少儿财商沙龙活动策划与组织实施实践

少儿财商专精学识板块

一、

我们为何要举办少儿财商这件事儿

1． 当下银行理财业务经营中的竞争过大

2． 从小开展品牌植入，为未来的买方结构精进提前做好储备

3． 借助少儿财商活动迅速打开孩子家长的心

4． 借助少儿财商活动拉升买方对银行和买方经理的4度

二、

我们要借助沙龙活动传递给孩子们的理财观

1． 少儿财商的第一步就是要让他们对钱构筑一个概念

2． 让孩子弄懂钱这个抓手所带来的价值和意义

3． 让孩子弄懂资产和负责的本质区别

4． 让孩子弄懂钱和时间的关系

5． 让孩子弄懂我们为何要做理财

6． 记账是理财的真正开始

7． 价值交换是永恒不变的法则

三，

做好少儿财商沙龙活动所需要的财商学识

1. 1.  将脉财商

• 财商指数是多少

• 开发你的致富潜能

• 财商测试

1.  观念决定贫富

• 财富观念不同，产生成效不同

• 将财富当做资本

1.  构筑家庭财务档案

• 家庭理财：早规划早受益

• 构筑家庭资产档案、财务账簿

1.  让钱流动起来

• 开源比节流更要害

• 运筹资金，让金钱为你事务

一、

做好少儿财商沙龙活动所需要的金融专精学识储备

一、 何为金融理财

1． 金融理财的定义

2． 金融理财的4大要点

3． 金融理财的5大误区

二、 为何需要金融理财

1. （一）金融理财的目的

1． 借助收支曲线图看财富人生

2． 平衡收支——收支总量和收支时间的不一致性

3． 平衡收支办法

（1） 代际赡养

（2） 国家福利

（3） 终身理财

4． 财富管控

（1） 何为家庭财富

（2） 居民财富水平持续拉升

（3） 财富集中度的变化

5． 支出的合理将控

（1） 消费支出的阶段性特点

（2） 支持结构的变化

（3） 恩格尔系数和福利制度改革

6． 理财决策日益复杂化

（1） 金融货品的多样化

（2） 隐患管控的复杂化

（3） 投资理财的专精化

（一） 金融理财的意义

1. 一生财务资源配置效用的价值最大化

2. 平衡家庭一生的收支

3. 投资预算

4. 隐患预算和将控

5. 合理减轻税收负担

6. 保障退休后的生活品质

7. 财产的传承

一、 专精理财师的成长路径

1． 金融理财演进的历史来由

（1） 1929年美国股灾让人们对金融机构丧失了信心

（2） 大危机后保险营销人员开始提供金融理财服务

（3） 70年代后迎来超前消费观念增加了投资决策的复杂性

2． 金融理财已成为一门学科

3． 金融理财师需具备的学识、本领、本领

4． 理财从业人员的职业演进路径

（1） 理财规划培训生

（2） 理财规划主任

（3） 理财规划经理

二、 金融理财规划师的练就目的

1． 弄懂现代金融理财理论

2． 基本掌握各项理财抓手

3． 拉升为买方服务的综合本领

4． 具备崇高的金融理财职业道德

一、 金融架构和金融市场概述

1． 金融架构的定义

2． 金融市场的两种定义

3． 金融市场的两种融资渠道

4． 金融市场参与者以及其定位

（1） 家庭

（2） 公司

（3） 金融中介和市场专家

（4） 政府

（5） 中央银行

（6） 外国参与者

5． 金融市场的融资抓手

（1） 债务证券

（2） 股权证券

6． 金融市场的分类

（1） 货币市场

（2） 资本市场

（3） 一级市场和二级市场

（4） 即期市场、远期市场和期货市场

（5） 交易所市场和场外交易市场

二， 中国金融机构的主要功能

1． 金融监管机构

（1） 中央银行

1　 中国人民银行

2　 中国人民银行货币政策标的

3　 中国人民银行作为中央银行的责任

4　 货币政策委员会

（1） 中国银行、保险督导管控委员会

（2） 中国证券督导管控委员会

1． 银业界金融机构

（1） 政策性银行

（2） 商业银行

（3） 国有商业银行

（4） 股份制商业银行

（5） 城市商业银行和农村商业银行

（6） 外资商业银行

2． 非银行金融机构

（1） 保险公司

（2） 证券公司

（3） 基金管控公司

（4） 信托投资公司

（5） 财务公司

（6） 金融租赁公司

3． 金融控股公司

（1） 三大国际监管组织给出的定义

（2） 金融控股公司的三种主要形式

一， 中国的金融监管制度

1． 金融监管的基本概念

2． 金融监管架构——一行一局三会分业监管

3． 金融监管法律法规

（1） 金融法律

（2） 金融法规

