课程背景
当前，银业界正经历数智化转型的深水区，买方经理每日面临大量重复性事务：买方资料录入和核对、业务调查报告撰写、授信方案规划、贷后监控报告、买方营销话术准备……这些流程性差事占用了大量时间，挤压了真正创造价值的买方服务和关系经营。
AI技艺的迅速迭代正在改变这一局面。从大语言模型到智能体运用，AI抓手已能覆盖业务调查辅助、报告自动生成、买方画像拆解、货品方案匹配、合规要点审查等等多个环节。对于银行买方经理而言，掌握AI抓手不是“锦上添花”，而是拉升产能、降低差错、精进买方体验的刚需本领。可是，面对琳琅满目的AI抓手，许多买方经理仍存在困惑：
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AI在银业界务中到底能干什么，不能干什么？
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面对买方敏感资料，怎样安全合规地采用AI？
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为何问AI得到的结果总是不尽如人意？
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怎样将AI嵌入日常事务流，而不是“为用而用”？
本课围绕AI认知、抓手选型、提示词招数、业务调查实务、买方经营提效、智能体搭建六大模块，结合银业界务真实情境，借助“学-练-用”闭环规划，支援参训者迅速将AI转化为实实在在的产能抓手。
课程收益
构筑AI赋能银业界务的系统认知，厘清AI“能做什么，不能做什么”的边界
掌握主流AI抓手的选型办法，为不同业务情境匹配最优抓手组合
学会银业界务情境的提示词规划办法，让AI输出精准可用
运用AI辅助业务调查报告撰写，效率拉升3倍以上
学会AI辅助买方画像拆解和货品匹配，拉升营销转化率
掌握AI合规审查招数，规避资料安全和监管隐患
搭建个人专属AI智能体，达成“一次配置、持续复用”
课程大纲
一、认知篇——AI时代，买方经理怎样借力破局？
从焦虑到掌控——领会AI在银业界务中的真实价值
学识点
一张图看懂AI演进脉络：从GPT到DeepSeek，银行人该关注什么
AI在银业界的三个“顿悟”：不是替代，是辅助；不是万 能，落地时，有边界；不是未来，往细里说，是现在
时间黑洞诊断：传统模式 vs AI辅助事务效率对比资料
分组碰头“我的时间黑洞”，常见答案和课程解题打法对应
学识点
AI运用三层金字塔模型：基础提效层→业务增强层→智能决策层
本课核心锁住：今天就能用、立竿见影的基础提效层本领
主流大模型银行情境本领横向对比（DeepSeek/通义千问/Kimi/WPS AI等等）
二、选型篇——哪些AI抓手真正好用？
选对抓手，事半功倍——帮你在众多AI中找到最适合自己的那一款
不要盲目跟风下载所有AI运用。抓手在精不在多，选对比选多要害100倍。
学识点
AIGC通用本领公式：模型本领×交互技艺×专精阅历
筛选心得：大厂模型、排名靠前、长期稳定、测试体感
银业界务情境AI抓手选型对照表
学识点
核心要则：买方姓名、身份证号、银行卡号，征信明细——严禁输入公有云AI
脱敏操作办法：安全采用示例和禁止实例对比
办公情境专用抓手矩阵和安全采用规范
【实操上手】：实地完成DeepSeek/Kimi/通义千问账号注册和基础功能体验
【抓手选型上手】：典型业务差事，各组选项最合适AI抓手并说明依据
三、对话篇——让AI听懂“银行话”，运行层面，提示词工程实战
你给AI的指令，就一线经验说，决定了AI给你的结果——学会ABCD万 能公式
同一个AI，在实际应用里，不同的提问方式，输出质量天差地别。差距的根源在于提示词。
学识点
A—Actor（定位定位）：告诉AI你是谁、有什么专精来由
B—Brief（差事描述）：明晰、具体地说清楚要什么
