银行反洗钱

课程背景

1、何为洗钱和反洗钱？

2、典型洗钱交易的3个进程

（1）处置

（2）离析

（3）归并

3、洗钱的特征

（1）和现金交易有关的特征

（2）和账户有关的特征

（3）异常的资金收付

（4）和贷款有关的特征

（5）和证券交易有关的特征

（6）和保险有关的特征

（7）其他行为特征

（8）和金融机构职员有关的特征

（9）在当前世界经济形势下，具体来看，洗钱活动新特点

4、典型实例拆解：

（1）四川杨仕明洗钱案

（2）谭彤等等人走私以及洗钱案

（3）上海罗怀韬地下钱庄案

（4）杨某团伙金融诈骗洗钱案

四、反洗钱的基本学识

⎫1、典型可疑交易18种特征

2、可疑交易实例拆解

3、处于银行反洗钱基础地位和核心地位的制度

买方身份识别制度

买方身份资料和交易记录保存制度

大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易以及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告

五、买方洗钱隐患等级管控

1、何为买方洗钱隐患等级划分？

2、开展买方隐患等级划的要则

3、买方洗钱隐患划分的3个等级

4、划分买方隐患等级时应考虑的因素

六、银行反洗钱的内将控度和具体办法

1、构筑反洗钱组织机构筑设

2、完善反洗钱内将控度建设情况

3、做好买方身份识别、买方身份资料以及交易记录保存

4、做好大额交易和可疑交易报告

5，报告涉嫌恐怖融资可疑交易

6、配合司法机关协查案件情况以及移送涉嫌洗钱犯罪资讯

7、做好反洗钱宣传和业务培训

8、积极配合人民银行完成各项事务差事

七、不同岗位反洗钱职责

1、买方经理

2、营运岗位

3、反洗钱报告员

八、反洗钱保密

1、反洗钱事务保密事项

2、银行以及其事务人员对于买方身份资料和交易资讯的保密义务

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课程大纲

适合谁听

公司相关管人人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。

交付流程

课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。