课程大纲
一、为何我们忙忙碌碌还达不成自己设定的标的？
1.定位出现了偏差
理财经理到底是干什么的
2.方向选项出了问题
正确的做事儿还是做正确的事儿
3.成功销售公式的深度拆解
我们到底该做什么事儿
二、到底什么才是金融理财？
1.当下理财市场诉求庞大
2.在金融理财货品众多的当下机构爆雷经过频发
例：e租宝、泛亚有色
理财买方为何频频踩雷：过于看重货品的收益率
金融市场丧失信任就等于丧失一切
3.金融理财顾问的演进史
4.家庭财富管控标的
生活中都有哪些财富标的
生活中的各类支出带来财富管控诉求
怎样借助金融理财来达成我们生活中的各类标的
理财规划的总体标的
首要问题：财务安全；终 极标的：财务自由
5.生命周期理论
6.12大类金融货品详述
三、资管新规对市场的深远影响
1.当下的现况拆解
国家推出资管新规的目的
买方习惯了购买确定利率的货品
内心有确定性、踏实
买方经理也习惯了销售确定利率的货品
简单、重复、好操作
2.针对于新规的施行我们要怎样调整打法方案
要让自己变得更专、要做好买方的教育事务
3.基金货品的分类
四、理财规划的核心
1.六大财务比率
结余比率，财务负担比率、负债比率、清偿比率、投资和净资产比率、流动性比率
2.五大规划
现金规划
信用卡，货币基金、定期存款、活期存款、现金管控
支出规划
住房消费规划，购车消费规划
教育规划
退休养老规划
投资规划
3.理财顾问服务的六大步骤
4.理财规划的六大流程
五、怎样为买方提供整套的资产配置服务
1.十二大步骤构筑家庭理财规划方案
2.带领参训者实地制作买方的家庭理财规划方案
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|张光禄老师
适合谁听
公司相关管人人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。