银行合规管理与反洗钱趋势分析

一、新经济情势下的合规管控心得借鉴

(一)一些国际性大银行合规管控的领 先做法

(二)一些国家和地区以及国际组织强化合规监管的趋势

(三)银监会《商业银行合规隐患管控指引》的深化落实

二、《商业银行合规隐患管控指引》主要内容

三、我国银业界合规制度建设进展情况

一、隐患为导向、完善内将控度和系统建设

二、国际反洗钱监管制度变化和统一高效的洗钱隐患管控架构

三、反恐怖融资事务演进趋势

四、强化支付机构和新兴业务的洗钱隐患管控

五、加强银行职工职业道德教育，拉升从业人员防范洗钱隐患的履职本领

实例拆解：2015年7月21日中国建设银行遭遇美国反洗钱钓鱼案件

下午

一、合规管控概述

（一）合规隐患管控

（二）合规隐患管控的特征

1 .周全性

2. 强制性

3. 持续性

4. 有效性

（三）合规管控的要则

1. 合规部门的独立权威性

2. 合规管控的资源性

3. 合规管控部门的职责性

二、商业银行合规隐患管控架构

（一）董事会的合规隐患管控职责

（二）高级管控层的合规隐患管控职责

（三）合规隐患管控的人员配备

三、合规隐患管将控度

（一）合规隐患的监测、识别和评核

1. 合规隐患监测

2. 合规隐患识别

3. 合规隐患评核

（二）合规隐患的监测、识别和评核的方式办法

1. 合规隐患监测、识别和评核的方式

2. 合规隐患监测、识别和评核的办法

（三）合规隐患监测、识别和评核流程

1. 前期准备

2. 施行阶段

3. 撰写报告

4. 拟定精进方案

（四）合规隐患预警和整改

1. 合规隐患预警

2. 合规隐患整改

四、合规隐患管控的技艺

（一）合规隐患的计量

（二）合规隐患计量的内容

1. 合规隐患的发生概率

2. 合规隐患的损失

3. 合规隐患的资本管控

4. 合规隐患的管控成本

5. 合规隐患的管控成效

五、合规隐患管控评价

（一）合规隐患管控内部评价

（二）合规隐患管控监管评价

一、反洗钱的基本学识

(一)典型可疑交易18种特征

(二)可疑交易实例拆解

(三)处于银行反洗钱基础地位和核心地位的制度

买方身份识别制度

买方身份资料和交易记录保存制度

大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易以及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告

二、买方洗钱隐患等级管控

(一)何为买方洗钱隐患等级划分？

(二)开展买方隐患等级划的要则

(三)买方洗钱隐患划分的3个等级

(四)划分买方隐患等级时应考虑的因素

三、银行反洗钱的内将控度和具体办法

(一)构筑反洗钱组织机构筑设

(二)完善反洗钱内将控度建设情况

(三)做好买方身份识别、买方身份资料以及交易记录保存

(四)做好大额交易和可疑交易报告

(五)报告涉嫌恐怖融资可疑交易

(六)配合司法机关协查案件情况以及移送涉嫌洗钱犯罪资讯

(七)做好反洗钱宣传和业务培训

(八)积极配合人民银行完成各项事务差事

四、典型实例拆解：

（一）四川杨仕明洗钱案

（二）谭彤等等人走私以及洗钱案

（三）上海罗怀韬地下钱庄案

（四）杨某团伙金融诈骗洗钱案

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