十五五消费板块培训

首讲

二十届四中全会精神和十五五规划建议整体解读

一，二十届四中全会核心精神要义

1.

方略基点：坚持扩大内需，夯实中国式现代化方略依托

2.

政策调整：从

“供给引领创造诉求”转向“新诉求引领新供给、新供给创造新诉求”

3.

核心导向：惠民生和促消费结合，投资于物和投资于人并重

二、十五五规划扩大内需总体部署

1.

发力方向一：拓展服务消费新空间，放宽准入和业态融合并举

2.

发力方向二：强化民生保障释放潜力，拉升居民消费本领和意愿

3.

发力方向三：畅通全国统一大市场，运行层面，破除卡点堵点激活规模红利

次讲

十五五期间消费板块重点拆解

一、消费板块核心演进趋势

1、商品消费：品质化和个性化双轮驱动，科技型货品成主流

（1）智能家居、健康监测装置等等新品类迅速渗透

（2）国潮深化，传统工艺和现代规划融合成常态

2、服务消费：规模扩容和结构升级同步，就一线经验说，细分赛道多点爆发

（1）银发经济：智慧养老、康养护理诉求激增

（2）文旅融合：商旅文体健跨界衍生新体验

（3）基础服务：家政，健康、汽车后市场持续增长

3、消费情境：情感链接和信念认同构筑新增长引擎

（1）

情绪消费：二次元

IP、盲盒等等体验式消费升温

（2）

数字赋能：

AR/AI技艺炼就虚实融合消费情境

二、消费板块面临的机遇

1，

政策红利：提振消费专项行动

+服务消费“松绑”，降低准入限制

实例：海口市对高品质演唱会给予

30-500万元奖励，往细里说，激活演艺消费

2、

市场潜力：人都

GDP迈向2万美元，服务消费占比拉升空间巨大

实例：

2025年前三季度入境游客超2019年同期，具体来看，离境退税“即买即退”释放入境消费潜力

3、

技艺赋能：

AI、数字技艺促成货品革新和消费体验升级

实例：智能家电、消费级无人机等等科技消费品领跑国际市场

三、消费板块面临的挑战

1、消费本领：城乡、区域收入差距导致消费分层，在实际应用里，部分群体消费力不足

2、

供给适配：优质服务供给短缺，落地时，部分领域存在

“想消费难消费”问题

3，

市场环境：部分区域仍有地方保护，

“内卷式”竞争影响业界效率

四、消费板块市场化解打法

1、公司端：提质革新和情境构筑并重

n

商品消费公司：深耕供给链品质升级，强化原料溯源和用户信任

n

服务消费公司：布局细分赛道，推进

“装置+服务”一体化模式

n

实例：

TOPTREES借助研发升级和供给链透明化构筑用户信任

2、投资者端：锁住政策驱动和高成长赛道

n

重点关注银发经济、文旅融合，科技消费等等政策支持领域

n

规避供给过剩，政策限制未解除的传统赛道

3、

政府

/业界协会端：精进环境和规范带出并行

n

落实统一市场规则，整治不正当竞争

n

构筑新业态质量准则，施行包容审慎监管

五、典型实例深度拆解

1、

文旅消费实例：只有河南

·戏剧幻城以信念IP构筑沉浸式情境，年观剧人次达1000万

2、

养老服务实例：悦心健康

“医养结合”模式借政策松绑达成价值重估

3，

品质消费实例：苏宁易购万元以上家电销售同比增长

73%，换个角度看，印证品质升级趋势

三讲

收束和展望

一，核心推演梳理

1、

政策导向：从

“放活”到“赋能”，运行层面，消费成为经济增长主引擎

2、市场主线：供需双向驱动，品质，服务、情境是核心竞争力

二，未来展望

1、

十五五消费市场将呈现

“政策红利+技艺革新+诉求升级”三重共振

2、合规经营、精准适配诉求的公司将持续受益于超大规模市场优势

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珀菲特顾问|张劲松老师