讲师简介
自明老师做银行零售业务的情景化营销，13 年全链条的实战与操盘是底子。几段履历都在这条线上：招商银行是 A+H 两地上市的头部股份制银行，在深圳分行的零售部做专属内训导师；广发银行由央企控股、体量上万亿，金牌理财经理的名头就在那里拿到；徽商银行是港交所上市的城商行，深圳分行营业部的零售业务由其负责；包商银行深圳分行营业部的零售业务负责人也是他。从一线理财经理一路做到零售业务负责人，连续 8 年个人综合考评在深圳分行排第一，所带团队同期也在分行前列。
方法论上他有两套自创：银行厅堂营销的「攻心计」情景化沟通模型，把传统兵法智慧揉进现代营销，目标是把一线员工从「卖产品的」变成「客户的人生顾问」；另一套是五行资产配置实战体系，城池版、花园版的情景化配置模型把五行阴阳哲学放进资产配置里练。
执行层面他把厅堂拆成三板斧：大堂用反常识提问抢下头三秒，柜员在签字那一刻完成转介，理财经理借停车场与高速公路的比喻种下概念、收临门一脚，三个岗位各有话术、配合成团队，客户信任与产品配置率一起往上走。有个典型案例：大堂经理靠「三遇三攻」赢得一位老年客户信任，最后带来 7 位转介绍客户。
2023 年起他转为独立培训师，给银行与保险机构做零售业务咨询与培训，累计 500 多场授课、20000 多人次听讲，返聘率 95%。此前在招商银行、广发银行等股份制银行的 13 年里，产品推动会、晨夕会、新人辅导都是他的阵地，行内专题培训超过 500 场、覆盖一线人员超过 2000 人。
擅长领域
主讲课程
- 主讲课程
- 获客篇——网点流量抓取与精准触达
- 《攻心计——银行厅堂营销情景化沟通》
- 《公私联动——网点产能突破的阴阳平衡之道》
- 《变局下的定海神针——银行零售业务转型与数字化破局》
- 转化篇——客户深度经营与配置转化
- 《五行辨产品——存款
- 理财
- 基金
- 保险
- 贵金属的五行属性与配置逻辑》
- 《三才识客——天地人视角下的客户精准经营》
- 《城池经营术——资产配置情景化实战》
- 升级篇——高端客户服务与关系升华
- 《谈资赋能——与高端客户从交易到交心》
授课风格
课堂爱把学员放进真实网点：角色扮演加案例分析，“12 秒被拒”这类情境一摆出来，人就看见自己的影子，共鸣来得快。空泛理论他不太讲，每个模型都配固定话术——柜员那句“签字那一刻，一句夸奖加个提醒”，听完下午上班就能用。语言风趣、接地气，“厅堂拒绝收集器”“金融降压药”“让客户坐下来，袖子卷起来”这些比喻一用，复杂流程就拆开了，笑声里把方法记住。
服务客户
服务客户
招商银行深圳分行、广发银行深圳分行、包商银行深圳分行、徽商银行深圳分行、深圳市汇合投资发展有限公司、深圳市银雁金融配套服务有限公司、友邦保险有限公司深圳分公司、港湾保险代理有限公司、北京柏年沐青健康科技有限公司等
学员评价
“自明老师的《攻心计》课，最 大的特点是学了就能用。柜员‘签字那一刻’的话术，我当天回去试了三个客户，两个都愿意继续听理财经理介绍。这种即学即用的培训，对我们一线太需要了。”
——广发银行深圳华强支行 刘经理
“作为支行行长，我最头疼的是对公和零售业务割裂，两边各管一摊。自明老师的公私联动模块把这个问题讲透了，现在网点两条线配合起来了，业务氛围和产能都有明显提升。”
——徽商银行龙华支行 张行长
“自明老师的课和其他老师最 大的区别，是它不讲套话，讲的是真正能帮客户解决问题的方法。客户感受到你是为他好，信任自然就建立起来了。这套方法让我重新理解了理财经理这个岗位的价值。”
——包商银行深圳分行零售部 申总
“自明老师的课程体系很完整，从厅堂营销到资产配置到客户分群，七个模块环环相扣。每个模块都有工具、有案例、有演练，不是听完就忘的那种课。我们团队最缺的就是这种系统性的方法论。”
——民生银行深圳西丽支行 王总
“我最早在银行的时候听过自明老师的课，当时就觉得这套方法很实用。后来到了保险行业，发现资产配置的底层逻辑是相通的。好的方法论不分银行保险，都能帮客户经理打开局面。”
——龚经理（现就职于安盛保险）
【精彩瞬间】
培训活动现场
实战现场——晨会培训及现场演练
银行特邀对客活动讲师
实战现场——指导营销即将到场的客户
【视频链接】
银行对私营销
https://1500026140.vod-qcloud.com/a29c5544vodtranssh1500026140/9917892a5001834805818986083/v.f1453242.mp4
建框架：城池经营术—资产配置情景化实战
资产配置是零售营销核心，但一线落地率极低。核心痛点是供需沟通错位：理财经理讲专业的标准普尔象限图，客户只觉得是套路推销；客户关注风险、保本、安心，员工只讲解收益、产品、数据。当前客户忠诚度极低，无长期信任绑定：银行福利、收益率稍有差距，客户即刻转移大额资产。部分网点靠礼品获客，一旦福利停止，客户彻底流失。传统枯燥的专业理论无法打动客户，必须用通俗、有画面、好理解的场景化模型，让客户自主发现资产缺口...
