的...

陈一夫

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高净值客户经营心理学

高净值客户是金融保险行业最优质也最难经营的客群。他们不缺产品信息、不缺销售联系人、不缺专业顾问——他们缺的是“被真正理解”的感觉。传统的产品推销方式对高净值客户几乎完全无效,因为他们买的不是产品,是信任和安全感。本课程从心理学角度出发,将心理咨询技术与高客经营场景深度结合,帮助学员理解高净值客户的心理特征、决策模式和安全需求,建立“以心理洞察为基础、以专业信任为核心”的高客经营方法论。

陈一夫

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高客活动策划与沙龙经营

高净值客户不会因为你“想见他”就愿意见你——他们时间宝贵、防备心强、选择多。要接触和经营高客,活动是最有效的载体——一场高质量的高客沙龙,可以在短时间内集中接触10-20位高客,同时展示专业能力和服务价值。然而很多团队的高客活动效果不佳:要么主题不吸引人,高客不来;要么来了之后感受不好,没有后续;要么活动结束了没有跟进,花了钱没效果。本课程从高客心理出发,系统讲解高客活动的策划、执行和跟进全流程。

陈一夫

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高客需求挖掘与方案呈现

高净值客户的需求往往不在于产品层面,而在于人生规划层面——财富保全、家族传承、税务优化、企业风险隔离等。这些需求不会在普通的产品推介中被激发,需要通过深度的需求挖掘才能浮出水面。本课程将SPIN提问法与高客经营场景深度结合,帮助学员掌握从需求挖掘到方案呈现的完整闭环。核心解决三个问题:一是怎么问出高客的真实需求(而非表面需求);二是怎么把需求转化为可执行的方案;三是怎么呈现方案让高客认可并成交。

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家族财富传承与保险金信托

中 国 第 一代企业家正在进入财富传承窗口期——未来10年,预计有超过30万亿的民间财富需要完成代际传承。然而,财富传承面临多重风险:婚姻风险、债务风险、税务风险、子女挥霍风险、企业风险传导等。很多企业家对传承的认识还停留在“写个遗嘱”或“直接过户”,缺少系统化的传承规划。保险金信托作为“保险+信托”的组合工具,兼具保险的杠杆功能和信托的灵活性,正在成为中高净值家庭传承规划的主流选择。本课程从法律...

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十五五背景下低利率时代的家庭财富规划与保险产品匹配

当"钱越来越不值钱"成为街头巷尾的共识,当银行存款利率一路走低,当股市和基金让无数家庭财富缩水——普通人的钱,该往哪里放?这不是某个家庭的困惑,而是整个时代的中产焦虑。十五五规划明确提出"金融强国"战略,社保养老金替代率已下滑至45%以下,人口老龄化加速逼近,延迟退休政策正式落地,每一个宏观变量都在悄悄重塑中国家庭的财富命运。然而现实中,客户经理和保险代理人...

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寿险行业宏观趋势与发展前景

中国寿险市场规模已位居全球前列,2025年保费收入首破6万亿,增速达7.4%,持续加速增长。五大上市险企净利润合计超4200亿元,NBV全面正增长,多家超30%。但社会对保险行业的认知仍然存在偏差,部分从业者信心不足。本课程立足2025年最新年报数据,帮助学员建立对中国寿险行业的系统性认知,用真实数据替代情绪判断,理解行业未来发展方向,坚定从业信心。

陈一夫

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个人养老金政策解读与营销应用

中国60岁以上人口已超过3.1亿,2035年左右进入重度老龄化(60岁以上占比超30%)。企业职工社保养老金替代率已下滑至约45%(国际警戒线为55%)。月薪2万元的职工,退休后社保养老金约9000元/月,缺口约11000元/月。个人养老金账户是国家推出的养老第三支柱政策:每年存入上限12000元,享受税收优惠(存入时税前扣除,领取时仅按3%征税)。然而,大多数客户知道这个政策,却不知道为什么要买...

陈一夫

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培训时长

高效沟通与表达技巧

沟通是保险经纪行业最重要的能力之一——无论是对客户、对团队还是对上级,沟通的质量直接决定了工作的效率和结果。然而,很多人把“会说”等同于“会沟通”,实际上,真正的沟通高手不是说得最多的人,而是让对方“听得进去”的人。本课程以非暴力沟通(NVC)为核心方法论,结合心理咨询中的倾听和共情技术,帮助学员建立“先理解再表达”的沟通习惯。课程覆盖对客户、对同事、对上级的不同沟通场景,提供可练习、可复制的沟通...

