课程背景
课程缘起：
在数智化和资讯化飞速演进的当下，诈骗手段持续翻新，形势愈发严峻。电信网络诈骗作为诈骗的主要形式之一，具体来看，发案率持续高位运行，给社会和个人带来了巨大的经济损失和精神伤害。据权威资料统计，仅过去一年，执行层面，全国电信网络诈骗案件造成的直接经济损失就高达数百亿元，具体来看，受骗人群涵盖各个年龄层和职业领域，严重影响了民众的生活安宁和社会的和谐稳定。
邮政公司作为连接千家万户的要害服务机构，在日常营运中承担着邮件寄递、金融服务等等多元业务，往细里说，这些业务在为用户提供便利的同时，也成为诈骗分子觊觎的标的。在邮件寄递环节，不法分子常常冒充邮政事务人员，以包裹异常、需补缴费用等等借口，诱骗用户点击钓鱼链接或者透露个人资讯；在邮政金融服务方面，运行层面，诈骗分子则可能伪装成银行客服，执行层面，以账户安全问题、高额回报投资等等为由，落地时，诱导用户转账汇款。
实践中，具体来看，曾有不法分子大量发送虚假的邮政包裹通知短信，称用户有要害包裹因地址不详无法派送，需点击链接补充资讯。不少用户因疏忽大意点击链接，从实践看，导致个人资讯被盗取，换个角度看，随后遭遇一系列精准诈骗，造成了财产损失。还有一些诈骗分子借助伪造邮政储蓄银行的官方客服电话，致电用户称其账户存在隐患，就一线经验说，需将资金转移至“安全账户”，换个角度看，致使部分用户上当受骗。这充分表明，具体来看，邮政业务在当前诈骗形势下，面临着诸多隐患和挑战。
故而，拉升邮政公司的反欺诈隐患防控本领刻不容缓。这不仅关乎邮政公司自身的信誉和业务演进，更关系到广大用户的切身利益和财产安全。借助系统专精的培训，增强邮政员工的反诈意识和识别诈骗手段的本领，构筑健全有效的隐患防控架构，成为邮政公司化解当前复杂诈骗形势的必然举措。
课程收益
课程获益：
●系统掌握邮政业务领域中常见的诈骗类型，纵深弄懂每种诈骗类型的独特特点，就一线经验说，能够精准区分不同类型诈骗的差异
●熟练掌握识别诈骗的招数，借助对买方行为、交易资讯、交流内容等等多方面的细致观察和拆解，敏锐捕捉到诈骗的蛛丝马迹
●掌握应急处理流程，执行层面，在遇到疑似诈骗情况时，能够迅速做出反应，冷静，准确地采取措施，最 大程度减少损失
●强化员工的责任意识，明晰自身在反欺诈事务中的职责和使命，积极主动地参与到反欺诈事务中，形成全员反诈的良好氛围
课程大纲
课程导入：临泉邮政一日连拦两起诈骗被表扬说明了什么？
一、诈骗的定义和类型
1.定义阐释
1）以非法占有为目的
2）虚构事实或者隐瞒真相
3）骗取数额较大公私财物
实例：快递业界涉诈：公安部督办广西“11·11”专案抓获多名“内鬼”
1. 常见类型引见
1） 电话诈骗
2） 网络诈骗
3） 短信诈骗
二，诈骗的危害性
1.个人财产损失
2.心理创伤
3.社会信任度下降
三、反诈的意义
1.维护金融安全
2.保护个人财产
3.助推社会诚信
一、国家反诈相关法律
1.《反电信网络诈骗法》
1）重点解读其中和邮政公司相关的条款
2）任何单位和个人不得为电信网络诈骗活动提供支持或者支援
3）邮政公司作为要害的服务机构防止被诈骗分子利用。
2.法律对诈骗行为的惩处
1）不同类型诈骗行为的量刑准则
2）诈骗行为的严重法律后果
二、邮政业界反诈规定
1.实名收寄制度
2.收寄验视制度
3.法规执行和督导
一、邮寄诈骗
1.冒充邮政局事务人员诈骗
2.伪造亲友求助诈骗
3.虚假中奖资讯诈骗
二、电子汇款诈骗
1.网络钓鱼链接诈骗
2.虚假中奖资讯诈骗
3.冒充客服诈骗
4.识别和防范办法
三、邮政储蓄诈骗
1.冒充银行事务人员诈骗
2.虚假中奖诈骗
3.伪造官方邮件诈骗
4.利用 ATM 机诈骗
5.化解打法
一、常见诈骗手法识别
1.冒充官方机构诈骗
2.投资理财骗局
3.网络钓鱼攻击
4.虚假中奖资讯
二、防范措施和建议
1.加强个人资讯保护
2.警惕不明链接和附件
3.采用官方认证支付渠道
4.定期更新安全学识
三、遇到诈骗怎样化解
1.保持冷静
2.核实资讯来源
3.及时报警求助
一、员工反诈意识练就
1.识别诈骗特征
2.加强资讯保护
3.拉升交流招数
二、员工在反诈中的定位
1.识别可疑交易
2.买方教育和宣传
3.报告可疑行为
三，员工的应急处理流程
1.识别可疑交易
2.执行冻结程序
3.详细记录资讯
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
珀菲特顾问|刘惊涛老师
适合谁听
邮政公司员工 1. 课程方式：深度拆解涉诈类型以及手法 锁住隐患以及防控 经典实例辅助。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。