课程背景
本课专为银行从业人员量身炼就，纵深拆解反洗钱和反电信诈骗的最新政策法规、技艺手段以及实战实例。借助系统研习，掌握识别、预防、报告可疑交易以及诈骗行为的综合本领，筑牢金融安全防线。
课程收益
参与本课，参训者将显著拉升反洗钱和反电诈的专精学识和本领，增强隐患防控意识，有效识别并化解潜在威胁。同时，掌握合规操作要领，保障银业界务安全稳健运行，拉升个人职业竞争力和职业道德水平。
课程大纲
一、当前反洗钱形势拆解
1、当前时期我国的洗钱犯罪形势
2，我国洗钱犯罪类型分布
3、我国反洗钱法律规范架构和相关政策
4、反洗钱监管制度、范围和方式
5、反洗钱查验和处罚情况
6、金融机构反洗钱义务
二、银业界金融机构常见的洗钱隐患拆解
1、典型可疑交易18种特征
2、可疑交易实例拆解
3、处于银行反洗钱基础地位和核心地位的制度
• 买方身份识别制度
• 买方身份资料和交易记录保存制度
• 大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易以及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告
三、银行反洗钱的内将控度和具体办法
1、反洗钱组织机构筑设
2、反洗钱内将控度建设情况
3、买方身份识别、买方身份资料以及交易记录保存
4、大额交易和可疑交易报告
5，涉嫌恐怖融资可疑交易
6、司法机关协查案件情况以及移送涉嫌洗钱犯罪资讯
7、反洗钱宣传和业务培训
四、商业银行反电信诈骗合规和关注要点拆解
1、电信网络诈骗的定义、类型和特点
1、 反电信网络诈骗的法律合规要点拆解
2、 最新监管政策解读和化解措施
4、近期反电信网络诈骗罚单隐患点归纳拆解
五、金融机构事务人员防范电信诈骗实务
1、识别电信诈骗的常见手段和套路
2、买方教育和隐患提示招数
3、防范电信诈骗的操作流程和规范
4、近期网络电信诈骗常见模式识别要点拆解
六、业务人员尽职调查事务强化制度
1、尽职调查的意义和要则
1、 买方身份识别和验证办法
2、 可疑交易报告和处置流程
3、 同业心得实例分享
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
珀菲特顾问|林承铎老师
适合谁听
银行从业人员、中高管。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。