课程收益
1
、
支援参训人员周全掌握当前宏观经济金融形势以及建筑业界融资环境，明晰业界演进机遇和融资挑战，树立和集团方略相匹配的融资思路。
2
、
系统梳理集团融资打法架构，深化对融资隐患识别、评核、防控的认知，拉升融资隐患管控实战本领。
3
、
规范融资存续期管控流程，明晰各环节核心要点和责任边界，确保融资业务全生命周期合规、高效运行。
4
，
掌握银行信贷、发债、供给链融资等等常规货品的操作注意事项，弄懂适配交建集团业务特点的革新性融资货品，拓宽融资渠道和思路。
课程大纲
首讲
宏观形势和建筑业界融资环境研判
一、当前宏观经济和金融政策导向
1
、
宏观经济运行态势：经济复苏动能和结构调整要求
2
、
金融政策核心导向：货币政策抓手箱运用和融资成本调控
3
、
国企融资相关政策：监管要求和合规底线
二、建筑业界演进机遇和融资挑战
1
、
业界演进机遇
（
1
）
新型基础设施建设带来的增量空间
（
2
）
交通强国方略下的重点项目支撑
（
3
）
城市更新和乡村振兴中的工程诉求
2
、
业界融资挑战
（
1
）
项目投资规模大，回收周期长的资金压力
（
2
）
传统融资渠道收紧和融资成本波动隐患
（
3
）
合规性要求拉升下的融资操作难度增加
三、交建集团融资管控的核心定位和价值
1
、
服务集团方略：支撑重大项目落地和业务拓展
2
、
精进资源配置：达成资金效益最大化
3
、
防控财务隐患：保障集团稳健营运
次讲
集团融资打法以及融资隐患管控
一、集团融资打法架构构筑
1
、
融资打法拟定的核心依据
（
1
）
集团演进方略和阶段性标的
（
2
）
项目资金诉求特征（规模、周期、用途）
（
3
）
集团财务状况和信用评级水平
（
4
）
宏观融资环境和政策导向
2
、
多元化融资打法的核心内容
（
1
）
融资渠道组合：统筹银行，资本市场、非银机构等等资源
（
2
）
融资期限匹配：短中长期资金的合理搭配和错配管控
（
3
）
融资成本将控：构筑成本测算模型和议价制度
（
3
）
融资结构精进：降低负债集中度和融资对单一渠道的倚重
3
、
不同业务情境下的融资打法适配
（
1
）
重大交通基础设施项目的融资打法
（
2
）
房建和市政配套项目的融资打法
（
3
）
集团日常经营和流动性补充的融资打法
二、融资隐患的识别和评核
1
、
集团常见融资隐患类型
（
1
）
政策隐患：监管政策变化导致融资合规性问题
（
2
）
市场隐患：利率、汇率波动以及融资渠道收缩隐患
（
3
）
信用隐患：集团信用评级下调或者履约本领不足隐患
（
4
）
操作隐患：融资流程不规范、资料瑕疵等等引发的隐患
（
5
）
流动性隐患：融资到期无法偿付或者资金链断裂隐患
2
、
融资隐患评核办法和抓手
（
1
）
隐患矩阵法在融资隐患评核中的运用
（
2
）
要害隐患指标（
KRI
）监测架构构筑
（
3
）
结合项目特点的隐患量化拆解思路
三、融资隐患的管控措施和长效制度
1
、
全流程隐患管控要点
（
1
）
融资决策阶段：构筑隐患评核前置制度
（
2
）
融资执行阶段：规范操作流程和合同审查
（
3
）
融资存续阶段：动态监测隐患变化和预警
2
、
重点隐患的针对性防控打法
（
1
）
利率隐患：运用利率互换、远期合约等等抓手对冲
（
2
）
信用隐患：维护集团信用样貌和评级稳定
（
3
）
流动性隐患：构筑资金池和应急融资预案
3
、
隐患管控长效制度建设
（
1
）
构筑融资隐患责任架构和考核制度
（
2
）
定期开展融资隐患排查和应急上手
（
3
）
加强融资队伍隐患意识和专精本领练就
三讲
集团融资存续期管控
一、融资存续期管控的核心标的和责任架构
1
、
核心标的：保障融资合规履约、将控存续期隐患、精进资金采用效益
2
、
责任划分：明晰集团总部、子公司、财务部门、业务部门的管控职责
3
、
管控要则：全程跟踪、动态管控、精准核算、及时反馈
二、融资存续期要害管控环节
1
、
融资合同管控
（
1
）
合同条款的精细化梳理和要害条款台账构筑
（
2
）
