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主讲 4 门内训课

薛冰

高净值客户研究与养老规划营销专家

擅长领域
高净值客户经营
擅长领域
养老规划与养老社区
擅长领域
寿险营销
擅长领域
银保业务
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含课酬、教材与差旅,档期以电话确认为准
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讲师简介

薛冰老师专注高净值客户研究与养老规划营销,16 年寿险从业经历里,业务培训占 10 年。他的管理岗位集中在几家大机构:泰康集团(500 强)个险与银保的培训部负责人,阳光保险集团是八大保险集团之一、他在那里当业务督导经理,招商信诺是排名第一的合资保险公司、招聘培训由他负责。康养项目咨询研究专家、金融保险行业职业发展教练,全球资产配置专家协会与美国注册财务策划师协会都给了他授权讲师身份,智联招聘人才发展中心也给他认证讲师身份;学历是中国农业大学的硕士,方向为期货衍生品投资。

他懂业务,是从一线长起来的。在泰康人寿,他从基层员工做到管理 500 人、年保费 2 亿以上的团队:200 人的队伍原本一年卖不到两千万,三年时间变成 500 人、2 亿,连续三年在泰康系统内排第一。高端客户的需求开发是他的长项,泰康把养老社区当核心战略产品,单件 200 万起,销售这块由他主要负责,团队一年卖出上百件,是全系统卖得最多的队伍,累计直接或间接促成过千件。为了把养老这件事讲透,他把泰康、太平、平安等主体公司的养老社区战略比了个遍,攒出《长寿时代 中国样本》《长期主义者的高效成交心法》《不确定时代下的养老最优解》等课程,业内交流分享常常请他。

培训上他手里有两张牌:给金程教育开发的那套 FPP 授权课程,覆盖中国平安与人保 30 多家机构、5000 人、200 小时,从养老话题切入到需求激发、再到养老金方案与资源储备,一条线走完;给中国平安做的《居家养老 中国样本》有内训课与高净值客户沙龙两个版本,20 多家机构轮训、50 多场、1000 名学员,满意率 95% 以上。这些年他讲的银行与保险公司大型培训、客户讲座超过 300 场,系统培训过的金融保险中高层超过 2 万人。

擅长领域

✓高净值客户经营
✓养老规划与养老社区
✓寿险营销
✓银保业务
✓顾问式销售
✓客户需求挖掘

主讲课程

  • 主讲课程
  • 金融职场
  • 通用能力类:
  • 《用沟通实现自我塑造》
  • 《从基层骨干到管理精英》
  • 《金融职场的中层团队管理课》
  • 中高净值客户经营类
  • :
  • 《需求挖掘-如何让我们更了解客户》
  • 《场景营销俘获客户的心》
  • 《长期主义者的8个高效成交心法》
  • 《如何打造一个增长性的高客池》
  • 寿险营销类:
  • 《不确定时代下的养老最 优解》
  • 《不确定时代下的攻守兼备:分红策略训练营》
  • 《长寿时代 中国样本——养老解决方案训练营》
  • 《3.0时代深度营销,解决方案式销售行动指南》

授课风格

情境重现与角色扮演是常用手段,理论与实际拧在一起,情境造得真实,学员被推进挑战里,启发和收获都来得直接。内容盯着管理日常里的冲突、难题与棘手事,学员深度参与,数据会当场给反馈,情景还能迁移回自己的岗位,既有乐子也有实战价值。他讲得风趣、台风稳重,气氛活泼,内容却丰富、逻辑严谨,企业管理知识被深入浅出地递出去;小组讨论留得足,每个情景与案例他都会给针对性引导和点评。

服务客户

服务客户

保险公司个险渠道

:

中国平安(黑龙江、重庆、福建、宁波、绍兴、北京、安徽、贵州、南宁、山东、上海)、中国太平(湖南、北京)、中英人寿(湖北)、英大人寿(全国站长轮训)、中信保诚(全国超级经理人项目、北京)、人保寿险(湖南、河南、内蒙古、四川)、中汇人寿(北京)、新华保险(北京)、长城人寿(全国)、太保(全国)、中意人寿(全国)

保险公司银保渠道

:

中国太平洋(黑龙江)、中国太平(山西、云南)、中国平安(苏州、山西、福建、黑龙江、江西、海南)、瑞众人寿(陕西)、中国人寿(湖南)、国联人寿(湖北)

银行

:

中信银行(黑龙江私行)、中国邮政(青海各支行轮训、北京分行)、招商银行(万通私行、北辰私行、万柳私行)、工商银行(北京丰台私行)、交通银行(云南省分行)、长沙银行

