讲师简介
杜沚在银行零售这条线上走了十六年，其中八年做分行层面的零售管理，国有大行、股份制银行、上市城商行三种体制都待过。他的起点在工商银行北京分行的支行理财主管岗，一个人管过二十多亿元客户金融资产，理财、基金、保险、信托、资管的销售业绩常年排在分行同层级第一；后来到兴业银行北京分行做二级分行的零售金融部负责人与分行部室主管，再到杭州银行北京分行任零售金融部负责人。
杭州银行那三年是他的代表作：接手时分行零售财富转型迟缓、存款结构偏弱、中间业务乏力、私行客户增速滞后，他从考核优化、客群分层与多元产品联动三处下手，统筹十八家网点、一百二十九人的零售团队。任内AUM净增151.68亿元、增幅72.81%，增量增幅在本层级分行中居首；储蓄存款增加141.54亿元、增幅127.24%；全量客户多了9.5万户、增幅30.91%；三百万元以上高净值客户翻倍；保险年销售由零起步做到2.88亿元，保险任务完成率在2025年达到110%，信托新增2.98亿元；不良率由1.67%降到0.97%。
兴业那段偏重团队搭建：原先理财岗零散、没有标准建制，他把招募、培养、考核全流程立起来，四年引进四十名优秀员工、面试千余人，零售队伍从四十人扩到八十人，达标团队由四个变成十二个；片区零售营收做到2.3亿元、综合AUM 211.11亿元，经营贷单年新增8.64亿元、超额完成174%，VIP新增、低成本存款与结算存款等指标连年居分行首位。
培训上，他把自己的操盘数据当教材，《高净值客户开发、维护与深度经营》一门课累计八十多场、四千八百多人次，课后好评95%，让合作机构的高净值客户在资产配置上的转化率整体抬了四成五；厅堂营销课用实景演练加网点跟班辅导，参训人员的主动营销落地率平均提高三成。他是FRM全球金融风险管理师，持有银行、保险、期货、证券专业资质与黄金交易员资格，中国人民大学经济学硕士。
擅长领域
主讲课程
- 主讲课题
- 一
- 战略经营与宏观经济
- 《宏观经济形势与银行业发展机遇研判》
- 《最 新金融监管政策解读与银行经营应对》
- 《利率市场化背景下银行负债与资产经营策略》
- 《货币政策
- 财政政策对银行零售业务的影响》
- 《经济周期与资产质量管控
- 信用风险应对》
- 二
- 实战营销与场景拓客
- 《厅堂营销——从开口到四季营销提升技能》
- 品牌课
- 《代发工资客群深度经营与批量获客留存》
- 《存量客户盘活
- 唤醒与交叉营销突破》
- 《场景化营销：社区
- 园区
- 商户
- 企业批量拓客》
- 《客户需求精准挖掘与高转化营销话术体系》
- 《客户异议处理与投诉高效化解》
- 三
- 高净值与财富客户经营
- 《高净值客户开发
- 维护与深度经营》
- 品牌课
- 《开门红全场景营销与全年节奏打法》
- 品牌课
- 《财富沙龙策划与高净值客户活动》
- 《综合资产配置项下的权益
- 固收投资市场分析及基金营销能力提升》
- 品牌课
- 《理财经理产能提升与客户 KYC 深度挖掘》
- 《分红险深度解析与销售实战》
- 品牌课
- 四
- 团队建设与领导力提升
- 《银行专业面试官技能培训》
- 《人才精准选拔与识人技巧》
- 《领导力提升》
- 《网点产能提升与规模化复制经营模式》
授课风格
课程内容基本来自他自己的落地项目，围绕能不能变现来设计，方法论后面一定跟着动作。数据是他最硬的证据，AUM、存款、保费、客群扩容都拿真实业绩说话；讲的是柜员、理财经理、支行行长每天遇到的难处，共情度高。视角拉得长，既讲旺季冲刺也讲淡季深耕，帮机构躲开行情波动带来的业绩起伏。
服务客户
服务客户
• 工商银行北京分行
• 兴业银行北京分行及兴业银行北京朝阳营业部、兴业银行北京望京支行、兴业银行北京双井支行、兴业银行北京三元桥支行、兴业银行北京安华支行、兴业银行北京东外支行、兴业银行北京亚运村支行、兴业银行北京安立路支行等
• 杭州银行北京分行及杭州银行北京营业部、杭州银行北京朝阳支行、杭州银行北京通州支行、杭州银行北京平谷支行、杭州银行北京上地支行、杭州银行北京石景山文创支行、杭州银行北京大兴支行、杭州银行北京房山支行、杭州银行北京自贸试验区支行、杭州银行北京顺义支行等
【精彩瞬间】
兴业银行北京朝阳中心支行
《保险战训营》
业银行北京朝阳中心支行
《
开门红全场景营销与全年节奏打法
》
兴业银行北京朝阳中心支行
《分红险深度解析与销售实战》
杭州银行北京分行
《新员工启航工程培训》
杭州银行北京分行
《投资市场分析及基金营销能力提升》
杭州银行北京分行
《
理财经理产能提升与客户KYC深度挖掘
》
杭州银行北京分行
《高净值客户开发、维护与深度经营》
杭州银行北京分行
《厅堂营销—从开口到四季营销提升技能》
【视频链接】
高净值客户营销
https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/70e5d0635001834809617873224/v.f1453242.mp4
高净值客户开发、维护与深度经营
作为银行高端客户营销及维护人员，您是否也曾遇到这样的难题与困惑？在存量竞争时代，银行业营销数据印证并升华经典二八定律：全行80%的经营业绩，源自2%的高净值核心客户，高端客群已然成为银行盈利增长、筑牢市场竞争力的核心命脉。对于高净值客户而言，简单的产品营销、基础的日常维系早已无法满足其多元化财富需求。唯有精准洞悉高端客户诉求，提供定制化专属服务，才能有效提升客户好感度与忠诚度，促使客户与银行深度绑...
杜沚
2
培训时长
微信咨询（注明来意）
周一至周日8:00-20:00
咨询热线
周一至周日8:00-18:00
400-008-4600
企业邮箱
training@perfectpx.com
企业QQ
353266611
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