课程背景
本课围绕我国养老金融的演进政策、制度结构和市场趋势展开，锁住“三支柱”养老保险架构、个人养老金制度试点推进、商业银行在养老金融架构中的定位等等重点内容。借助政策解读和市场拆解，支援省级分行条线管人人员深刻领会养老金融作为国家方略的定位，拉升业务布局的前瞻性和制度适配本领。
课程收益
借助培训，参训者将系统掌握国家养老金融政策架构的演进脉络和监管趋势，纵深弄懂“三支柱”制度来由下的业务开展推演，精准把握银行在养老金融中的职责定位和演进机遇。课程将结合实务实例和监管导向，助力分行拉升打法部署本领，在促成适老化服务、货品规划、买方教育等等方面达成落地和突破。
课程大纲
一、养老金融政策架构和制度来由
（一）养老金融纳入国家方略的来由和政策演进
1. 中央金融事务会议对养老金融提出的新要求
2. “十四五”和“十五五”政策承接下的养老金融定位
3. 金融监管总局和人民银行相关政策的发布推演
（二）
三支柱养老保障制度结构拆解
1. 第一支柱：基本养老保险制度和全国统筹制度
2. 第二支柱：公司年金、职业年金演进瓶颈
3. 第三支柱：个人养老金制度试点以及货品供给现况
（三）监管部门对养老金融演进的指导要求
1. 金融机构服务本领拉升的监管指标架构
2. 资讯披露、货品适配和适老服务的合规要求
3. 防范误导销售、货品错配等等隐患的监管关注点
二、银行参与养老金融的实践路径和挑战
（一）个人养老金账户银业界务承接制度
1. 银行怎样开展账户开立、资金划转、买方服务
2. 银行和保险、基金等等机构的协同制度建设
3. 营运系统、资料归集和买方行为管控实践
（二）银行养老金融货品和服务供给方向
1. 适老型理财货品、定制存款、代发养老金服务
2. “金融+养老”综合解题打法的货品化路径
3. 客群分层服务打法：中老年群体特征拆解
（三）适老化服务和合规风控联动制度
1. 网点无障碍改造和适老人员配置
2. 买方识别和隐患提示制度
3. 客诉预警、金融诈骗防范和智能化辅助制度
三、养老金融市场趋势和业务机会拆解
（一）人口老龄化趋势下的金融诉求新变化
1. 老龄人口结构变化带来的金融偏好转型
2. “银发经济”来由下的综合金融服务新趋势
3. 买方教育、家庭资产配置结构的变化
（二）各类型养老金融货品市场演进现况
1. 银行系理财货品演进特点
2. 和保险、基金货品的协同和竞争
3. 市场渗透率和货品隐患等级拆解
（三）省级分行在养老金融业务中的定位和突破点
1. 区域买方结构画像和差异化供给建议
2. 协调总行打法和本地业务资源的结合
3. 和当地政府、社区、养老服务机构的联动携手模式
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
珀菲特顾问|林承铎老师
适合谁听
商业银行省一级分行条线管人人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。