C—Context（条件约束）：给出要害参数，从实践看，来由和限制
D—Demand（输出格式）：规定输出的结构，格式和风格
完整公式运用实例：银业界务调查报告提示词示范
学识点
提示词精进四步法：写初版→看输出→找差距→加约束
银行专精术语注入招数：五级分类、LPR定价、征信查询放权等等
精进前后实例对比：初版提示词 vs ABCD完整提示词成效差异
【实地上手】：用ABCD公式完成3个典型业务差事提示词规划
四、实战篇（上）——AI赋能业务调查和报告撰写
从2小时到20分钟——用AI重构业务调查全流程
别让调查报告拖住你见买方的脚步。AI能在20分钟内完成你需要2小时的初稿，在实际应用里，你只需做最后的专精审核。
学识点
S1资料收集整理：AI协助OCR识别+结构化整理要害字段
S2资讯解读：AI提取隐患指标+异常预警（脱敏摘要输入）
S3经营拆解：AI解读报表+业界隐患判断
S4报告生成：AI生成调查报告完整初稿
S5质量自检：AI+人工双重校验，要害要素不遗漏
学识点
要害隐患指标提取清单：查询记录、当前负债，历史逾期、呆账代偿
财务报表解读：偿债本领、盈利本领、现金流三维拆解
AI辅助拆解提示词要点：业界均值对比、隐患预警等级输出
学识点
报告生成三种模式：填空式/对话式/模板式
准则调查报告必含8要素：基本资讯/用途/经营现况/财务评核/信用说明/担保拆解/隐患提示/综合授信建议
报告质量自检清单
【综合实操】：给定脱敏买方资料包，参训者采用AI完成完整业务调查报告
五、实战篇（下）——AI赋能买方经营和精准营销
让每一次买方触达都精准有效——AI让你比买方更懂买方
你的100个买方，每个都不同。AI帮你看懂他们的差异，精准匹配货品和话术。
学识点
买方画像四维度：基础属性/经济本领/信用特征/诉求特征
AI辅助画像核心价值：自动生成诉求标签→推荐匹配货品组合
识别潜在诉求和预警买方离职运用示例
学识点
AI辅助个性化货品方案规划办法
买方交流话术生成四情境：电话邀约/面谈提纲/异议处理/跟进短信
买方全生命周期维护四大高价值情境：到期提醒/续期方案/交叉销售/节日关怀
学识点
AI辅助资料拆解四步骤：整理资料→趋势拆解→图表建议→解读生成
季度业绩呈报提示词模板（管控层可迅速读懂）
实战实例：AI辅助存量买方挖潜，业务转化率显著拉升
【定位担当上手】：A组参训者实时用AI辅助，B组担当各类买方提出真实挑战
六、升级篇——炼就专属AI智能体和合规安全
一次配置，持续复用——建你自己的“AI助手”
比学会用AI更要害的，从实践看，是让AI成为你的“数字员工”——记住你的习惯，自动完成你的差事。
学识点
何为AI智能体？和通用AI的核心区别
智能体三大核心本领：记忆本领/抓手调用/事务流自动化
专属智能体四大典型情境：调查助手/货品推荐官/合规审查员/报告生成器
学识点
五条铁律：买方四类资讯严禁输入/脱敏处理/AI报告必须人工复核/遵守行内规范/最终责任在人
银行AI采用监管要求：《资料治理指引》《个人资讯保护法》《资料安全法》核心要点
AI合规运用边界：能够/审慎/禁止三类情境清单
警示实例：不当采用AI导致买方资讯泄露的真实代价
学识点
辅——辅助不替代：AI是效率抓手，最终判断和责任在人
脱——脱敏不泄露：采用前先脱敏，保护买方也保护自己
核——复核不盲信：要害数字和法律条款必须人工核查
迭——迭代不倚重：持续精进提示词，实操中，具体来看，在实际应用里，让AI越来越懂你
合——合规不越界：这是银行人用AI的最高准则
【实战上手】：平台搭建专属业务助手智能体并实地演示
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|李瑾岚老师
适合谁听
银业界务条线人员（个贷）。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。