五位一体大风控体系构建与财务数智化落地实战

上篇：《五位一体大风控架构构筑》

实例导入内控隐患管控的真正意义和作用

• 类型一实例拆解：某知名公司爆雷经过

• 类型二实例拆解：某公司资金经过

• 小组碰头：实例相同不同之处以及问题的根源

公司隐患的来源：“天灾人祸”

• 何为隐患管控中的天灾人祸

• 小组碰头：身边哪些天灾人祸，怎样化解？

隐患管控

• 内控隐患管控的五大标的

• 内控隐患管控遵循的四大要则

• 隐患管控模型

• 小组碰头：隐患化解的7大打法

国央公司周全隐患管控、合规、内控管控的内涵和外延

• 中央公司隐患分类以及预警指标参考（国资委）

• 合规模型以及相关

•

实例：某云超级漏洞经过暴露的合规内控断层

• 合规、内控、隐患管控三者关系

• 会计将控、内控、隐患管控三者关系

• 法务、合规、内控、隐患管控四位一体管控架构报告

内控架构搭建四步法

• 内控难点破局：从“制度上墙”到“行为入心”

• 实操中具体要害步骤

• 轮廓搭建四分法

• 复杂的周全内控架构建设从哪里着手

•

实例拆解：从根源破解三重一大审批执行走样

• 沙盘上手：采购招标案中的隐患隔离墙规划

•

不相容职务的分离

•

采购业务的将控

1. 1、业财融合的视角采购管控的内容轮廓搭建

2. 2、采购领域的管控推演总梳理

3. 3、供应商隐患将控：供应商隐患将控的核心

4.

实例：

太阳底下没有新鲜事——招标系列案

5.

实例：

大型央企采购精进打法

•

销售业务的将控

1. 1、业财融合的视角销售管控的内容轮廓搭建

2. 2、销售领域的管控推演总梳理

3. 3、销售业务买方信用动态评分模型

4. 4、销售进程中的发货、往来核对、退货等等环节管控

5.

实例：

国内标杆公司的业务交付全流程管控

•

资金管控的业务将控

1、 资金管控的核心轮廓和推演

2、 资金审批权限设定

3、 在资金审批中的作用为何

4、 判断是否对一笔业务合理性

1.

实例：

三千万异常付款的7大漏洞

•

经济合同的隐患将控

1、 合同审批的要害点

2、 合同管控中常有的问题

3、 怎样将合同管控到位

1.

实例：

合同是公司隐患的高发区——这样的合同容易爆雷

2.

实例：

合同雷区国际仲裁7.5亿赔偿条款拆解

•

营运合规隐患管控

1. 1、生态环保合规隐患管控

2. 2、市场交易合规隐患

3. 3、人力资本合规隐患

• 实例分享：大型央企的法律、合规、隐患、内控一体化管控架构

• 沙盘上手：当供应商暴雷时，在实际应用里，法务/内控/审计的联防动作

下篇：《大风控驱动的财务数智化落地》

1，新时代下，传统财务面临的挑战和转型

实例导入：传统财务在数智化时代面临的主要挑战

新时代下，新财务管控模式的四个维度

传统“小”财务到数字“大”财务的转变

2，新视角下，重构世界一流财务管控架构

国资委发文：《关于加快推进国有公司数智化转型事务的通知》深度解读

解读财务数智化转型1455方案

3、数智化财务

1. 认识数智化财务

• 机器智能技艺在财务中的运用

• 智能技艺的支撑作用

• 智能财务的本质

1.

财务智能化转型的三步走打法

• 共享化→智能化→数智化

1.

实例拆解：国内知名公司数智化转型规划“三阶十二步法”

（一）公司数智化的底层推演

• 怎样让“资料“会说话

• 怎样用在系统上固化管控智慧

• 怎样在生态上重组价值

1.

实例：知名上市公司借助资料驱动打通“业务经过→风控判定→资金赔付”全链路闭环

（二）公司资讯的数智化，是公司财务数智化的基础。

2.

1、为何说“公司资讯数智化”是基础

3.

2、数智化赋能财务数智化的三层进阶路径：效率革命→决策支持→智能自治

4.

3、资料治理四战场

• 主资料管控

• 交易资料管控

• 行为资料管控

• 外部资料管控

1.

实例：央企电力公司构筑全域主资料中心

2.

实例：知名公司供给链金融平台

3.

实例：大型制造业央企装置管控数智化

（一）管控基石：财务共享平台升级

• 财务共享对公司财务管控模式的深远影响

• 财务共享的业界运用

1.