陈一夫

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培训时长

团队激励与文化建设

保险经纪行业流失率高,很多团队主管把原因归结为“收入不够高”。但实际上,大量的调研数据显示,销售人员离职的第二大原因不是钱,而是“在这个团队没有归属感”和“看不到希望”。这说明,除了物质激励,团队的氛围和文化同样重要——甚至更重要。本课程聚焦非物质激励和团队文化建设,帮助团队主管理解“人为什么愿意努力”,掌握不花钱或少花钱就能激发团队士气的方法,建立有凝聚力和战斗力的团队文化。课程的核心观点是:最...

陈一夫

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培训时长

沟通的起点—有效沟通的本质与实践

我们每天都在沟通,却未必真正懂沟通。大多数人对「怎么说话」下了很多功夫,却很少思考「沟通为什么会失败」。本课程不讲技巧,不发手册,不做练习——核心是用故事、案例和互动问答打开视野,让学员知道「为什么是这样」,回去自然会想、会变。

陈一夫

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团队冲突管理与沟通

团队中有冲突是正常的——不同性格、不同利益、不同观点的人聚在一起,不冲突才不正常。问题不在于“有没有冲突”,而在于“怎么处理冲突”。处理得好,冲突可以变成团队成长的催化剂;处理得不好,冲突会变成团队分裂的导火索。本课程帮助团队主管理解冲突的本质,掌握识别、分析和处理冲突的方法,学会用建设性沟通化解矛盾,把冲突从“破坏力”转化为“建设力”。课程融入心理咨询中的冲突调解技术,提供实战可用的沟通工具。

陈一夫

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团队目标管理与绩效追踪

团队管理的核心是目标管理——没有清晰的目标,团队就像没有航向的船。但在实际工作中,很多团队主管要么目标设定不科学(拍脑袋定数字),要么有目标没追踪(定完就忘),要么有追踪没改进(只看结果不分析原因)。本课程为保险经纪公司团队主管提供一套完整的目标管理方法论,从目标设定、目标分解、过程追踪到绩效面谈和改进,帮助主管建立“目标→计划→执行→追踪→改进”的管理闭环。课程中的所有工具都可以直接应用于团队日...

陈一夫

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新人留存与早期育成

保险行业新人流失率高是普遍现象——行业平均首年流失率超过50%,很多团队增员进来10个人,3个月后只剩2-3个。新人流失的原因往往不是“不适合做保险”,而是“没有获得有效的早期育成”——新人进来后不知道做什么、没有人带、感受不到进步,自然就放弃了。本课程从新人流失的根因分析出发,系统讲解新人90天育成计划的设计与执行,帮助团队主管建立标准化、可复制的新人育成体系,将新人首年留存率提升至60%以上。

陈一夫

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增员对象筛选与面谈技巧

增员面谈是组织发展中最关键的环节——一次好的面谈可以让对方下定决心加入,一次差的面谈可能让一个优质人选彻底流失。然而一线增员面谈中普遍存在三大问题:一是面谈没有结构,想到哪说到哪;二是只讲好处不讲挑战,对方进来后发现“被骗”很快流失;三是不会处理“我再考虑考虑”“家人不同意”等常见异议。本课程将增员面谈拆解为“筛选→接触→面谈→异议处理→促成”五个环节,每个环节配套具体方法和话术,帮助学员系统化提...

陈一夫

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培训时长

创说会策划与执行

创说会(创业说明会)是保险行业最经典的批量增员活动——一场好的创说会可以一次性接触20-50名潜在增员对象,效率远超一对一接触。然而很多团队的创说会效果不佳,普遍面临三大问题:一是来的人不对,邀请门槛太低导致来了很多“凑数”的人;二是内容没吸引力,讲完之后没有人愿意进一步了解;三是会后跟进不到位,活动热闹一场但没有实际转化。本课程从创说会的定位、策划、执行到跟进,帮助学员掌握用一场活动批量获取优质...

陈一夫

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培训时长

增员逻辑与组织发展路径

在金融保险行业,个人绩效决定生存,组织发展决定天花板。然而很多绩优业务员转型做增员时,普遍面临三大困境:一是找不到合适的人,增员对象不是“没能力”就是“没意愿”;二是留不住人,新人进来三五个月就流失;三是自己忙于业绩无暇顾及团队,组织发展沦为“有空才做”的附带工作。增员的本质不是“拉人进来”,而是“选择对的人、用对的方法培养”。本课程帮助学员建立系统化的组织发展认知框架,理解增员的底层逻辑、目标人...

