讲师简介
常奕在银行零售条线走了二十年，从业务尖兵一路做到管理岗，路径完整。岗位上有在平安银行合肥分行营业部做总经理、平安银行的贷款部总经理，那是零售信贷的核心管理位、中信银行合肥长江路支行的零售行长。资质包括国际注册金融分析师（CFA）、国际注册金融投资师，基金与保险的专业资质也都持证，还是帆书认证的翻转师、银行财富管理沙盘实战讲师。
二十年里她主导过三百多个银行零售业务攻坚项目，线上线下培训交付两百场以上，覆盖学员一万余人次，课程返聘率85%，学员的落地转化率平均提升四成以上。她把这套东西整理成“业绩增长加团队赋能”的双核心体系，搭出“理论+工具+案例+AI赋能”的四维培训结构。
财富管理上的突破很直观。在平安银行合肥分行营业部做总经理任内，机构增长碰到瓶颈，她搭起存量客户激活策略与高净值客户的分层经营体系，把服务动线和资产配置方案一并优化，两年内把营业部管理资产从四十五亿推到九十六亿，增速在总行排前列，团队晋级总行绩优序列；客户沙龙建了标准化运营流程，服务有温度、有跟踪、也专业，高净值客户留存率提升六成。
零售信贷那条线同样猛。在平安银行贷款部做副总经理并主持工作时，个人消费贷款的拓展遇到难题，她调研市场需求与渠道痛点，搭起多元化的合作渠道网络，改造审批流程与风控机制，一年里月均发放额从六百万冲到一点二亿，第二年稳定在两亿每月，不良率全程保持零，成为分行信贷业务的标杆。
团队孵化上，她搭了新人带教、骨干培养、管理层孵化的三级体系，配个性化激励与跨岗位协同流程，培养出一名部门总、两名支行长与十多位资深理财经理，团队接连拿下先进集体、绩优团队等荣誉，整体业绩连续五年同比保持三成以上增长。
培训侧，面向三年以上理财经理的《高净值客户财富配置实战营》累计八十多场、五千余人次，好评率96%；资产组合九宫格、三维需求挖掘法与财富流沙盘配上十类高频异议话术，帮某国有银行安徽分行的理财团队把高净值客户配置转化率提升四成五，单客平均AUM增长三成，项目拿到该行年度最佳培训落地案例。团队绩效倍增的工作坊服务过二十多家银行机构，这些团队的业绩平均涨了三成五。
擅长领域
主讲课程
- 主讲课题
- 一
- 财富管理核心实战系列
- 《高净值客户财富配置实战营-沙盘模拟+案例拆解》
- 品牌课
- 《从产品销售到财富伙伴-客户生命周期经营术》
- 《KYC实战与客户深度经营》
- 《资产配置策略与基金营销实战》
- 《财富沙盘思维融入银行营销》
- 品牌课
- 《高净值客户深度经营与财富管理实战》
- 《存量客户高效激活与价值挖掘策略》
- 二
- 团队赋能与领导力系列
- 《绩效倍增法-财富管理团队业绩增长工作坊》
- 《高绩效网点团队管理与领导力实战》
- 三
- 营销实战技能系列
- 《开门红获客转化与业绩冲刺指南》
- 品牌课
- 《厅堂场景化营销与客户体验升级》
- 《从服务到营销-柜员营销实战三板斧》
- 《外拓营销全流程-从策略制定到高效执行》
- 《公私联动拓增量，深耕代发稳存量》
- 《破局零售困境-银行综合盈利能力提升实战策略》
- 四
- 新人成长通关系列
- 《财富管理新人通关营-从0到1掌握获客与服务SOP》
- 《银行新兵进化论-从执行力到人生格局的破局之道》
- 五.基金
- 《基金销售全流程实战训练》
- 品牌课
授课风格
课程以银行一线的真实案例为核，内容围绕可落地、能复用来展开，拒绝空泛理论。她借翻转师功底打破单向输出，用小组研讨、财富沙盘、角色扮演、案例拆解调动学员；课前调研痛点，课上按反馈调整侧重，还把免费AI工具嵌进策略制定、数据分析与对话演练。
服务客户