财务共享中心的建设

• 从财务共享中心到财务数智化的转型路径 - 转型的总体思路和轮廓

• 财务共享中心的建设：要则和步骤、规划和规划要点、流程准则化和精进、系统选型和施行、绩效评核和持续精进

• 从财务共享中心到财务数智化的转型路径 - 要害技艺运用（RPA、AI、海量资料）

• 共享中心怎样承接五位一体要求

1.

实例拆解 - 大型集团M：基于财务共享平台的业财融合实践

（二）资金风控数智化

2. 国资委发文：“中央公司加快司库架构建设”

3.

构筑全方位、智能化的司库管控架构

• 资金管控标的：“看得见”“调得动”“管得住”“用得好”

• 司库管控从资讯化、数智化到智能化

1.

数智化破解传统资金风控的风控之痛

2. 资金风控数智化核心三要素

三层智能防控架构搭建

支付环节：

实时拦截引擎

四类高危交易识别

抓手运用：《支付风控规则配置表》

流动性管控：

资料驱动决策

沙盘上手：

《资金缺口压力测试报告》

生态联防：

银行-公司-供应商资料打通

3.

实例分享：国内上市公司T集团司库数智化解题打法

4.

财务风控抓手箱和行动指南

• 三张财务管控王 牌抓手

• 资金风控升级行动步骤

1.

实地研讨：

分组拟定《资金风控升级路线》》，互评和点评

（三）合同风控数智化

数智化破解传统合同风控之痛

合同风控数智化核心三要素

三层智能防控架构搭建

2.

签约前

：构筑防火墙**

• 财务人员需重点防控四类高危条款

• 交付抓手：《合同条款AI检测规则配置表》

1.

履约中

：从“人盯合同”升级为“资料驱动”：

2.

纠纷后

：司法取证链

• 构筑三步司法铁证链

实例：

某公司凭区块链存证赢得传统流程需6个月的诉讼，落地时，节省律师费近百万元。

1.

财务风控抓手箱和行动指南

• 三张财务管控王 牌抓手

• 合同风控升级行动步骤

1.

实地研讨：

分组拟定《合同风控升级清单》，互评和点评

（四）税务风控数智化

金税四期，构筑税务征管新架构

• 智慧税务:“立体化”迭代，多维化，全方位，全流程的税收共治

• 金税四下“多维画像” 稽查升级

• 金税四期隐患核查要点

智慧税务管控平台助力公司降本、合规

• 智慧税务管控平台运用蓝图

• 公司构筑智慧税务管控架构的路径

• 利用业务系统以及智慧税务平台构筑业财税票管控全景图

• 税务数智化怎样做到纳税合规和降低报税成本

• 智能计税自动化达成路径

• 数电发票下，具体来看，“资金流+发票流+业务流”三流审查以数治税

• 公司智慧税务系统达成管好票、记好账、算好钱、控好税

智慧税务管控平台下公司税务隐患管控

• 税务隐患管控蓝图

• 公司税务健康查验

1.

税务风控数智化核心三要素

三层智能防控架构搭建

票据环节：

全链路监控

四类高危票据识别

2. 抓手运用：《税务健康查验打分表》

申报环节：

政策适配

稽查化解：

智能证据链

三步防御架构

风控抓手箱和行动指南

• 三张财务管控抓手

• 税务风控改造步骤

1.

实地研讨：

分组拟定《税务风控优先级矩阵图》，互评和点评

2.

实例分享：一体化智慧税务管控实践实例

3.

（五）经营隐患数智化管控

实例：传统经营隐患的致命盲区导致利润偏差8000万

经营隐患效能要害要素

三层智能风控架构

大宗商品价格异动熔断制度

风控抓手箱和行动指南

• 三张管控抓手

• 行动路线

（六）合规数智化

合规管控的推演和要害点

三层智能防控架构

1. 高危情境防控

风控抓手箱和行动指南

• 三张管控抓手

• 行动路线

（七）审计数智化

审计模式的效能革命

实例：某国企年终审计发现销售返利漏洞

三层智能防控架构

四类智能模型

风控抓手箱和行动指南

• 三张管控抓手

• 行动路线

1.

实地研讨：

分组拟定《审计扫描规则表》，互评和点评

实例分享：某大型集团公司财务一体化数智化转型之路

2. 集团财务一体化

• 平台建设思路

• 集团财务一体化平台建设标的

• 集团财务一体化平台建设蓝图

• 业财系统对接中的“三不管地带”化解

1. 集团财务一体化平台建设路径总体规划

附赠抓手包：

内控隐患管控指引

内控和隐患管控诊断

内控和隐患管控报告

老师简介

Introduction to lecturers

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博闻智咨询|尹立老师