陈一夫

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销售心理学-读懂人,才能赢销售

金融商品信息高度不对称。客户买不买,既取决于产品好不好,也取决于他信不信任你——有时候,后者更重要。本课程的核心命题是:「人不是理性人」——这条论断不只是开场钩子,而是渗透每个模块的底层逻辑。本课程教的是「客户为什么会这样」,知道为什么,才能随机应变。三大理论支撑:魔鬼经济学(激励与隐藏动机)+怪诞行为学(可预测的非理性+助推(选择架构与合规边界)。

陈一夫

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职业倦怠预防与自我赋能

职业倦怠不是“懒”也不是“矫情”——世界卫生组织已将其正式列为一种职业现象。在保险经纪行业,由于高强度的业绩压力、高频的客户拒绝和持续的情绪劳动,从业者出现职业倦怠的比例远高于其他行业。很多人在倦怠初期不自觉,等到严重时已经影响工作和生活。本课程帮助学员识别职业倦怠的早期信号,理解倦怠的成因机制,掌握预防和恢复的方法,建立“自我赋能”的能量管理体系。课程的核心观点是:倦怠不是“休息一下就好”,而是...

陈一夫

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培训时长

压力管理与心理调适

保险经纪行业是高压力行业——业绩指标、客户拒绝、市场竞争、收入波动,每一项都在持续消耗从业者的心理能量。很多人把压力当作“忍一忍就过去了”的事情,但长期不被处理的压力会演变为焦虑、失眠、职业倦怠甚至抑郁,最终影响工作表现和生活质量。本课程从心理学专业视角出发,帮助学员理解压力的本质和机制,掌握科学的压力管理方法,建立长期的心理健康习惯。课程融合认知行为疗法(CBT)、正念减压(MBSR)和积极心理...

陈一夫

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培训时长

消费者行为与购买决策心理

传统经济学假设人是“理性的”——会权衡利弊做出最优选择。但行为经济学的研究证明,人的购买决策远没有想象中那么理性——我们被锚定、被框架、被情绪、被社会比较深深影响着,却浑然不觉。本课程从行为经济学视角出发,帮助保险销售人员理解客户在购买决策中的“非理性”规律,掌握锚定效应、框架效应、损失厌恶、心理账户等核心概念在销售中的实际应用。课程不是学术理论课,而是“学了就能用”的销售心理工具箱。

陈一夫

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培训时长

人际关系与冲突管理

保险经纪行业本质上是“人的行业”——无论是对客户、对同事还是对合作伙伴,人际关系的质量直接决定了事业的广度和深度。很多人以为人际关系是“靠天赋”或“靠社交技巧”,但实际上,良好的人际关系有科学的方法论可以学习和练习。本课程融合社会心理学、人际沟通理论和冲突管理方法,帮助学员建立系统化的人际关系管理能力。课程覆盖关系建立、关系维护、冲突预防和冲突化解的完整链条,特别针对职场人际关系中的常见问题提供实...

陈一夫

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销售心理学与客户行为分析

销售的本质是“读懂人”——客户为什么买?为什么不买?为什么犹豫?为什么突然改变主意?这些问题的答案不在产品参数里,而在客户的心理活动中。掌握了销售心理学,就等于拿到了客户决策的“密码本”。本课程将心理学理论与保险销售实战深度融合,从客户购买行为的心理规律、销售中的影响力技巧、不同性格客户的销售策略到销售人员自身的心理建设,提供一套完整的“心理学销售方法论”。课程中的每个工具都来自真实的销售场景,可...

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分红险销售全攻略:储蓄险实战

2025年起,增额终身寿险预定利率从3.5%大幅下调,正式告别"2.5%时代",目前IRR约1.8%-2.0%。分红险保证利率上限同步调整至约1.5%-1.75%,传统高保证收益产品吸引力持续下降。然而,分红险也是误解最深的险种。"分红不确定""演示利率虚高""历史分红失望"——这些客户的核心顾虑,恰恰是很多从业者自己...

陈一夫

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客户需求分析与资产配置建议

帮助保险规划师从"卖产品"升级为"做方案"——用专业的KYC框架精准识别客户需求,用科学的资产配置方法设计个性化保险方案,让每次销售都是一次真正的财务规划。核心逻辑保险不是产品,是解决方案。客户不是因为保险好才买,是因为你帮他看见了"他的钱缺什么、他的人生缺什么保障"才买。差异化定位聚焦保险规划师视角:以保险为核心工具,解决客户真实需求强...