服务客户
中信银行合肥分行，中信银行合肥新站支行，中信银行财富广场支行，中信银行安庆分行，中信银行合肥长江路支行，平安银行合肥分行，农商行等
学员评价
常奕老师的财富配置沙盘课程太实用了！案例都是我们日常工作中会遇到的真实场景，三维需求挖掘法和资产组合工具，学完第二天就能自己组局高客沙龙，并成功签下一张20*5的保单！
—— 某股份制银行理财经理
作为支行行长，最头疼的就是团队业绩增长和新人培养。常老师的团队绩效倍增工作坊，给出了可视化的目标拆解工具和个性化带教方案，我们团队用了一个季度，业绩就同比增长35%，新人留存率也大幅提升。
—— 某城商行支行行长 王强
从产品销售转向客户财富伙伴，一直是我们的痛点。常老师的课程拆解了不同净值客户的分层经营方法，还有AI工具辅助客户分析，现在我们维护客户更有方向了，存量客户复购率提升了40%。
—— 某国有银行零售主管
常老师的授课风格特别接地气，没有空洞的理论，全是实战干货和可复用的工具。我们分行连续返聘了4期课程，从新人到主管都反馈收获很大，落地性极强。
—— 某股份制银行培训负责人
【精彩瞬间】
某股份制银行
《破局零售困境》
某股份制银行
《财富管理新人通关营》
某国有银行
《厅堂场景化营销与客户体验升级》
某城商行
《厅堂场景化营销与客户体验升级》
【
视频链接
】
理财经理的电访培训
https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/a56675715145403710231175902/v.f1453242.mp4
存量客户的高效激活与价值挖掘策略
作为银行客户经理、理财经理或网点负责人，您是否正面临以下典型困境：• 客户数量不少，但大量处于“沉默”或“睡眠”状态，不来、不买、不转介？• 维护客户全靠感觉，不知道哪些客户最有潜力，精力分散，事倍功半？• 与客户联系总是“尬聊”或直接推销，关系不深，信任不足，一提产品就冷场？• 客户资产分散在各家银行，本行份额占比低，却不知如何切入提升？• 习惯了服务“开口型”客户，对于“沉默的大多数”缺乏一套...
常奕
2
培训时长
邮储银行汽车消费贷款全场景营销实战训练
汽车消费市场呈现新能源渗透提升、客群年轻化趋势，竞争日趋激烈。邮储银行车贷业务需兼顾终端客户精准营销与 4S 店深度联动，同时严守合规底线。针对客户经理在获客、对接、需求匹配、异议处理及风险把控等短板，本课程以实战为核心，助力提升综合能力，推动业务稳健增长。
常奕
1
培训时长
财富沙盘思维融入银行营销
作为银行一线营销人员、财富管理从业者，你是否经常面临这样的营销困境：■ 客户需求捉摸不透，看似有意愿却难以推进，营销总卡在“最后一公里”；■ 同质化产品竞争激烈，仅凭收益比拼难以打动客户，获客成本高、转化效率低；■ 营销切入点单一，无论面对何种客户都推荐同款产品，无法精准匹配客户深层需求；■ 团队联动营销流于形式，各岗位协同不足，难以形成营销合力，错失优质客户资源；■ 面对客户“再考虑考虑”“其他...
常奕
2
培训时长
高绩效网点团队管理与领导力实战
• 作为银行网点管理者或团队主管，您是否常被以下问题困扰：• 团队业绩依赖个别“明星员工”，整体产能不稳，主管疲于“救火”与“推销”？• 90后、95后员工难激励、难管理，说不得也罚不得，执行力与主动性不足？• 团队氛围沉闷，缺乏活力与凝聚力，成员之间协作少、竞争多？• 自己忙于事务性工作，陷在业务里抽不出身，没时间做真正的“管理”与“培养”？• 不知如何科学分配任务、设定目标、评估绩效，考核流于...
