课程背景
2020年5月28日，十三届全国人大三次会议表决借助了《中华人民共和国民法典》，于2021年1月1日庄重施行。民法典被称为“社会生活的百科全书”，民法典庄重施行后，原有的《合同法》《物权法》《婚姻法》《继承法》等等法律予以废止。此次的民法典，内容中增加了很多和财富管控相关的内容如：新增“居住权”、夫妻共债认定准则、“离婚冷静期”、离婚财产分割照顾无过错方、遗嘱形式灵活多样，数份遗嘱的效力认定、新增继承范围、增设遗产管控人、增设遗嘱执行人等等，新的变化将对每个人的财富传承带来巨大影响。
课程以《民法典》相关法律政策为基石，往细里说，回应如下家族财富传承难题，增加买方对于财富传承的领会和认识，带动保险营销更好的促成：
财富传承到底传什么？
在财富传承进程中会有哪些隐患使家庭财富被动地传承给家庭以外的成员？
在财富传承进程中，有哪些公司经营隐患会给家族以及家族公司带来巨大的损害？针对上述隐患能够采取什么方案和措施化解和预防？
在财富安排进程中，高净值人士常用的遗嘱、代持等等抓手，在发挥积极作用的同时，又会给他们的财富带来哪些意想不到的隐患和隐患？
保险，信托在传承中的优势有哪些？
《民法典》有那些法规变化？又带来哪些隐患？怎样有效化解？……
课程收益
● 从法律角度为保险高净值买方解答几大家族财富传承难题，拆解当下《民法典》的法规变化，明白财富传承的意义以及规避隐患的支援性；
● 让公司家们领会公司经营隐患会给家族以及家族公司带来巨大的损害，弄懂化解和预防的措施，让买方们对财富传承有更纵深的弄懂；
● 解说财富安排进程中高净值人士常用的遗嘱、代持等等抓手的积极作用和隐患隐患，为营销人员在后续和高净值买方对接时做铺垫；
● 为高净值买方们拆解保险、信托在传承中的优势，便于后续和买方的交流中取得买方的信任。
课程大纲
首讲：从法商思路拆解《民法典》中的财富之道
导入：
《民法典》前世今生
一、《民法典》新增内容拆解
——离婚冷静期、居住权、意定监护、遗产管控人、遗嘱执行人、继承人范围扩大、遗嘱形式增加、鼓励信托等等
二、政策拆解
——内循环、碳中和碳达峰、共同富裕，三胎、第三次分配、强监管等等
次讲：从财富传承角度剖析规避隐患的理财之法
一、传承
≠继承，执行层面，厘清财富
传承
的理念
1. 当前高净值买方画像以及面临问题
2
.
财富传承的意义
——财产的持续管控，家人的持续受益
二、明白
→规避，清晰传承的隐患（做好规避隐患的准备）
隐患
1：
人身隐患
实例拆解：
云南柏联 遗产之争（儿媳和公公对簿公堂）
隐患
2：婚姻隐患
实例拆解：
土豆网上市受挫（创始人离婚诉讼影响公司上市）
隐患
3：公司经营和治理隐患
实例拆解：
海翔药业（
40年白手起家，传位后化为乌有）
隐患
4：公司主刑事隐患
实例拆解：
国美电器 运用保险艰难渡过难关
隐患
5：“民间智慧”筹划失误隐患
实例拆解：
兄弟的房产
隐患
6：税务隐患
实例拆解：
薇娅、范冰冰
税
务经过
三、预防＝行动，弄懂保险的优势（选项合适的规避方式）
——常见隐患现象：公司经营隐患 → 债权债务纠纷
优势
1：相对隔离
——常见隐患现象：政策税收隐患 → 财产性税收
优势
2：绝对免税
——常见隐患现象：人伦道德隐患 → 财产权属争议
优势
3：权益明晰
三讲：将《民法典》和保险实务结合的理财货品
情境一：
夫妻共同财产认定
《民法典》解读：
新增财产范围
——选项比努力更要害
实例拆解：
岳父的财产分配
情境二：
夫妻个人财产认定
《民法典》解读：
内容有所扩大
1.
婚前财产约定
实例拆解：
默多克和邓文迪离婚案
2. 婚前个人财产认定
实例拆解：
刘强东股权信托
实例拆解：
李女士的后半生（一亿遗产分割案）
情境三：
夫妻共同债务认定
《民法典》解读：
认定准则有变
——婚内共同债务承担责任变化
实例拆解：
小马奔腾
情境四：
遗嘱订立
《民法典》解读：
形式灵活多样
——明晰遗嘱效力的认定以及遗嘱的制作
实例拆解：
北京大爷遗嘱案
情境五：
信托
《民法典》解读：
势在必行
1. 信托的作用和意义
实例拆解：
诺贝尔奖的设立
2. 信托要尽早
实例拆解：
戴安娜、沈殿霞、梅艳芳家族信托比较
老师简介
Introduction to lecturers
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珀菲特顾问|孙志强老师
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高净值买方、公司家。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
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