学员评价

薛老师思维活跃,临场发挥能力极强,在我对保险方面的认知上打开了新的缺口,用他多年的行业洞察点亮了我,是我在保险行业见过的为数不多的优秀知识整理者。

——得到APP创始人 罗振宇

薛老师是我听过的各家保险公司培训讲师中最专业的,内容深入浅出,条理清晰,行里高端客户活动的首 选讲师。

——招行北京私行行长 蒋总

和薛老师是多年的好友,每年都习惯性请薛老师来给我们开门红启动会授课,薛老师的课每年都根据最 新市场形势进行迭代,并能提供配套销售工具,每次听完都会要求员工反复学习。

——太平人寿收展北分营销总监 常青

薛老师讲的沟通课在职场中马上能用到,在我熟悉的场景中带来了新的启发,有一种醍醐灌顶的感觉。

——工行丰台支行客户经理 刘晓佳

【精彩瞬间】

中信保诚

《

长期主义者高效成交心法

》

中国平安

《

FPP养老规划师授权课

》

中国太平

《

不确定时代下的攻守兼备

》

中国平安

《居家养老 中国样本》

中国人寿

《

开门红主打产品销售技能训练营

》

中国平安

《

绩优新人养老规划培训

》

中国太平

《

分红险新产品培训

》

中英人寿

《

管理干部培训

》

【

视频链接

】

高净值客户

https://1500026140.vod-qcloud.com/43a8de7dvodtranscq1500026140/8d1c67f71253642701434802086/v.f1453242.mp4

解决方案专家是怎样炼成的

https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/8916a41b1253642701434695305/v.f1453242.mp4

从基层骨干到管理精英

很多中层都是从业务骨干提拔上来的,但是,走上管理岗位之后,以前做业务的那种成就感就没了。取而代之的是开不完的会,加不完的班和完不成的业绩。中层仿佛是夹心层,上级只给个大方向,自己就得带队造出一艘火箭。不仅中层痛,老板们也痛,他们总觉得是中层堵住了公司的战略循环,这种不信任,又会加剧中层的职业危机;下属们也痛,缺少工具和方法的中层,会限制下属的成长,反过来,下属的不信任,又会让中层指挥不动团队。管理...

薛冰

2

培训时长

用沟通实现自我塑造

在需要帮助时,如何说服对方愿意支持你?当产生了误会之后,如何通过道歉把关系修复并且能让关系更进一步?如何能让对方觉得舒服?这些事关于沟通的古老问题。而在这堂课上,我提出了一个新问题:怎么通过沟通,实现自我塑造?人是通过选择来实现自我塑造的。但是穷尽我们自己的禀赋,选择的空间依然有限,太多的限制性因素把我们困在当场。所以,不断邀请他人进入自己的生活,打破资源匮乏的困局,借助各种外部的力量,放大自己的...

薛冰

2

培训时长

疫情下的员工心理建设

新冠疫情不断反复,对每个人的学习、工作、生活都产生了颠覆式的影响。疫情发生后的三年来,对长途旅游没有了期待,远离了电影院KTV的欢聚,商场购物中心停业让我们缺少了休闲娱乐的方式。各行业的裁员消息,客户的拒绝,业绩的压力让我们无法安心工作。似乎工作生活中的各种矛盾和负面情绪全部归结于疫情,这就是疫情心态。似乎这是我们从来没有过的困难与挑战,而盼望它结束又似乎遥遥无期,到底我们应该如何与疫情共存呢?

薛冰

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如何设计一门与众不同的

作为一名培训讲师,我们与学员之间真实的关系到底是什么呢?一次培训课程的结束,意味着我的工作结束了吗?成年职业教育与未成年的义务教育之间有什么不同吗?场景变了,我们的培训方式而因此发生变化了吗?我们在语言表达上到底有哪些局限呢?我们在听讲座和读书在知识获取上到底有何不同?这一连串的问题,对于我们从事培训工作多年的讲师来说,好像是自然发生的,从未深入想过的问题,但作为台下的每一名学员似乎又是真实存在的...

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老龄化时代客户活动策划与组织

中国进入老龄化社会以来,现在平均寿命越来越长了,养老成了大家都关心的问题。大家都在讨论,得存多少钱才能退休?年纪大了生个病可怎么办呢?想要为养老做点准备,又不知道从哪里入手。资管新规正式实施之后,并在这个资本市场不确定加剧的背景下,保险其安全属性和确定属性吸引了越来越多的中高端客户群体选择。养老储备作为人生财富规划的刚性支出,越来越受到更多客户的关注,财富传承也是高端客户更加关注的问题。为此,老龄...