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SPIN+FABE销售实战应用

"在座有多少人遇到这种情况:你把产品讲得很清楚,客户也说听懂了,结果他说"我再考虑考虑"?"为什么?因为你在讲他想听的,不是在解决他真正的问题。储蓄险客户的特殊性:客户通常不会主动说"我需要保险",他们会说"我没钱""我不相信保险""我再看看"。客户有潜在需求,但没有被激活。本课...

陈一夫

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从服务到经营-财富管理顾问式销售实战

网商银行高价值客户服销团队采用管户制,通过企业微信和电话为客户提供理财活动推介、资产配置建议等综合服务,以推动行内AUM增长为目标。这一模式的核心挑战在于:团队角色正在从“服务响应型”向“顾问经营型”转型。“客户问什么就答什么”的服务模式已无法满足AUM增长的要求——团队成员需要掌握深度挖掘客户需求的能力,透过客户表面的“再看看”或“不需要”,精准识别其背后的资金配置缺口、风险偏好偏差和家庭财富隐...

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破局起航——商业银行新聘理财经理特训营

商业银行财富端转型加速,新聘理财经理普遍面临"三门必修课"的成长课题:宏观大势:利率下行、老龄化、经济动能切换正在重塑客户的钱袋子,但新人缺乏与客户对话的谈资和底气产品体系:存款、理财、基金、保险、贵金属等六大产品线功能各异,新人讲不清产品逻辑、找不到适配客群客户经营:识别客户需求、提问挖掘、异议处理、活动获客等核心能力尚未建立,业绩压力下容易陷入"硬推销"...

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AI时代的金融顾问

产品太多背不下来,研究一个产品要半天,客户问起来只能说"我回去查一下"。话术写出来像群发,发给客户客户不回。异议处理总遇到没准备过的问题,一慌就不知道说什么了。AI工具正在深刻改变金融顾问的展业方式。同样的AI工具,有人觉得好用到停不下来,有人觉得"没什么用"——本质差距在于:会不会提问。本课程不讲AI技术原理,只讲展业场景实战:怎么用DeepSeek/Ki...

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经验萃取与SOP建设

每个团队都有绩优人员,但绩优人员的经验往往“只可意会不可言传”——他们自己也说不清楚为什么能做好,更没法把方法教给别人。结果是:绩优人员的经验无法复制,新人只能靠自己摸索,团队整体水平难以提升。经验萃取就是把这些“隐性经验”转化为“显性方法”的过程——通过结构化的访谈和分析,把绩优人员“做对的事情”提取出来,形成标准化的SOP(标准作业程序),让团队每个人都能学习和复制。本课程帮助学员掌握经验萃取...

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一对一辅导技巧实战

团队主管最耗时也最重要的工作就是辅导团队成员。然而很多主管的辅导效果不佳,普遍面临三大问题:一是辅导变成了“我说你听”,对方点头但回去不改;二是辅导没有结构,想到哪说到哪,对方抓不住重点;三是辅导只关注“做错了什么”,不关注“怎么做得更好”,导致被辅导者抵触。本课程以GROW辅导模型为核心框架,结合保险行业的陪访辅导实战场景,帮助主管建立“启发式辅导”的能力——不是告诉对方答案,而是通过提问引导对...

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团队日常辅导与追踪管理

团队管理中最日常也最关键的工作就是“辅导”和“追踪”。很多团队主管每天忙于自己的业绩,团队的日常辅导要么流于形式(早会读读新闻就散了),要么完全缺失(各干各的没有协同)。结果是:团队成员各自为战,能力参差不齐,团队整体绩效无法提升。本课程帮助团队主管建立标准化的日常辅导体系——通过早会/夕会/周会的设计和数据追踪机制,让团队辅导从“想起来才做”变成“每天都做”,从“凭感觉管”变成“用数据管”。

陈一夫

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PESOS训练模型应用

保险行业的培训普遍存在一个现象:课上听得懂,课后不会做。讲师讲得再好,学员回到工作岗位还是按老习惯做事。问题的根源不在于讲师讲得好不好,而在于培训流程缺少“从知道到做到”的转化环节——只讲了“是什么”和“为什么”,没有设计“怎么练”和“怎么用”。PESOS是保险行业经典的训练模型,它将一次完整的技能训练拆解为五个环节:准备(Prepare)→讲解(Explain)→示范(Show)→观察(Obse...

陈一夫

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