法律风险防范与反腐倡廉教育

一、银行事务人员法律合规隐患概述

（一）何为银行法律事务人员合规隐患

1、金融法律隐患和非金融法律隐患的区别

2、金融法律隐患和信用隐患、操作隐患和市场隐患的关系

3、金融机构法律隐患的种类

（三）银行事务人员法律隐患的演进趋势

1、传统交易和金融法律隐患

2、电子交易和金融法律隐患

二、金融消费者权益保护

(一)金融消费者权益保护的国际心得

1、借助立法明晰金融消费者权益保护的金融监管标的，并且成为金融机构监管的基本职责

2、规范投诉制度，加强金融机构的金融消费者保护制度建设

3、借助金融业界组织维护金融消费者的正当权益

4，积极寻求金融消费者权益保护的国际携手

(二)当下在保护金融消费者权益方面存在的主要问题

1、非法采集资讯、越权查询或者违规采用信用报告

2、违法收集、保存、采用和对外提供个人金融资讯

3、因金融机构管控不善，导致个人金融资讯泄露和滥用

4、收集和业务无关或者采取不正当方式收集资讯

5、构篡改、违法采用个人金融资讯

6、违规办理银行卡业务、资讯披露不周全或者不充分、收费准则不透明或者不合理、资金安全缺乏保障、收单业务不规范等等问题

7、违规签发票据、违规压票退票、截留挪用买方资金、无故拒绝付款、不按照规定办理挂失止付

8、泄露个人、公司银行结算账户资讯，不按照规定为存款人开立、变更、撤销账户等等问题

9、违规收付人民币，或者在假币收缴和鉴定、残损币兑换等等方面违反相关法律、法规和规章规定

10、违规结售汇、未按照外汇管控规定办理外汇业务、无故拒绝汇兑等等问题

11、违规泄漏买方身份资料和交易资讯等等问题（三）金融革新的主要法律隐患以及管控

三、商业银行内部管控中的法律隐患以及管控

（一）员工劳动关系中的法律隐患以及管控

1、商业银行劳动关系和非金融公司的区别

2、商业银行内部自然关联人的判定和规避

3、员工责任的判定和承担

（二）商业银行的学识产权法律问题

（三）商业银行的侵权隐患防范和管控

四、商业银行法律隐患的管将控度

（一）什么商业银行法律隐患的管将控度

（二）现况以及问题

（三）展望以及趋势

一、银行员工职业道德

(一) 银监会《银业界金融机构从业人员职业操守指引》解读

(二)单位的商业秘密、学识产权该怎样保护？

(三)业务执行中如发现可能发生违章违纪行为该怎样处置？

(四)银行事务中的首问负责制为何？

(五)银行事务中的内幕交易、商业贿赂行为有哪些？(实例解说)

(六)授信、资信调查、融资等等业务的从业人员应该遵守哪些要求？

(七)银行从业人员投资股票应遵守哪些规定？有哪些限制？

二，银行员工职业纪律

(一) 一级法人制度以及授信事务中的要求为何？

(二)怎样正确领会劳动合同中的相关约定事项以及自身权益保障？

(三)合规经营和买方商业秘密的具体实例拆解

(四)和银行事务有关的法规、条例以及各项规章制度有哪些？

三、反洗钱的基本学识

(一)典型可疑交易18种特征

(二)可疑交易实例拆解

(三)处于银行反洗钱基础地位和核心地位的制度

1、买方身份识别制度

2、买方身份资料和交易记录保存制度

3、大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易以及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告

四、权力的运用该遵循哪些要则？

(一)自己所负责的支行发放的农贷，从实践看，有不是自己辖区内的？

(二)怎样正确看待手中的拆解权和审批权？

(三)为买方做好“理财师”的定位了吗？为买方把握好来之不易的贷款机会了吗？

(四)是否按照单位下发的制度执行，落地时，用好权力？

五、银行职务犯罪实例拆解

(一)信贷员16个月骗贷148次—“银行硕鼠”的黑色纪录(利益的把握)

(二)回过礼就不算受贿了？ 银行信贷员收礼是否构成犯罪？(廉洁的要求)

(三)买方用假证骗贷百余万案件(责任的承担)

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珀菲特顾问|林承铎老师