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金融职场的中层团队管理课

很多中层都是从业务骨干提拔上来的,但是,走上管理岗位之后,以前做业务的那种成就感就没了。取而代之的是开不完的会,加不完的班和完不成的业绩。中层仿佛是夹心层,上级只给个大方向,自己就得带队造出一艘火箭。不仅中层痛,老板们也痛,他们总觉得是中层堵住了公司的战略循环,这种不信任,又会加剧中层的职业危机;下属们也痛,缺少工具和方法的中层,会限制下属的成长,反过来,下属的不信任,又会让中层指挥不动团队。管理...

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终身寿险销售策略

一说销售,我们想到的都是“高效”“快速”“稳准狠”这些词。而“长期主义”,似乎和销售这个词不太搭,对吧?之所以有“长期主义”这个前缀,是因为我发现保险这个行业有它的特殊性。作为销售,我们都知道应该让客户认识到风险防范的重要性;为了更精准的为客户指定保险计划,应该尽可能多的收集客户信息;我们也清楚为了更好的宣传产品和服务,要发朋友圈做自身影响力打造。但想到和做到的距离依然遥远,我们不得不面对下面的问...

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时间的朋友:养老金训练营

我从事保险行业15年时间,从市场角度来看,未来养老金相关产品是最有价值的产品。目前市面上销量最大的险种是年金险和重疾险,但如果重疾险和年金险只能选择其一,我会选择年金险。毕竟重疾险应对的是不确定风险,是意外,是小概率事件,而年金险是为确定的未来做财务储备。意外是有概率的,而未来必然会到来,年金险才是每个人的刚需。当然养老险在销售过程中,面临最大的挑战就是客户对养老问题的认知偏差。我们都知道保险这种...

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培训时长

高净值客户的最 佳养老解决方案

我从事保险行业15年时间,其中负责康养项目培训与推动10年时间,辅导团队成交养老社区保单超过1000单,陪同促单的客户超过2千户,从中积累了大量客户在养老社区项目成交中的经验和教训,并从中提炼总结出了一套独特的销售思路与方法。从市场角度来看,未来养老相关服务将成为中产以上客户的标配。但很多销售同事依然习惯以介绍保险计划为主,介绍康养服务为辅。一方面对保险产品更为熟悉,在介绍养老服务时缺少代入感和吸...

薛冰

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培训时长

如何成为团队的中流砥柱

1. 在我看来,组训这个岗位是业务团队中最重要的角色之一,但也是非常不容易做好的一个岗位。每一位团队管理者,每一位业务伙伴甚至每一名组训自己在看待组训岗位时都有不同的理解,有的人会定位是一名“政委”,有的人会定位是一个“打杂的”,有的人会定位是一个“传话筒”,在我看来组训是团队真正的“中流砥柱”,一个团队是否有良性的发展,组训角色是否成功至关重要。2. 我在评价一名组训是否称职时,最看重的就是他的...

薛冰

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居家养老实战训练

无论当下还是养老资源更加稀缺的未来,居家养老是中国式养老的主流选择,都已经成为大家普遍的共识。但从客户角度,我们依然完成市场教育和理念普及的动作:1、居家养老这种形态是过去“养儿防老”和未来“个人养老”的一种过渡形态,到底有何不同,需要客户在哪方面做好准备?2、养老话题作为人人不得不去面对的一个问题,消极面对,被动接受和主动积极准备最终的结果有何差异?3、客户印象里的居家养老和我们推广的居家养老有...

薛冰

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培训时长

怎样赢得高端客户

近些年来,中国的保险市场出现了一些新的变化,人们的风险意识越来越强了,保险从业者度过了最初那个最艰难、最尴尬的阶段。但是,他们却走进了一个新的困境,就是随着大众市场越来越成熟,越来越完善,竞争也越来越激烈了。而且,越来越多的小额保单,客户会直接上网自行购买,大部分问题,只需要一个AI就可以回答。很多代理人发现,签单和获取新客户,都越来越难了。虽然人们都开始买保险了,但是人均保额太低了。这就是目前红...

薛冰

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做长期主义者:后疫情时代的保险营销技能养成

后疫情时代,对于我们每个人的工作生活发生最直接的改变,就是我们从熟悉的快节奏变成了慢节奏。经济的增长速度慢了下来,人口增长的速度慢了下来,导致我们每个人财富积累的速度也会变得慢了下来。后疫情时代,我们最先要去适应的就是逐步慢下来的节奏。而销售所体现出来的变化就是,我们原来一提到销售,想到的都是“高效”“快速”“稳准狠”这些词。而“长期主义”,似乎和销售这个词不太搭。之所以有“长期主义”这个前缀,是...

