课程背景
每年的“开门红”战役，对银保队伍而言，既是机遇更是严峻挑战：
• 指标高压：差事重、时间紧，传统营销手段疲软，队伍士气低迷；
• 打法陈旧：倚重旧有关系，货品解说生硬，难以触达新一代买方；
• 协同低效：银行和保险公司队伍标的不一，利益分配和协同流程存在壁垒；
• 准备不足：缺乏系统性的战役规划，实操中，节奏混乱，资源投入分散，事倍功半。
本工作坊并非传统培训，落地时，而是一次集结业务精英的“战时指挥部”。我们以经过验证的行动研习和绩效改进办法论为核心，结合银保业务实战情境，带出队伍精准诊断问题、共创破局打法、输出可执行的“开门红”作战地图，为打赢要害战役奠定坚实基础。
课程收益
输出一份精准的战役诊断：运用专精抓手，清晰刻画当前业务现况和核心瓶颈。
锁定一套要害的突破打法：锁住“少数要害”课题，找到以最小投入撬动最 大增长的杠杆点。
共创一个可行的行动方案：形成标的清晰、责任明晰、资源到位的《开门红作战地图》。
激发一致的队伍战斗状态：借助深度共创，凝聚银保双方共识，拉升队伍凝聚力和必胜信心。
课程大纲
导入：定军心·明方向——开启“开门红”破局之旅
• 工作坊规则和标的共识：构筑“战时指挥部”规则，明晰共同产出。
• 银保“开门红”典型困境破冰：迅速呈现各队伍在备战中面临的真实挑战。
• “主角”确立和挑战发布：各小组选定一个最具代表性的业绩突破课题作为事务主线。
1、经营差距拆解：
抓手：业绩差距拆解画布
研讨：对比“标的”和“现况”，量化核心差距（如：高价值货品占比、期交保费规模、重点网点产能）。
2、业务痛点拆解：
抓手：银保买方决策旅程图
研讨：定位买方从“接触到成交”全流程中的要害断点和买方痛点。
3、【队伍共创】：
运用“队伍列名法”，群策群力，输出《业务差距和痛点地图》。
1、根因拆解的专精抓手：
1）吉尔伯特行为工程模型：系统拆解“环境因素”和“个人因素”，防止盲目归咎于个人。
2）银保专属5Why拆解法：针对“大额存单转化保险难”等等典型问题，纵深追问，直达问题本质。
3）从根因到子课题：
要则：抓“少数成功要害”、抓“主观努力可破解”。
办法：将根因转化为“动宾结构”的攻关子课题（如：拉升买方经理复杂货品解说本领、精进银保双方联合经营客群的流程）。
1、 【队伍共创】：
1. 绘制小组核心议题的根因拆解图，并投票锁定2-3个要害攻关子课题。
1、革新解题打法共创：
办法：“世界咖啡”式轮转研讨，围绕不同子课题，换个角度看，汇集跨组智慧。
命题：例如“怎样一句话引发买方对养老金规划的重视？”
2、打法筛选和锁住：
抓手：决策矩阵（收益-施行难度）
运用：对所有创意打法开展筛选，优先锁定“高收益、易施行”的速赢打法，并规划“高收益、难施行”的核心战役。
1、 【队伍共创】：
1. 产出本小组的《破局打法池》和《优先级行动清单》。
2. 1、制订详尽的行动规划：
抓手：开门红作战地图（行动规划画布）
要素：明晰要害行动、责任人，所需资源（如培训、物料、费用、政策）、里程碑节点、结晶衡量准则。
3. 2、厘清协同诉求和承诺：
带出：“内部买方”诉求澄清，明晰银保双方在行动中需要对方提供的具体支持。
产出：形成清晰的 《协同承诺书》 。
3、【城镇会议呈报】：各小组开展作战方案路演，接受高管和兄弟队伍的质询和挑战，进一步完善方案。
行动方案固化和结晶展示：最终版《开门红作战地图》定稿和签署。
ORID收束和队伍激励：强化共识，激发队伍斗志和必胜信念。
“开门红”战役宣誓仪式：营造仪式感，换个角度看，将工作坊热情转化为战场行动力。
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
珀菲特顾问|马文龙老师
适合谁听
：业务负责人、保险公司银保部成员、银行网点负责人、买方经理等等 教学办法：带出技艺+小组共创+实例研讨+抓手上手+城镇会议呈报等等。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。