（3） 金融规章

（4） 规范性文件

4． 金融监管的主要内容

（1） 市场准入监管

（2） 市场运作监管

（3） 市场退出监管

5． 金融监管措施和手段

（1） 金融监管的主要措施

（2） 金融监管的主要手段

6． 业界自律

一、 家庭生命周期

1． 家庭生命周期理论

2． 不同家庭生命周期的理财重点

3． 家庭生命周期在理财上的运用

二， 个人生涯规划

1． 根据生涯规划拟定一生的理财规划

2． 生涯规划和理财活动

3． 一生的寿险安排

三， 人生价值取向和理财价值观

1． 人生的价值取向

（1） 富足感

（2） 受偿感

（3） 安全感

（4） 构筑理想人生

2． 人生的理财价值观

（1） 义务性支出

（2） 选项性支出

（3） 主要理财标的

（4） 理财价值观和理财规划

四、 隐患属性

1． 买方客观隐患承受本领

2． 买方主观隐患容忍态度

3． 隐患矩阵和资产组合安排

五、 买方理财性格

1． 根据对财富的态度划分买方类型

2． 买方的研习类型和交流方式

3． 买方对于金融理财的认知程度以及带出方式

4． 买方个人性格

（1） 私密性

（2） 倚重性

（3） 冲动性

（4） 纪律性

（5） 买方理财性格和理财规划

（6） 买方类型和交流方式

5． 理财的性别差异

6． 宗教来由的差异

7． 信念来由的差异

六、 实例展示

1． 买方理财价值观和行为特性

2． 买方属性的归类

3． 根据买方属性提供理财建议

一、 货币时间价值的基本概念

二、 现值和终值的计算

1． 和货币时间价值有关的术语

2． 单期中的终值和现值

3． 多期中的终值和现值

4． 复利和单利的区别

5． 不同利率和不同期限下的现值变化

6． 72法则

三， 规划现金流的计算：年金

1． 期末年金和期初年金

2． 普通年金

3． 永续年金

4． 增长型年金

5． 增长型永续年金

四， 不规划现金流的计算：净现值和内部回报率

五、 名义年利率和有效年利率

1． 复利期间

2． 有效年利率的计算

3． 复利期间和有效年利率

4． 连续复利利率

5． 名义年利率和有效年利率

六、 货币的时间价值在金融理财中的运用

1.

少儿财商沙龙的组织和施行板块

一、

成功沙龙活动应该为何样子?

1、成功沙龙活动的准则

实例拆解：从老师刚刚举行完的北京农行壹私行的高净沙龙活动看活动准则

1、

沙龙活动的定位拆解

1.

实例拆解：老师带领理财队伍举办的我是小小银行家、不出国门认世界（外币识别）等等活动

3、沙龙营销常见问题以及破解思路

二、网点沙龙诊断扫描仪

1，少儿财商沙龙活动主题类型

•

亲子交流活动

•

少儿交友联谊

•

少儿金融服务台

•

少儿读书交流活动

1.

2，网点沙龙诊断定位（1） 网点沙龙诊断扫描仪网点沙龙买方群体拆解网点沙龙区域分解扫描（2）网点诊断定位自画像   网点沙龙需要明晰的观念态度   网点沙龙策划和执行的学识本领（3）明晰本次沙龙活动主题和想要达成的目的

三、沙龙活动施行流程

1、含苞蓄能：高效沙龙的前期准备（1）组建沙龙队伍1）沙龙队伍职责分工和要害差事分解2）主持人、主讲人练就主持人和主讲人主持稿策划招数主持人和主讲人实地演绎本领拉升实地上手：主持人和主讲人上手通关（2）沙龙活动买方筛选获取买方资讯的主要途径抓手：《沙龙活动买方筛选表》（3）沙龙活动买方邀约1）买方邀约打法拆解：短信预热的注意事项买方电话邀约话术规划要点买方拒绝应答打法招数实战上手：针对买方的开展电话邀约2）微信推广邀约模式微信朋友圈经营推广微信标的买方邀约招数（4）沙龙活动物料准备1）礼品的种类和规划2）沙龙活动场地选项准则3）沙龙活动场地布置要求（5）沙龙活动方案策划1）沙龙主题规划和冠名2）沙龙活动流程规划和革新3）沙龙活动流程中隐患防范2、卓越绽放：高效沙龙的中期执行（1）买方签到、带出管控抓手：《买方资讯收集表》（2）实地授课进程管控（3）实地交流抽奖规划（4）实地交流营销规划实地营销诉求挖掘实地营销异议处理实地营销临门一脚（5）成交买方签单管控和服务3、蜕变深化：高效沙龙的后期维护（1）买方资讯收集拆解（2）沙龙活动成交买方跟进服务（3）后期未成单买方跟踪服务

四、沙龙活动心得沉淀

1、队伍人员沙龙本领成长路径2、沙龙活动成本合算3、沙龙活动收束会议召开要点

五、收束复盘

老师简介

Introduction to lecturers

弄懂更多

珀菲特顾问|张光禄老师