薛冰

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银保客户的维护与二次开发

资管新规正式实施之后,并在这个资本市场不确定加剧的背景下,保险其安全属性和确定属性吸引了越来越多的中高端客户群体选择。银行拥有最庞大的存量金融客户群体,拥有最适合的金融销售销售场景。一直以来,银行给我们的感受是不缺客户的,每天一开门,客户源源不断的来网点办理业务。但随着市场上金融工具的逐渐丰富,线上与线下服务场景的变化,似乎银行对客户资源的掌控度在下降,越来越多的忠实客户在流失。我们清楚为了更好的...

薛冰

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与我们保险有关的国内资讯解读

1、 课程内容新颖:课程与时俱进,迭代进化频率高,结合当下最新热点问题,引发学员深入思考,为受众提供全新思考框架。2、 课堂互动性强:大量个人实际接触案例,能够迅速带入情景,与学员建立同理心,引发学员的参与度。3、 课程实战落地:课程提供大量在实际种经过验证的实战工具,并有配套的监督管理和复盘工具,让每一位学员有强烈的获得感。

薛冰

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从二十大看2023年金融消保形势断

薛冰

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保险销售从业人员销售能力资质分级体系建设规划

《保险销售从业人员销售能力资质分级体系建设规划》政策解读第一部分课纲综述根据多家媒体报道的《保险销售从业人员销售能力资质分级体系建设规划(送审稿)》内容,这当是一项事关代理人未来的规划,系统、详细地从从业年限、学历状况、诚信记录、理论知识和专业技能等方面对保险销售从业者进行评估。近年来,有关于保险销售从业者的资质要求呼声越来越高,也曾多次传出将恢复保险代理人从业资格考试的消息。毫无疑问的是,有关保...

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养老规划报告编制

我从事保险行业15年时间,从市场角度来看,未来养老金相关产品是最有价值的产品。目前市面上销量最大的险种是养老金和重疾两类产品,但如果养老金和重疾只能选择其一,我会选择养老金。虽然这两类产品都是为了解决客户未来财务安排的不确定性,但是重疾应对的是小概率事件,而养老金是为未来做财务储备。意外是有概率的,而未来必然会到来,养老金才是每个人的刚需。当然养老金的计划制作对业务人员的要求更高,更需要结合客户的...

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2022年理财市场盘点及2023年市场展望

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需求挖掘 如何让我们更了解客户

每一个代理人都清楚客户分类的重要性,之所以分类是因为不同类型的客户需求是不同的,所以针对不同需求的方案也是不同的。那客户到底应该如何区分呢?按照年龄分成年轻客户,中年客户和老年客户?还是按照资产状况分为普通客户,中高端客户和高净值客户?不同的划分方法产生了不同的结果,我们应该如何与之匹配不同的产品服务以及沟通的方式方法呢?针对于主要的客户分层类型,我们如何在信任关系建立、风险认知植入,需求挖掘,个...

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场景营销俘获客户的心

为什么客户一开始急急忙忙的来咨询我保险产品,但到交钱的时候就开始考虑这考虑那?为什么每次电话里聊得好好的,一约客户见面就开始催三阻四?为什么大家都觉得保险很重要,但就觉得自己不需要呢?为什么客户买别的东西只要喜欢就毫不犹豫下单,一到买保险就显得尤为理性呢?我们做保险就是为了满足用户的需求的,但这个需求不是一个人的抽象需求,而是在特定场景下的需求。保险这个产品很特殊,它不是给客户即时满足的,不是花钱...

薛冰

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如何投资个人养老金

4月份,国务院办公厅发布《关于推动个人养老金发展的意见》,中国开始建立个人养老金制度。11月底,北京、上海、广州等36个城市已启动试行,预估涉及人群至少2亿人。生在个人养老金时代,我们该如何及早安排和谋划?个人养老金对未来的金融市场会产生多大的影响?

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长期主义者的8个高效成交心法

一说销售,我们想到的都是“高效”“快速”“稳准狠”这些词。而“长期主义”,似乎和销售这个词不太搭,对吧?之所以有“长期主义”这个前缀,是因为我发现保险这个行业有它的特殊性。作为销售,我们都知道应该让客户认识到风险防范的重要性;为了更精准的为客户指定保险计划,应该尽可能多的收集客户信息;我们也清楚为了更好的宣传产品和服务,要发朋友圈做自身影响力打造。但想到和做到的距离依然遥远,我们不得不面对下面的问...

