理财-招商银行tree资产配置策略在营销中的运用

一、

从理财市场现况看真实诱因

1． 我国理财市场空间巨大

2． 市场竞争异常激烈

3． 市场大量存在未被满足的诉求

4． 您觉得当下理财货品好卖吗？

1.

例：某大型国有行2023年度开门红现况

1． 三大要素决定绩效增长率

（1） 市场要素

（2） 买方要素

（3） 货品要素

2． 选定的买方经营打法直接影响你的经营行为

3． 单一的金融货品已经很难满足买方的真实诉求

1.

一、

资产配置打法模型

1． 为何家庭理财要做资产配置

(1) 资产配置的定义

(2) 资产配置打法的适用条件

(3) 资产配置打法失效节点

(4) 量化资产配置

例：大类资产配置典范——耶鲁捐赠基金

1． 家庭理财到底理的为何？

(1) 7大5小12道金融牌照简介

(2) 家庭理财的5大规划

1.

例：不同方式的储蓄到底有多大差别

(1) 六大财务比率在家庭理财中的作用

(2) 家庭理财理的就是家庭各时期的现金流

1． 家庭理财的四大核心要素助力你的营销

（1） 财富标的

（2） 当前收入

（3） 预期支出

（4） 潜在隐患

2． 家庭理财中的金字塔原理

3． 家庭理财常见的十二大金融货品详解

4． 买方家庭财富的健康管控已成当下热点

5． 弄懂资产配置模型

(1) 简单的资产配置模型

1. 股债20/80比例模型

2. 股债二八轮动模型

3. 稳健综合模型

(1) 经典方略资产配置模型（可选学，执行层面，对数学和统计学要求较高）

1. 马科维茨模型

2. 隐患平价模型

3. 标的隐患配置模型

(1) 智能投顾平台

(2) 对资产开展择时判断

1.

一、

Tree型资产配置打法模型

1． 借助tree型资产配置打法将买方手中的钱转化为我行金融资产

2． 何为tree型资产配置打法

（1） 模型核心四要素

（2） 模型规划的底层推演

（3） 模型和我们常提到的配置打法有何区别

1.

例：准则普尔四象限法、家庭理财帆船理论，资产配置足球队理论

1． 从三大层面看为何运用tree型资产配置打法为买方开展资产配置

（1） 公司层面

1 达成全品营销

2 达成买方粘合度增强

3 达成中收利润率上涨

（1） 买方经理层面

1 展示自己的专精本领

2 构筑长期和买方的交流线

3 破解长期绩效操之在我的困境

（1） 买方层面

1 拉升隐患管控以及现金流管控

2 破解投资货品类型过于集中

3 周全破解买方家庭资产健康问题

1． tree型资产配置打法的实际运用

2． tree型资产配置打法中的每个节点的相互的作用力

3． 打法营销中的问题答疑

1.

一、

大类资产情况拆解

1、 权益类（股票）：第一类可投资资产

1. 股票市场回顾、A股市场量化拆解、美股、港股市场量化拆解

例：以各个股票市场的指数型基金为研究对象，即借助研究基金看股票市场

1， 固收类（债券）：第二类可投资资产

1. 债券市场分类，衡量指标、海外债券投资方式

例：以债券型基金为研究对象

1， 大宗商品：第三类可投资资产

1. 黄金，石油

例：以大宗商品基金为研究对象

1、 另类固收货品：第四类可投资资产

1. 固定收益类资产、资管规划和信托规划

1、 流动性资产：现金以及流动资产

2、 其他大类资产

1. REITs：新型固收货品、未上市公司股权、实物资产（不动产）

2.

一、

收束和展望

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博闻智咨询|张光禄老师