课程背景
近年来，全国电信网络诈骗犯罪形势十分严峻，犯罪分子利用出租、出借以及贩卖银行卡从事洗钱等等非法活动。为打击犯罪分子的嚣张气焰，从实践看，中国人民银行加强了对账户违规行为的问责力度，换个角度看，2020年10月10日，换个角度看，国务院召开会议，决定在全国范围内开展该行动，执行层面，命名为“断卡行动”，行动的主要内容为何？除了公安部和电信部，往细里说，金融机构在反电信诈骗上需要做什么？除了反诈专员，就一线经验说，其他的金融机构和非金融机构人员需要注意什么呢？
课程收益
• 弄懂公安、电信、人行等等国家机构对于反诈骗的事务资讯
• 弄懂当前买卖、骗取银行卡账户的手法和情境
• 以“真相揭秘”的方式，执行层面，揭开境内为诈骗提供资金账户和洗钱服务的真相
• 提供化解的解题打法和预防建议
课程大纲
一、解读《中华人民共和国反电信网络诈骗法》的要求
1.
加强买方识别和账户管控
——银行为买方开立银行账户，对经识别存在异常开户情形的，往细里说，银行有权加强核查或者拒绝开户，落地时，在业务关系存续期间，应当构筑买方尽职调查制度，依法识别受益所有人
2. 完善隐患防控架构
——银行应当对账户以及支付结算服务加强监测，构筑完善符合电信网络诈骗活动特征的异常账户和可疑交易监测制度
3. 配合公安监管查冻扣
——公安机关依法采取对电信网络诈骗涉案资金即时查询、紧急止付、迅速冻结、及时解冻和资金返还的，换个角度看，银行应当予以配合
4. 开展宣传，教育、培训
——银行应当对从业人员和买方开展反电信网络诈骗宣传，具体来看，从实践看，在有关业务活动中对防范电信网络诈骗作出提示
5. 银行应承担的反电诈责任和义务
• 单位或者个人违反《反电诈法》规定的，从实践看，往细里说，应承担哪些法律责任
• 被犯罪分子利用，实操中，银行需要承担哪些法律责任
• 银行事务人员利用职务便利非法开办并出售，出租他人信用卡，银行账户的需要承担哪些法律责任
二，“断卡行动”
国务院打击治理电信网络新型违法犯罪事务部际联席会议决定从2020年10月起在全国范围内开展“断卡”行动，落地时，就一线经验说，精准打击电信网络新型违法犯罪活动。
1.
断卡行动的内容和意义
2.
断卡行动的重点打击对象
• 开卡团伙
• 带队团伙
• 收卡团伙
• 贩卡团伙
一、
电信诈骗涉案账户以及洗钱队伍组成
二，
账户被公安冻结至“断卡”流程
三、
“背后的真相”涉案账户以及持卡人被“断卡”的真实实例
1. 账户买卖，租用、出借
2. “诈骗涉案”—持卡人被骗涉案、洗钱成为抓手人
3. 商户涉案
4. 外汇对敲
1.
重点：真实实例根据以上不同分类统计有10多个，本课会在每个种类上深度还原
2.
实例一：“网贷刷流水”—贷款买方抓手人
3.
实例二：大额现金鲜花—“现金鲜花洗钱记”
4.
实例三：“杀猪盘”—“部队男友网恋记”
5.
一、
反诈建模办法论
1. 特征拆解
2. 指标加工
3. 规则搭建
4. 组合推演
5. 模型精进
一，从实践看，
反诈防控架构建设
1. 事前预防
2. 事中监测
3. 事后兜底
一、
反诈打法运用
1.
案列一：“网贷刷流水”实例，利用“海量资料”筛查标的买方，借助部门携手提前管控
2.
实例二：“商户涉案”，怎样定位商户，平衡商户服务和反诈防控
3.
实例三：“最危险的地方就是最安全的地方”银行柜面将涉诈资金取现，怎样防控
老师简介
Introduction to lecturers
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珀菲特顾问|周思闻老师
适合谁听
商业银行以及相关金融机构从业人员【课程形式】实例拆解、情境对话、业务实例解说【实例来源】近3年发生的真实电信诈骗涉案实例。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。