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时间的朋友:后疫情时代的保险营销意识养成

三年的疫情反复,对于人们的工作、生活都产生了颠覆性的影响,对于每一位客户看待财富的观念也发生了巨大的变化。从长远看,人口红利的逐步消失,中国高速发展的时代一去不复返。从广度来看,美联储的持续降息,俄乌冲突带来的政治风险也将左右中国发展的外部环境。基于此,我们每名保险从业者的营销意识也要随之发生变化,才能跟客户产生共振。从市场角度来看,养老储蓄相关产品是后疫情时代最有价值的产品。目前市面上销量最大的...

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保险代理人增员

“焦虑是人类面对威胁,希望创造自我的正常状态。在这样一个高速发展的时代,焦虑的人才是真的健康、感觉到时代脉搏的人。”敏感才能感到变化,有才华才会有的选,追求自由才想要把握自己的人生。2023年开门红已来,经济低迷,消费萎缩,通胀将至,保险行业是否是一个好的选择?保险行业的机会应该如何选择与衡量。薛老师在保险行业工作15年,经历两轮牛熊周期,从发展的眼光给每个身处行业内和即将加入保险行业的伙伴最坚定...

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解密银行保险销售

资管新规正式实施之后,并在这个资本市场不确定加剧的背景下,保险其安全属性和确定属性吸引了越来越多的中高端客户群体选择。一般情况下,一说到保险销售,尤其是银行保险销售,我们想到的都是“高效”“快速”“稳准狠”这些词。而“长期主义”,似乎和销售这个词不太搭,对吧?之所以有“长期主义”这个前缀,是因为我发现保险这个行业有它的特殊性。作为销售,我们都知道应该让客户认识到风险防范的重要性;为了更精准的为客户...

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保险金信托:财富传承新时代的新工具

“君子之泽,三世而斩”,财富积累不易,传承更难,古今中外,莫不如此。成功的财富传承,首先要和谐,传递过程要有序,要平稳过渡,没有纷争;其次传承的方向不能有大的偏差,财富的传递方向是财富拥有者期待的方向。近年来,越来越多的高净值人士开始重新审视财富的管理与传承问题,并开始寻求专家,借助工具和专业的力量提前进行规划,期待实现自己的意愿。保险和信托均为具有4000多年历史的成熟工具,保险定位风险管理和生...

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做长期主义者:未来的超级链接中心

“焦虑是人类面对威胁,希望创造自我的正常状态。在这样一个高速发展的时代,焦虑的人才是真的健康、感觉到时代脉搏的人。”敏感才能感到变化,有才华才会有的选,追求自由才想要把握自己的人生。每个焦虑者的内心,都有一个很厉害又很自由的人,身处保险行业内的人都在忍受迷茫与焦虑的煎熬:线下约客户难,客户手里没钱,预防性支出减少,团队脱离严重……2023年上半年经济低迷,市场增长乏力,各大企业裁员,消费萎缩,通胀...

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报行合一后,业务团队如何经营管理

报行合一已经全面落地,对于业务团队来说,佣金收入受到巨大影响,带来了量价齐跌的窘境。而个险渠道作为传统渠道,已经经历过多次的政策调整与挑战,凭借着精准专业的业务场景以及对客户的精准把控,一直是很多公司的规模保费贡献主渠道。我们唯一需要思考得就是,在报行合一与3.0下调的大背景下,市场发生了哪些变化,客户有了哪些不一样的需求,我们因时而变,去积极的拥抱变化与挑战。很多中层都是从业务骨干提拔上来的,但...

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银行客户经理实战型养老规划工具培训方案

随着人口老龄化进程加速(截至 2023 年底,我国 60 岁以上人口占比达 19.8%),居民养老规划需求从 “被动储备” 转向 “主动规划”,养老金融已成为银行财富管理业务的核心增长极。与此同时,政策端持续发力 —— 个人养老金制度全面落地、养老储蓄 / 养老理财 / 养老 FOF 等产品体系不断丰富,为银行切入养老市场提供了重要契机。但当前银行客户经理在养老规划服务中面临三大核心痛点:一是 “...

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不确定时代下的攻守兼备—分红产品销售策略特训营

预定利率3.0时代已经到来,3.5增额终身寿的狂欢盛宴透支了客户大量的需求,新产品长期收益下滑已成为不争的事实。市场一直在争论,未来究竟是3.0的增额终寿继续独领风骚,还是2.5分红年金更具有市场价值呢?我会选择2.5分红年金,年金险对于普通家庭购买保险最大的价值在于增加了一条稳定且与生命等长的现金流,这和之前所有销售的3.5增额终寿产品的功用一点不冲突。另一方面由于分红功能的加持,在面对未来不确...

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03-人力资源短期内训课

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