地产行业特殊资产业务操作与风险管控

模块一：特殊资业界务政策和监管轮廓（90分钟）

1.

1. 地产业界特殊资产监管政策解读

• 《公司破产法》核心条款拆解

• 不良资产处置最新监管要求

• 地方AMC参与地产纾困政策

1.

混合所有制公司特殊资产处置特殊性

• 国资监管和市场化运作的平衡

• 关联交易和利益冲突防范

• 决策流程和审批权限管控

模块二：终 极化债操作实务和隐患管控（120分钟）

1.

终 极化债操作全流程

• 债权分类和评核准则

• 化债方案规划和比选

• 协商谈判招数和打法

• 协议签署和履约管控

1.

典型隐患管控要点

• 债权时效管控隐患

• 债务人逃废债防范

• 化债方案合规审查

• 履约进程证据留存

1.

实例拆解：

• 某地产集团债务重组实例（成功要素拆解）

• 借助债务展期、债转股等等方式化解30亿债务危机

• 构筑债权人委员会制度协调各方利益

• 拟定严格的履约督导制度确保协议执行

• 某项目公司恶意逃废债实例（处置教训收束）

• 债务人借助转移资产、虚构交易逃避债务

• 法院判决撤销恶意转让行为并追回资产

• 强化债务人信用监测制度的意义

模块三：破产重组专项操作和风控要点（150分钟）

1.

破产重组全流程操作

• 重整申请和受理流程

• 重整规划拟定要点

• 债权人会议组织实务

• 重整规划执行督导

1.

隐患管控要害点

• 资产评核公允性保障

• 重整期间资产监管

• 关联方交易审查

• 重整失败化解预案

1.

实例拆解：

• 某混合所有制房企重整成功实例（操作亮点）

• 采用"出售式重整"模式保留核心资产

• 引入方略投资者注入5亿流动资金

• 构筑共管账户确保资金专款专用

• 某项目公司重整失败实例（隐患警示）

• 重整规划执行期间出现重大资产离职

• 管控人监管不力导致资金被挪用

• 未能及时启动备用处置方案

模块四：破产清算操作规范和隐患防范（90分钟）

1.

破产清算全流程操作

• 清算程序启动和接管

• 资产清查和评核

• 债权申报和确认

• 资产处置和分配

1.

特殊资产处置要点

• 在建工程处置打法

• 土地采用权特殊处理

• 限售房产处置方案

• 关联公司资产分割

1.

实例拆解：

• 某烂尾楼盘清算实例（资产处置心得）

• 采用"拍卖+携手开发"模式处置在建工程

• 和施工单位协商分担续建成本

• 最终达成资产溢价20%变现

• 某项目公司清算纠纷实例（法律隐患提示）

• 清算进程中出现股东权益争议

• 法院裁定按照出资比例分配剩余资产

• 完善清算方案中股东权益条款的必要性

模块五：大额不良资产处置专项（60分钟）

1.

大额不良资产处置打法

• 整体转让和分割处置选项

• 打包处置和单户处置比较

• 司法处置和非诉途径对比

1.

隐患管控要点

• 处置底价确定制度

• 处置进程合规审查

• 处置后跟踪管控

1.

实例拆解：

• 某集团大额不良资产打包处置实例

• 将总额15亿的不良资产打包出售给AMC

• 设置分级回购条款保留未来收益权

• 达成资金迅速回笼同时保留资产增值机会

• 某项目公司单户债权司法处置实例

• 借助诉讼获得法院确权判决

• 申请强制执行查封核心资产

• 最终借助拍卖达成债权全额回收

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博闻智咨询|池冬梅老师