课程背景
1.
宏观经济承压和银业界方略抉择
2025 年全球经济呈现 “复苏分化 + 政策博弈” 特征，在实际应用里，美联储加息余波未平，实操中，国内经济处于 “弱复苏” 向 “高质量增长” 转型要害期，长三角制造业 PMI、信贷规模等等核心指标波动直接影响区域银行资产质量。同时地方政府债务化解、房地产隐患缓释等等差事，对银行的隐患定价和资产配置提出更高要求。
2.
金税四期重构金融监管生态
金税四期已达成 “八部委联查 + 全资料穿透”，数电票周全推广、非税资料联网等等功能直指银企资金流监管。银行既是税务监管对象（自身税务合规），又是监管资料枢纽（公司账户流水、票据流转），其对公买方的税务隐患可能借助信贷链传导至银行架构。
3.
董事履职的合规和价值双重诉求
新公司法强化董监高勤勉义务，换个角度看，叠加金融监管 “强问责” 趋势，从实践看，南京银行董事需精准把握宏观政策和监管技艺的联动效应，在隐患防控和业务革新间达成平衡。
课程收益
1.
方略研判本领
：掌握 2025 年宏观经济 “稳增长 + 防隐患” 政策推演，精准识别长三角区域经济特征对银业界的机遇和挑战。
2.
监管洞察本领
：明晰金税四期 “资料中枢 + 智能预警” 核心架构，预判税务监管对银行信贷，中间业务的传导路径。
3.
隐患防控本领
：借助典型实例掌握银行自身税务合规要点以及对公买方税务隐患筛查办法。
4.
价值创造本领
：探索 “税务合规 + 金融服务” 革新模式，挖掘新质出产力、绿色金融等等政策导向领域的业务机会。
【课程特色】
1.
“政 - 银 - 企” 联动视角
：突破单一财税或者金融维度，拆解宏观政策、税务监管和银行经营的三角关系，贴合董事决策情境。
2.
区域化实例架构
：精选长三角银业界以及关联公司实例（如某城商行虚增存款税务处罚案），兼顾典型性和地域相关性。
3.
抓手化输出导向
：提供 “金税四期对公买方隐患筛查清单”“宏观指标 - 银业界绩传导模型” 等等实用抓手，落地性强。
4.
模块化灵活适配
：半天课程锁住核心模块，可根据董事关注重点（如隐患防控 / 业务革新）动态调整实例深度。
课程大纲
1.1 全球经济格局分化和政策博弈
• 1.1.1 主要经济体复苏差异：美国 “高利率韧性” 和欧元区 “通胀粘性”
• 1.1.2 国际资本流动新特征：新兴市场银业界跨境隐患传导路径
•
1.1.3 实例：美联储加息周期中中资银行境外分行资产负债管控困境（公开报道实例）
1.2 国内经济复苏：动力和隐忧
• 1.2.1 核心增长引擎：消费修复、新质出产力投资和出口结构精进
• 1.2.2 隐患挑战：地方政府债务化解，房地产 “软着陆” 压力
• 1.2.3 长三角经济特征：制造业升级和科创公司融资诉求变化（公开统计资料支撑）
1.3 银业界经营环境变迁
• 1.3.1 资产质量：对公不良率和区域隐患关联度拆解
• 1.3.2 信贷结构：政策导向领域（绿色金融，科创贷）投放特征
•
1.3.3 实例：某股份制银行长三角制造业信贷投放和不良率管控实践（年报披露资料）
2.1 金税四期核心架构和监管推演
• 2.1.1 技艺底层：“八个一工程” 和税务垂域大模型运用
• 2.1.2 监管闭环：从 “以票控税” 到 “以数治税” 的全链条监控
• 2.1.3 要害模块：数电票全生命周期管控和银行情境嵌入
2.2 对银业界的双重影响
• 2.2.1 自身合规层面：信贷资料和税务资料交叉核验隐患
•
实例：某城商行因虚增存款导致税务申报异常被查（银保监会行政处罚公告）
• 2.2.2 对公服务层面：买方税务信用和信贷准入联动制度
•
实例：浙江某科创公司因研发费用加计扣除异常被银行调整授信（公开报道）
2.3 监管协同：多政策叠加效应
• 2.3.1 金税四期 + 新公司法：董监高税务责任边界
• 2.3.2 金税四期 + 共同富裕：高净值买方财富管控的税务合规要求
•
实例：某信托公司因代持股权税务问题波及携手银行（法院判决书披露）
3.1 隐患防控架构升级
• 3.1.1 内部合规：财务资料和税务资料的一致性校验制度
• 3.1.2 买方筛查：“税务信用评级 + 财务指标” 二维风控模型
◦
抓手：金税四期对公买方隐患预警指标清单（基于公开监管准则）
3.2 业务革新方向
• 3.2.1 货品端：“税务合规贷”“研发费用贷” 等等情境化货品规划
• 3.2.2 服务端：数电票项下的供给链金融解题打法
•
实例：某银行依托数电票资料炼就科创公司融资货品（银行官网实例）
3.3 区域化落地打法
• 3.3.1 长三角特色：对接地方政府 “税务 - 金融” 资料共享平台
• 3.3.2 客群锁住：新质出产力公司的全生命周期金融服务
•
实例：苏州某银行服务生物医药公司的 “税务筹划 + 融资支持” 模式（公开报道）
4.1 典型实例深度拆解
•
4.1.1 实例一：中植系暴雷中的银行代销业务税务合规漏洞
◦ 三级拆解：隐患传导路径 / 银行尽调缺陷 / 税务资料预警失效点
• 4.1.2
实例二：恒大集团资金链断裂中的银行信贷和税务交叉验证缺失
◦ 三级拆解：关联交易识别 / 现金流真实性核查 / 税务异常信号忽略
•
4.1.3 实例三：薇娅偷漏税案中的银行账户监管责任反思
◦ 三级拆解：大额交易监测 / 买方身份识别 / 税务协同义务
4.2 董事决策要害要点
• 4.2.1 合规底线：税务和金融监管的双重合规边界
• 4.2.2 资源配置：科技投入和合规队伍建设优先级
• 4.2.3 隐患问责：董监高在税务隐患中的责任认定准则
老师简介
Introduction to lecturers
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珀菲特顾问|赵春国老师
适合谁听
公司相关管人人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
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