常奕
2
培训时长
玩转场景营销：个金信贷的破圈实战课
当前零售信贷市场竞争激烈，客户需求日益场景化，银行个金条线信贷产品需深度融入客户生活与经营场景才能提升转化效率。但部分客户经理存在产品与场景脱节、营销方式单一等问题，导致业务拓展效果不佳。本次培训聚焦全场景营销核心，简化实操路径，帮助客户经理快速掌握“场景识别—需求匹配—高效转化”的关键技巧。
常奕
1
培训时长
年轻干部的战略思维与业务破局力
走上管理岗位的年轻干部，是否被以下问题困扰：■ 总行战略传导下来，只会分解指标，不懂如何结合本地实际创造性地落地；■ 面对区域经济变化（如产业迁移、数字化冲击），找不到业务增长第二曲线；■ 陷于日常管理和会议，无暇思考业务本质，成为“传声筒”式管理者；■ 想要推动创新，却不知如何说服保守的领导、争取资源、控制风险；■ 团队执行力差，根子可能在于自己战略解码与传达能力不足。本课程旨在提升年轻干部的“...
常奕
2
培训时长
公私联动拓增量，深耕代发稳存量
作为银行对公客户经理、零售客户经理或网点负责人，您是否面临以下困境：• 对公业务只停留在“开户+贷款”，难以挖掘企业背后的个人客群价值？• 代发工资业务竞争白热化，只有“价格战”，做一单亏一单，陷入“增量不增收”的怪圈？• 零售条线苦于没有批量获客渠道，只能“守株待兔”或“大海捞针”？• 公、私条线各自为战，资源不共享，信息不互通，客户资源白白浪费？• 代发企业员工激活率低，资金留存率低，代发业务...
常奕
1
培训时长
基金销售全流程实战训练
作为银行理财经理，您是否经常面临以下挑战：• 客户一听“基金”就摇头，认为风险高、不保本，难以建立信任；• 面对市场波动，客户情绪化赎回，如何科学引导并长期持有？• 客户总说“我再看看别的银行”“我朋友推荐的更好”，如何凸显我行专业价值？• 基金销售后客户就不理你了，如何持续互动、提升客户黏性与转介？• 如何通过基金为载体，开展客户活动，提升客户财商与忠诚度？本课程由前银行女行长、现培训教练倾力打...
常奕
2
培训时长
综合金融服务模式深度拆解与营销策略落地
在传统信贷市场趋于同质化、企业客户需求日益综合化的今天，金融机构与产投公司的业务经理面临着前所未有的挑战与机遇。客户不再满足于单一的贷款产品，而是寻求能够助力其产业升级、资产盘活、风险隔离甚至全球化布局的一揽子解决方案。本课程旨在深度拆解行业领军者“金融+产业”双轮驱动的先进业务模式，聚焦其方法论内核、产品组合逻辑与生态协同机制。通过系统学习，使业务经理能够：理解如何从“资金提供方”转型升级为“企...
常奕
1
培训时长
2026年新形势下普惠金融业务的发展开拓与经营
当前经济形势下，普惠金融成为城商银行服务地方经济的核心抓手，而民营中小企业是普惠金融的重点服务对象。城商银行综合客户经理在开拓民营中小企业市场时，面临“客户需求多元化（融资、结算、增值服务）、风险识别复杂化、综合经营能力不足”等挑战，部分客户经理存在“重放贷轻综合服务、重单个业务轻客户生命周期管理”的问题。本次培训聚焦新形势下民营中小企业的核心需求，帮助综合客户经理构建“融资+结算+增值服务”的综...
常奕
1
培训时长
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