自明
2
培训时长
辨产品：五行辨产品—存款、理财、基金、保险、贵金属的五行属性与配置逻辑
一线理财经理日常对接存款、理财、基金、保险、贵金属五大核心产品，但传统产品培训存在明显短板：要么枯燥讲解产品规则、收益计算、到期时间，学员听过即忘；要么碎片化讲解销售话术，无法举一反三，换产品即不会营销。行业缺少一套通用、好记、可落地的产品认知框架。本课程创新引入五行思维，将五类金融产品对应五行属性，用五行生克制化规律，通俗解读产品特性、适配人群、配置价值与组合逻辑，摒弃晦涩专业术语，让学员听得懂...
自明
1
培训时长
赋谈资：谈资赋能—与高端客户从交易到交心
很多零售从业者服务高端客户最大的瓶颈，从来不是产品不够、专业不足，而是无话可聊、聊不深入、聊不到心里。多数理财经理与高端客户的沟通，永远局限在收益率、产品期限、市场行情，话题单一、功利性太强，客户全程被动倾听，无法建立情感链接。高端客户早已不缺金融产品、不缺理财方案，市面上所有银行的产品、利率、服务高度同质化。真正能拉开服务差距、锁定高净值客户的核心，是差异化谈资与高阶认知。普通员工拼产品、拼收益...
自明
1
培训时长
抓阵地：攻心计—银行厅堂营销情景化沟通
绝大多数网点存在共性问题：厅堂营销全员单打独斗。柜员窗口短暂开口营销，大概率被客户直接拒绝；大堂、理财、柜员无配合、无承接、无联动，营销压力全部集中在窗口十几秒。网点晨会夕会常态化开展、话术反复培训，但实战落地效果极差，开口必拒、留客不住、转介为零。核心问题不是员工不努力、不会话术，而是无岗位配合、无时机把控、无攻心思维。本课程借鉴兵法攻心思维，拆解大堂、柜员、理财经理三大岗位的协同打法，打造标准...
自明
1
培训时长
五行视角下的资产配置—VIP客户专属沙龙
随着市场的发展，客户对保险和理财产品的认识逐渐成熟，银行/保险公司通过更加专业和细致的方式增加与客户沟通及互动的渠道，客户沙龙/私董会形式备受欢迎。沙龙运作已经成为业务达成的重要手段。大多数人的资产，和大多数人的身体一样——看起来没什么大问题，但总觉得哪里不对。十个人里八九个脾胃不好、肝火偏旺；资产上，也往往要么钱全趴在账上睡觉，要么全押在一类资产里。养生的道理讲了几千年，五行平衡人人都懂；但很少...
自明
5
培训时长
识客群：三才识客—天地人视角下的客户精准经营
多数理财经理手握数百上千名客户，却始终无法高效经营。行业通用的“资产分层法”仅区分金卡、私行等层级，分层后无对应的经营策略、无适配话术、无精准方案，分层流于形式。同一资产层级的客户，年龄、职业、家庭、风险偏好、核心需求天差地别，统一营销模式必然转化率极低。真正高效的客户经营，分为三步：精准识别客户、落地专属配置、长期深耕信任。本课程依托“天地人”三才思维，搭建标准化客户经营体系，覆盖十大核心客群，...
自明
1
培训时长
银行人的AI实战课
银行零售条线每天面对大量重复性工作：写报告、写方案、写营销话术，查产品规则、查活动细则、查客群信息，记客户跟进、记礼品台账、记会议纪要，做PPT、做海报、做数据整理——每一件都不难，但加起来占掉了大部分精力。与此同时，AI工具遍地开花，银行人想用好却困难重重：• 装了十几个工具，不知道从哪个下手，学了一堆功能用不上• 想用AI又怕踩线，数据安全、合规边界没人讲清楚• 培训听了一堆，回到工位不知道怎...
