保险公司新反洗钱法解析

一、

洗钱基础学识

1. 洗钱的来源

2. 洗钱的定义

3. 洗钱的“三个阶段”

4. 洗钱的危害

5. 洗钱的方式

1.

重点问题：利用保险洗钱的主要方式？

1） 大额保单

2） 退保/ 保全/满期给付/理赔异常

3） 福利团险

4） 保险欺诈

1.

实例拆解：重庆晏大彬、傅尚芳腐败洗钱案

一、

反洗钱管控部门

1. 反洗钱国际组织

1） FATF

2） 国际反洗钱互评核

1.

重点问题：国际反洗钱互评核和国内的反洗钱法律法规促成的关联？

1. 反洗钱国内监管架构

1） 中国反洗钱事务部际联席会议成员

2） 中国人民银行反洗钱局&反洗钱监测中心

一，

反洗钱法律法规

1.

基础法规“一法三规”

2.

《新反洗钱法》解读

重点拆解：2024年新《中华人民共和国反洗钱法》新旧对比和拆解

1） 上游犯罪

2） 隐患为本

3） 明晰特定非金融机构范围

4） 强化保密

5） 明晰责任

6） 管辖范围

1.

保险公司的反洗钱义务

1） 保险公司反洗钱义务

2） 保险公司业务洗钱隐患点

一、

金融机构反洗钱义务

1. “7项义务”

2. “5项”主要义务（“3项”变成5项）

一，

保险公司反洗钱义务&变化

1. 反洗钱内部将控

2. 尽职调查

3. 资料保存

4. 大额&可疑交易上报

5. 培训宣传

6. 保密义务

7. 配合调查

一，

保险业面临洗钱威胁

1. 基础

2. 操作不完备

3. 外部隐患

4. 培训质量

一、

保险公司反洗钱事务开展痛点

1. 制度不完善

1.

重点问题：除营运人员以外，保险业务、渠道开发人员是否弄懂本公司的反洗钱制度和架构？

1. 反洗钱意识

1.

重点问题：保险公司员工对反洗钱趋势、手法、危害的弄懂程度和隐患防范意识？

1. 实例数量

2. 科学技艺限制

一、

保险公司反洗钱事务开展建议

1. 制度建设

2. 培训制度

1） 制度平台

2） 培训系统

3） 绩效分配

1. 货品研发&模型补充

结尾：心得收束以及碰头

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珀菲特顾问|周思闻老师