不良资产管理

一、不良资产政策拆解以及演进趋势

1、不良资产业界现况、特点以及成因拆解

2、近期监管政策解读

（1）主要法规梳理

（2）最近监管形势、规则以及影响

（3）不良资产监管套利典型实例分享

3、不良资产业界的演进趋势

（1）业界演进历程以及监管引见

（2）业界的参与主体以及业界链

（1） 不良资产的投资特征以及风控推演

1.

二、不良资产尽职调查

2. 1、尽调中需把握的要则以及要点

3. 2、尽调中确权、担保等等问题的探讨

4. 3、尽调的法律、隐患、处置等等类资讯的运用

5. 4、实地以及非实地调查要点的探究

6. 5、抵押物、质押物核查等等问题的碰头

7. 6、不良资产尽调中的难点梳理

8.

三，不良资产估值定价

9. 1、估值的分类、缺陷，影响因素

10. 2、价值的分类、评核、拆解

11. 3、影响不良资产估值的要害资产

12. 4、买方估值的思路、办法和估值

13. 5、决定不良资产价值的核心

14. 6，估值后的定价、报价

15.

四、不良资产收购操作程序，操作要点和难点

16. 1、过桥收购，配资收购不良资产

17. 2，延后付款收购、借AMC名义折价收购

18. 3，利用资金优势并购重组的实例

19. 4、偷鸡不成蚀将米的不良收购操作

20.

五、不良资产投资

21. 1，不良资产盈利模式

22. 折扣收益、资产增值、整合收益、资讯差

23. 2、私募基金参与不良资产方式

24. 3，中国不良资产投资机会

1， 不良资产投资实务操作

1.

六、不良资产经营管控和风控——不良资产清收处置、经营、隐患防范以及逃废债防控

2. 1、不良贷款和僵尸公司收贷监管要求

3. 2、不良资产处置中的相关问题

4. 3，对老赖的失信惩戒

5. 4、逃废银行债务拆解以及防控措施

6. 5、不良资产清收激励、问责以及劳动争议

7. 6、不良资产管控和处置要则

8. 7、不良资产维护、新增不良贷款抑制

9. 8，不良资产清收处置方式

10. 9，不良资产清收处置程序、清收管控

11. 10、不良资产处置思路转变和不良资产经营：财产发现、将控、确权和处置

12. 11、不良资产处置隐患点和隐患防范

1、 资产管控公司的转型以及演进

1.

七、不良资产处置中的痛点难点拆解

2. 1、商业银行不良资产出表的模式和拆解

3. （1）监管部门对银行具体要求以及监管约束

4. （2）不良贷款对资本和利润的影响

5. （3）银行不良资业界务在新形势下的业务管控研讨

6. 2、AMC，社会投资人视角下的金融不良资产转让流程以及常见问题拆解

7. （1）不良资产转让流程详细环节梳理

8. （2）金融不良资产转让中的痛点和难点

9. （3）常见问题拆解和实操心得分享

10. 3、不良资产业界的突破口和转机

11. （1）不良资产业界的机会拆解

12. （2）不良资产新兴处置模式以及演进方向

（1） 不良资产的重点法律问题探讨

1.

八，不良资产处置：债务重组

2. 1、债务和资产同时剥离或者置换

3. 2、担保责任和债务的转移

4. 3、以资产或者股权抵偿

5. 4、折价以现金买断

6. 5，债务豁免

7. 6、债务重组实例拆解

8.

九、不良资产证券化实务操作和难点拆解

9. 1、概念、原理和核心要素

10. 2，法律基础

11. 3、交易结构

12. 4、现况以及典型实例

13. 5、主要难点和措施建议、操作要害点

14. 6、PE+资管公司的革新

15.

十、市场化债转股

16. 1、市场化债转股的演进历程

17. （1）两轮债转股的比较以及拆解

18. （2）市场化债转股最新政策解读

19. 2、全新债转股实例拆解

20. （1）最新债转股实战经典实例拆解。

21. （2）新形势下市场化债转股怎样施行？

22. 3、什么样的机构能够参与债转股？

23. （1）市场化程度增加，落地时，参与主体多元化

24. （2）债转股标的公司要求

25. 4、市场化债转股中蕴藏着的特殊机遇

26. 5，什么样的债务类型适合债转股？

27. 6，哪些机构呢能够参与债转股？

28. 7、参与机构又将怎样施行债转股？

29. 8、交易架构怎样规划、资金来源怎样破解？

30.

十一、不良资产处置的业务模式以及交易架构创设

31. 1，基本交易架构的创设

32. 2、各类交易架构创设的特点以及梳理

33. （1）单一主体购买不良资产-普通公司

34. （2）多主体携手购买不良资产类型以及模式

35. （3）不良资产交易架构的要素和分类

36. （4）不良资产ABS交易结构

37. （5）不良资产准则化ABS基础交易结构

38. （6）项目交易结构拆解--现金流分配制度

39. 3，不良资产处置方案

40. （1）结构化处置方案—资产端处置方式

41. （2）结构化处置方案—结构化处置模式

42. （3）银行不良资产的挂账、信托模式以及同业模式

1、 民营资产管控公司的机遇、趋势

1.

十二、资管新规，银行资管隐患管控、非标资管违约隐患处置方案规划和不良资产处置

2. 1、资管业务资产隐患分类、隐患识别和预警

3. 2、资管业务减值计提

4. 3，资管业务不良资产处置化解存在的问题

5. 4，资管业务不良资产回表

6. 5、非标资管违约隐患处置方案规划

7. 6，资管业务责任认定和追究

8.

十三、地产类不良资产投资和选项

9. 1，地产类不良资产的禁区判断

10. 2，地产类不良投资需考虑因素以及几个误区

11. 3、地产类不良资产营运的要求

12. 4、实例拆解

13. （1）错失时机的地产投资项目实例拆解

14. （2）执行和解可能存在的法律争议

15. （3）精心布局，死缠烂打的史上最精典

16.

十四、复盘收束

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博闻智咨询|张光禄老师