课程背景
4. 随着海南自贸港建设的纵深推进，金融服务情境日益多元化，买方诉求逐渐向综合化、个性化演进。邮储银行网点作为服务一线，主管、柜员、大堂三岗的职责清晰度和协同效率，直接影响买方体验和网点营运效能。当下部分网点存在岗位职责交叉模糊、协同流程不畅等等问题，亟需借助系统培训，厘清岗位分工，打通协同节点，炼就高效协同的网点服务队伍。
课程收益
• 个人层面：掌握各岗位核心职责清单，明晰事务边界和准则，拉升岗位专精本领。
• 队伍层面：领会岗位间协同流程和要害衔接点，增强跨岗位交流和协同意识。
• 银行层面：精进网点服务动线，缩短业务处理时间，拉升买方满意度和网点综合竞争力。
课程大纲
2.
模块一：导论——新时代网点服务协同的价值
3.
1.海南自贸港来由下的金融服务挑战和机遇
4.
2.网点效能的核心：岗位明晰和协同效率
5.
3.培训标的和课程轮廓引见
6.
模块二：三大岗位核心职责清单拆解
7.
1.主管岗位：督导、风控和资源配置者
• 业务管控职责
1.
日终轧账和报表审核要点
2.
业务放权流程和隐患将控
• 队伍管控职责
1.
柜员和大堂日常动线调度
2.
实地服务纠偏和情绪管控
• 绩效管控职责
1.
岗位绩效考核指标解读
2.
员工带练和本领拉升规划
3.
2.柜员岗位：效率、合规和精准执行者
• 业务操作职责
1.
高频业务准则化流程（存款、转账、开销户）
2.
复杂业务预处理和资料初审
• 服务规范职责
1.
柜面服务“七步曲”落地要点
2.
买方识别和潜在诉求转介话术
• 隐患防控职责
1.
可疑交易识别和上报流程
2.
业务凭证合规性自查清单
3.
3.大堂岗位：引流、分流和体验管人者
• 动线管控职责
1.
买方识别和分层带出招数
2.
智能装置采用带练和分流打法
• 营销协同职责
1.
一句话营销话术和转介时机
2.
理财/贷款买方初步挖掘和资讯传递
• 环境和应急管控
1.
大厅环境和物料准则化维护
2.
买方投诉实地预处理流程
3.
模块三：岗位协同要害情境和流程打通
4.
1.高频协同情境上手
• 买方流量高峰时段三岗联动方案
1.
大堂预审和柜面提速配合
2.
主管动态调度话术和动作
• 复杂业务处理协同流程
1.
对公业务办理的跨岗衔接点
2.
贷款业务预处理和转介准则
3.
2.买方投诉处理协同制度
• 大堂首次安抚和资讯采集
• 柜员业务复核和解释支持
•
主管升级介入和闭环跟进
1.
3.营销商机转介和闭环
• 大堂识别→柜员确认→主管促成的链条规划
• 转介登记表和激励兑现流程
1.
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
珀菲特顾问|李瑞倩老师
适合谁听
2. 理论解说：结合邮储银行制度和实操实例3. 情景还原：规划典型网点情境开展定位上手4. 小组研讨：围绕痛点问题共创解题打法5. 抓手输出：提供岗位自查清单和协同流程图。。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。