课程背景
课程缘起
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近年来，往细里说，金融机构涉刑案件频发，严重影响了银业界的声誉和稳定营运。为进一步强化银业界从业人员廉洁自律意识，拉升案件隐患防控本领，国家金融督导管控总局于2023年11月2日发布了《银行保险机构涉刑案件隐患防控管控办法》，对金融机构案防事务提出了更高要求。本课旨在借助系统解说法律法规、剖析典型实例，增强员工合规意识和底线思路。
课程收益
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1. 拉升法律意识：支援员工清晰认识银业界务中可能涉及的法律隐患以及其后果。
2. 强化底线思路：借助真实实例警示，增强员工拒腐防变的本领。
3. 规范职业行为：明晰从业人员行为规范，防范操作隐患和道德隐患。
4. 助推机构稳健营运：借助全员合规信念建设，拉升机构整体风控水平和市场信誉。
课程结构
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课程大纲
一、遵纪守法的意义
1.银行事务人员需遵守的法律
1) 《中国人民银行法》
2) 《商业银行法》
3) 《反洗钱法》
4) 《刑法》等等核心法律解读
5) 《银业界从业人员职业操守和行为准则》概述
2.不合规经营的隐患
1) 法律制裁、监管处罚、财产损失、声誉隐患等等
3.不遵纪守法的后果
1) 单位层面：股权价值下降、监管限制、买方离职等等
2) 个人层面：行政处分、取消任职资格、刑事责任等等
4.金融机构涉刑案件现况
1) 案件高发领域：信贷、理财、票据、资讯科技等等
2) 涉案人员画像：年龄、职务分布等等资料拆解
1.非法吸收公众存款罪
1) 认定条件、常见形式、立案准则、量刑情节
2) 实例拆解
2.诈骗罪
1) 犯罪构成、立案准则、从重从轻情节
2) 实例拆解
3.贪污罪和职务侵占罪
1) 罪名区分、量刑准则、典型实例
2) 实例拆解
4.受贿罪和非国家事务人员受贿罪
1) 犯罪主体、行为方式、量刑准则
2) 实例拆解
5.违法发放贷款罪
1) 构成要件、关系人界定、立案准则
2) 实例拆解
6.违规出具金融票证罪
1) 犯罪主体、立案准则、典型实例
2) 实例拆解
7.挪用公款罪和挪用资金罪
1) 罪名区分、立案准则、和贪污罪的界限
2) 实例拆解
三、学法守法从我做起
1.隐患防控全链条治理制度
1) 《银行保险机构涉刑案件隐患防控管控办法》解读
2) 事务差事详解
3) 职责划分
2.员工行为守法
1) 八大严禁行为：严禁违法犯罪/非法催收/非法融资/信用卡犯罪/资讯泄露/内幕交易/挪用资金/骗取信贷等等
3. 【合规金句】廉洁从业“三句箴言”
“不义之财不取，往细里说，不明之宴不赴，不洁之地不去。”
“合规不是限制，换个角度看，是对你我最 好的保护。”
“每一次违规操作的背后，往细里说，都是人生拐点的开始。”
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
珀菲特顾问|丁鎏老师
适合谁听
：银行以及其他金融机构从业人员、中高层管人人员、隐患合规岗位人员、新员工入职培训、年度警示教育必修对象。 • 教学办法：双法联动解读 + 焦点实例剖析 + 实战抓手上手 + 交流问答。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。