课程背景
随着《中华人民共和国反洗钱法（2024年修订）》颁布，反洗钱事务开展从监管、要求到管控、施行都有了新的形势，支援金融机构高级管人人员和基层员工熟稔反洗钱事务的最新进展和监管动向，同时进一步拉升机构专精人员的反洗钱实务本领，增强反洗钱事务的合规性和有效性。洗钱的本质是一种资金转移的行为，往细里说，可疑交易识别和报告是反洗钱事务的重中之重，掌握可疑交易的识别和报告事务，无论是从满足监管要求，还是掌握隐患为本的事务办法，都是反洗钱义务中最要害的一环。
课程收益
• 弄懂反洗钱可疑交易的识别办法
• 弄懂反洗钱可疑交易报告要素
• 弄懂怎样开展反洗钱尽职调查事务
• 探索反洗钱尽职调查和业务开展的平衡
课程大纲
一、
要害法规
1. 参考法规
1.
重点：参考法规：《金融机构大额交易和可疑交易报告管控办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）
1. 新反洗钱对可疑交易上报要求
一、
可疑交易认定准则
1. “18”种可疑交易认定准则
2. “合理怀疑”、“隐患为本”
3. “11”大洗钱上游犯罪情境
一、
可疑交易甄别
1. 识别基础
2. 识别要点
1） 意识
2） 尽职调查
3） 买方等级分类&黑名单
4） 科学的拆解办法&招数
5） 可疑交易报告
一、
可疑交易拆解
1. 可疑交易拆解办法
1） 拆解实际交易行为
2） 充分利用其他资讯资源
3） 拆解开户资料
4） 拆解交易记录
5） 调查、识别和结论
6） 综合拆解判断
1.
实例：XX公司因“电信诈骗”被XX银行报送可疑交易实例
2.
实操：将XX公司作为样本拆解其可疑交易的要点
1. 实际尽职调查情境中的异常点
1） 对私买方
2） 对公买方
一、
可疑交易报告要素
1. “KYC+TM=STR”的理念
2. “SAFE”办法拆解可疑交易
3. “5W&1H”角度规范可疑交易报告
4. 绘制可疑交易资金网络图
一，
可疑交易报告组成要素
1. 账户的开户情况
2. 交易情况：规律和特征
3. 可疑点拆解
4. 判断结论—涉罪类型判断
1.
实例二：X银行S市分行一群来自台湾省的人员至柜面开户，往细里说，开户后发生境外ATM取现行为。
2.
实操2：怎样拆解以上的可疑交易？报告要怎样撰写？
3.
结尾：心得交流&碰头
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
珀菲特顾问|周思闻老师
适合谁听
适合金融机构内部员工、包括反洗钱专岗人员和其他条线业务人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。