课程背景
2020疫情使全球经济运行、社会演进面临极大挑战。在这百年一遇全球危局之中，家庭怎样度过财富隐患时刻，现有家庭隐患管控架构重建、权益投资梳理就显得尤为必要。
业界的中低端市场早已是红海之争，资讯不对称打破原有销售推演、互联网和政府普惠货品，对这个市场的冲击更是前所未有；而业界的中高端市场，其实还是一片蓝海。
对于保险业务，具体来看，尤其是大额保单的业务和本领操作，当下不仅是中高端代理人需要掌握的本领，更是私人银行、证券公司、信托公司、资管公司、律师等等财富管控的各界人士都在积极探索的领域。
大额保单不仅保费高、而且涉及学识面广，内容系统庞杂，执行层面，是过往很多伙伴“可望而不可求”的业务。并且保险从业招数“和经济趋势拆解，和法律操作要点结合，和生命周期同步”更是多元复杂的话题。倘若没有周全和系统的阐述，很多伙伴对这些内容遥不可以及。本课，从当下最热话题“共同富裕”含义出发，讲述三次分配分别为何引发怎样正视税务问题，运行层面，正确做慈善公益，房产税、资本利得税、遗产税的开征规划解读保险和信托发挥怎样的作用，向买方阐述财富管控中寿险配置的启发，助力落地保险货品实收保费。
课程内容循序渐进，又和实务有机结合，充实的实例拆解，法律拆解，实践操作，课程研讨和方案规划，多样化的教学方式确保研习成效，让参训者听得懂、能复述、会运用，最终产生高绩效突破。
课程收益
▲ 业绩：助推金融机构开门红增额终身寿/年金等等理财险货品营销产能拉升；
▲ 服务：从销售动作转变为顾问身份，具体来看，获得大额保单的同时，执行层面，收获一段又一段温暖的人际关系，拉升金融销售精英的职业价值感和尊严感；
▲ 专精：借助行为经济学、法学、心理学等等科学理论解说，深挖买方行为背后的动机，直击痛点，破解难题；
▲ 抓手：“得见于实践，融智于革新”。提供经过大量市场检验、产出大额保单的成熟的销售推演、实例以及视频等等抓手赋能销售终端。
授课时长：
1天封闭式培训（6小时/天）
授课对象：
保险销售精英，换个角度看，银行绩优业务人员等等
课程大纲
1. 趋势：财富管控新纪元之热点经过拆解
2. 问题：疫情持续，K型分化加剧，富人通胀，穷人通缩？
回答：从费雪方程式看“新资产定价下的资产荒和核心资产泡沫化”
3.分化格局下的金融资产预判
1）2019-2020 年A股涨幅已经很大，从实践看，2021是否继续上涨？
2）10年期美债收益率为何要害？它的持续攀升意味着什么？
3）联合国世界经济和形势展望
4）中央经济事务会议纪要解读
5）为何买方掏钱买保险越来越谨慎？从两会看转型中的实际GDP增速
6）金融资产投资机会：股票。债券；房地产；黄金
7）中美关系管中窥豹
4.破解：全球低增长呈常态&资产配置和家庭理财、年金为基
实例：1、耶鲁大学校产基金
1、 定价利率3.5%理财保险和沪深300
2、 80定律：家庭资产配置和买方的隐患偏好没有关系，从实践看，和年龄有关系
原理一：稳健原理
原理二：几何原理
原理三：时间原理
实例实践：“一顿操作猛如虎，涨跌不如3.5”抓手表格话术训练
一，“共同富裕”对未来有怎样的改变？
1、三次分配为何？
2、从瑞士信贷《2021全球财富报告》看贫富差距
3，到底是哪部分收入拉开了贫富差距
二，共同富裕正当时，对家庭财富管控带来的改变
1）公募基金VS私募基金收益看个人所得税法可能会调整
2）他山之石能够攻玉：美国房产税&温哥华房产投资收益
3）财富传承，“遗产税&赠和税”成热点关注
4）非法收入将被严格稽查和惩处
1.未来趋势:不要对非法收入存在侥幸心理
2.让你的每一块钱都要在阳光下
3.中央财经会议精神
三、公司家、公务员等等常见两类买方资产重配办法
1、文强实例：合法资产重配打法
法条解读：疑罪从无，法无明文规定不为罪
2、家庭资产重配模型
实例：保险的杠杆运用等等
四、高净值人士财富传承全规划
1，征收遗产税的好处
2、开征遗产税的负面影响
3，保险在遗产税当中的作用
4，日本美智子皇后继承案：先交税、再继承
5、解题打法：保险现金传承之 王
一步法：破冰——寒暄赞美的三个层次
层次一：赞美外表
层次二：赞美引以为豪的过往
层次三：赞美品格
二步法：提问的力量——诉求画面勾勒
抓手：探索和带出式的提问
三步法：绘制蓝图——诉求预算推导
四步法：卖点提炼——销售推演和一个故事
五步法：福利赠送——开门红和你有关
六步法：异议处理——强化购买动机
实例拆解：我回家和我先生商量一下、等等发了年终奖再买、等等买完房再买…
七步法：促成——懂保险，换个角度看，更懂你
导入
：常见现象
1）为何理财顾问讲了那么多保险理念、货品学识，买方却总说再考虑考虑？
2）为何同样的话术有的人用就管用，有的人用就没成效？
3）为何市场上主动咨询保险的买方越来越多，销售成交却没有故而变得更容易？
第一步：找动机——怎样知道买方想听什么
1. 有效的提问
2. 敏锐的聆听
3. 动机的挖掘
第二步：强化动机——买方永远是对的
1. 动机：强化一个念头
2. 领会买方：对于未知和不确定，人的本能是回避
第三步：破解反对问题——找到买方心结的钥匙
1. 改变自己的定位
2. 转变谈话的立场
实例：1、我回家和我先生商量一下
2、这个保险货品收益率太低...
复盘、收束全天课程，结训。
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|张光禄老师
适合谁听
公司相关管人人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。