合同履约节点的提醒和跟踪制度
（
3
）
合同变更、展期，提前还款的规范操作流程
2
、
资金采用管控
（
1
）
融资资金专款专用的监管措施
（
2
）
资金采用效率的动态评核和精进
（
3
）
闲置融资资金的合规运作和收益拉升
3
、
成本和费用管控
（
1
）
融资利息、手续费等等成本的精准核算和分摊
（
2
）
成本变动的监测和原因拆解
（
3
）
基于成本的融资方案精进空间研判
4
、
合规性管控
（
1
）
融资资金采用的合规性自查和整改
（
2
）
向融资机构报送资讯的真实性和及时性管控
（
3
）
配合融资机构贷后查验的事务规范
5
、
到期偿付管控
（
1
）
构筑融资到期预警制度（提前
3
个月、
1
个月，
15
天）
（
2
）
偿付资金的统筹调度和落实
（
3
）
逾期隐患的应急处置流程
三、融资存续期管控的资讯化支撑和资料运用
1
、
融资管控资讯系统的核心功能模块搭建
2
、
存续期资料的归集、拆解和可视化呈现
3
、
基于资料的融资管控精进建议输出
四讲
融资货品实务和革新运用
一、集团常规融资货品操作注意事项
1
、
银行信贷货品
（
1
）
流动资金贷款：用途合规性和期限匹配要求
（
2
）
项目贷款：项目合规文件，资本金到位比例、还款来源论证要点
（
3
）
固定资产贷款：抵押担保手续办理和资产估值隐患将控
（
4
）
银行信贷的议价招数和携手银行关系维护
2
、
债券融资货品
（
1
）
公司债、公司债：发行条件、申报流程和资讯披露要求
（
2
）
中期票据，短期融资券：注册流程、发行周期和资金用途限制
（
3
）
债券存续期的资讯披露和信用评级维护
（
4
）
债券发行成本的影响因素和将控办法
3
、
供给链融资品种
（
1
）
应收账款融资：账款真实性核查和确权流程
（
2
）
保理业务：保理商选项和债权转让登记规范
（
3
）
供给链金融平台的运用和隐患管控要点
（
4
）
依托核心公司信用的上下游融资协同
二、适配交建集团的革新性融资货品拆解
1
、
基础设施领域
REITs
（
1
）
政策导向和交建集团资产适配性拆解（收费公路、停车场等等）
（
2
）
REITs
发行的核心流程和要害节点
（
3
）
底层资产培育和营运管控要求
2
、
绿色融资货品
（
1
）
绿色债券、绿色信贷的申报条件和政策优惠
（
2
）
交建项目绿色属性的挖掘和认证流程
（
3
）
ESG
理念在绿色融资中的运用和影响
3
、
PPP
项目融资革新
（
1
）
PPP
项目资产证券化（
ABS
）操作要点
（
2
）
业界基金在
PPP
项目中的参与模式和隐患分担
（
3
）
政府带出基金和社会资本的协同融资制度
4
、
融资租赁和经营租赁革新
（
1
）
大型工程装置租赁的融资方案规划
（
2
）
售后回租在盘活存量资产中的运用
5
、
股权融资补充
（
1
）
引入方略投资者的融资模式和股权结构规划
（
2
）
子公司分拆上市或者挂牌融资的可行性拆解
三、融资货品选项的决策推演和实践实例
1
、
基于项目特征的融资货品匹配模型（规模、周期、收益等等）
2
、
交建业界融资革新实例拆解（国内同类公司实践参考）
3
、
集团融资货品组合运用的打法和招数
五讲：收束答疑
……
老师简介
Introduction to lecturers
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珀菲特顾问|张劲松老师
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集团总部以及部属子公司融资管控、财务管控、资金管控相关负责人、集团以及部属单位参与项目投融资决策的业务主力、各子公司财务部门负责人以及核心岗位人员。。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
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