课程背景
随着《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》面向社会公众征求意见到2024年11月，换个角度看，最新反洗钱法颁布，反洗钱事务开展从监管、要求到管控、施行都有了新的形势，支援金融机构高级管人人员和基层员工熟稔反洗钱事务的最新进展和监管动向，同时进一步拉升机构专精人员的反洗钱实务本领，增强反洗钱事务的合规性和有效性。
课程收益
• 弄懂法律、监管政策和反洗钱隐患的要求
• 拆解反洗钱的最新趋势
• 解读反洗钱新法规的要点
• 对比反洗钱和反电信诈骗的异同以及结合管控建议
课程大纲
一、
当前反洗钱监管动向
1. 当前反洗钱趋势概述
2. 2024反洗钱监管要点
一，
新反洗钱法解读
1. 反洗钱法修订进展，意义
2. 新法的主要内容
3. 新法和旧法的差异拆解
4. 要点拆解
重点拆解：2024年新《中华人民共和国反洗钱法》新旧对比和拆解
• 上游犯罪
• 隐患为本
• 明晰特定非金融机构范围
• 强化保密
• 明晰责任
• 管辖范围
一、
最新其他相关监管政策拆解
1. 《受益所有人资讯管控办法》拆解
2. 《持续尽职调查指引》征求意见稿拆解
1.
一、
反洗钱合规管控架构
1. 反洗钱合规管将控度“四要素”
2. 反洗钱“三道防线”
一，
反洗钱业务合规要点
1. 资料保存合规要点（保密、时限）
2. 买方尽职调查合规要点（及时、准确、尽职尽责）
3. 身份不明买方合规要点（识别、要求，处罚）
4. 大额可疑交易报告合规要点（资料质量、及时、合理）
5. 名单监控和保密义务合规要点
一、
迎检流程
1. 迎检重点事务
2. 迎检配合
一、
反洗钱自查建议
1. 查验要素
2. 整改办法
3. 施行流程
1.
一、
反洗钱和反电诈的异同拆解
1. 反洗钱和反电诈的区别要点
2. 反洗钱和反电诈的相同之处
一、
反洗钱和反电信诈骗结合管控
1. 资讯共享
2. 跨部门协同
1.
实例拆解：
2.
“网贷刷流水”电诈资金清洗手法拆解——
电诈洗钱“车队”借助“网贷刷流水”的手法骗取持卡人支援清洗涉诈资金，银行机构怎样借助多部门的协同携手防范打法。
1. 结合管控建议
结尾：心得收束以及碰头
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
珀菲特顾问|周思闻老师
适合谁听
适合金融机构内部员工、运行层面、包括反洗钱专岗人员和其他条线业务人员【课程特色】• 实时剖析2024年反洗钱新法的监管指引以及要求• 以参训者的岗位定位视角收束相关事务心得和办法• 实时弄懂最新的实例。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。