自明
2
培训时长
破壁垒：公私联动—网点产能突破的阴阳平衡之道
公私联动是银行长期重点工作，但绝大多数网点落地效果极差。对公深耕的企业客户，零售无法承接转化；零售想要代发业务，对公嫌流程繁琐、无配合意愿。会议反复强调联动，落地依旧双线并行、互不干涉。核心问题并非员工态度问题，而是认知壁垒：对公、零售考核不同、工作语言不同、客户视角不同，彼此认为对方业务与自己无关。顶 尖高产能网点的核心秘诀，就是对公零售阴阳平衡、双向赋能：对公开源获客，零售蓄水深耕，双向流转、...
自明
1
培训时长
明大势：变局下的定海神针—银行零售业务转型与数字化破局
网点的人流持续锐减，手机银行功能日趋完善，客户不是不再需要银行服务，而是不再需要“专程跑一趟银行”。线下留存的到店客户，营销转化难度大幅提升：理财经理开口即被拒绝，大堂人员分流后无有效工作内容；客户忠诚度极低，隔壁银行一张礼品券，就能撬动客户几十万存量资产转移。资管新规落地、理财净值化、刚性兑付彻底打破后，客户对理财、基金、保险极度抵触，只关注短期收益率，极度惧怕亏损。网点各项业务指标逐年上涨，存...
自明
1
培训时长
微信咨询（注明来意）
周一至周日8:00-20:00
咨询热线
周一至周日8:00-18:00
400-008-4600
企业邮箱
training@perfectpx.com
企业QQ
353266611
推荐讲师
Recommended instructor
朱月磊
朱月磊培训实战和客户订制专家沙盘模拟课程讲师毕业于北京大学曾任北大青鸟集团市场部总监香港即时科研集团...
查看更多
马兆林
马兆林 | 互联网+、数字经济高级专家2014年全国CIO风云人物国家十一五“数据库”相关课题研究员...
查看更多
王绪旺
王绪旺老师简介王绪旺 Allen Wong 质量经营和精益六西格玛专家个人资历国家CCAA注册认证人...
查看更多
柴隽
柴隽(Jenny Chai)一、专业资质认证1. 美国供应链APICS权威认证讲师：CSCP供应链职...
查看更多
耿立波
耿立波 Liber Geng专业资质中国质量协会六西格玛MBB研修（CAQ-MBB-201907）...
查看更多
司马
TTT培训实战专家商务演说实战专家20年培训管理实战经验15年世界500强人才发展实战经验国家注册企...
查看更多
王一成
王一成关键客户管理教练 工业品销售培训专家 原汉高（中国）亚太区首席大客户销售...
查看更多
高上
【专业资历】南开大学经济学硕士SCMP（供应链管理专家）授权讲师SCMP（供应链管理专家）教材编委上...
查看更多
董海滨
智能制造与企业经营管理实战专家长期从事工业4.0与智能制造工作实践与理论研究15年500强企业及上市...
查看更多
刘江
智能制造与精益管理专家核心资历教授级高级工程师、特聘研究生导师、高级培训师/咨询师中国复合材料工业协...
查看更多
数字化搭建企业学习平台，加速人才培养
专属云大学，一键部署，智能配课，千人千面
点击登录
下载线上课程清单
我
们
的
业
务
模
块
解决方案
○ 梯度领导力解决方案
○ 企业内训师解决方案
○ 一线班组长解决方案
○ 智能工厂解决方案
○ 新员工培养解决方案
企业内训
01-通用管理短期内训课
02-个人效能短期内训课
03-人力资源短期内训课
04-一线主管短期内训课
05-精益管理短期内训课
06-质量管理短期内训课
07-安全管理短期内训课
08-研发短期内训课
09-供应链管理短期内训课
10-营销&销售短期内训课
企业公开课
01-AI赋能&领导力系列
02-人力资源及行政管理系列
03-精益智造系列
04-质量管理系列
05-采购和物流供应链系列
06-创新研发系列
07-营销&销售管理系列
08-个人效能系列
企业在线平台
01-通用管理
02-人力资源
03-生产物流
04-财税管理
05-互联电商
06-产品研发
07-营销销售
08-个人发展
09-职业素养
10-经营管理
热线咨询
400-008-4600
周一至周日9:00-18:00
微信咨询（注明来意）
周一至周日8:00-20:00
珀菲特咨询顾问
Karen
珀菲特咨询顾问
Tim
Copyright © 2006-2025 PerfectPX All rights reserved. 苏州珀菲特企业管理顾问有限公司 版权所有
苏ICP备11056827号-1
苏公网安备 32050702010145号
微信咨询
珀菲特咨询顾问
Karen
珀菲特咨询顾问
Tim
公众号
关注公众号
可进入手机端在线学习平台
视频号
关注视频号
返回顶部
电话咨询
微信联系
用户登录
1.点击下面按钮复制微信号
13382173255
点击复制微信号
珀菲特企业管理
Karen /郑老师