课程背景
随着生成式机器智能（AIGC）和大模型技艺的爆发，银业界正处于向“新质出产力”周全跃升的历史性拐点。2025年，AI技艺已从单纯的“聊天对话”进化为具备自主规划和执行本领的“智能体（Agent）”，打通了AI和实际事务流的连接渠道。
对于商业银行而言，拥抱大模型不再是资讯科技部门（IT）的专属差事，而是全业界务人员的必修课。传统的银行经营面临着获客成本高、风控依靠人工心得响应慢、中后台员工深陷“报表和报告”泥沼等等痛点。可是，面对先进的AI抓手，许多无IT来由的银行员工却面临“不敢用（怕泄密违规），不会用（提问得不到好结果）、用不好（无法和信贷/营销业务结合）”的窘境。
本课专为银行中高层管人者以及业务主力量身定制，从“银业界务运用视角”出发。课程不仅深度拆解AI在智能风控、智能投顾、智能客服等等情境的最 佳实践，更将手把手带领参训者掌握高效的AIGC抓手采用魔法，让每一位银行员工都能雇佣一位不知疲倦的“超级数字助理”，实操中，从而真正将AI技艺转化为银行降本提质增效的新质出产力。
【公司收益】
1. 重构金融生产力：促成银行从“人力密集型营运”向“AI智能体协同作业”转型，规模化降低中后台文档处理和资料拆解的营运成本。
2. 驱动业务微革新：启发各业务条线（零售、对公、风控、合规）结合自身痛点，规划出贴合本行的AI革新情境，抢占金融科技下半场先机。
3. 构筑安全合规防线：构筑全员正确的大模型安全采用规范，明晰资料隐私保护和AI伦理边界，确保技艺运用在强监管轮廓下稳健运行。
课程收益
1. 打破技艺鸿沟：无需任何代码基础，透彻领会大模型和AI智能体的底层推演和本领边界。
2. 精通提示词魔法：掌握万 能指令轮廓和思路链招数，能够精准指挥主流AIGC抓手产出高质量的金融拆解、文案和收束。
3. 掌握银行高频实战情境：熟练运用AI辅助阅读冗长信贷报告、生成精美金融路演PPT、开展资料挖掘以及搭建个人专属事务流
课程大纲
模块一、认知升维：新质出产力和银行AI演进大势
AI到底为何？它将怎样重塑银业界？
• 机器智能的演进演进和“涌现”
◦ 大白话拆解：从计算智能、感知智能到认知智能（大模型时代）的跨越。
◦ 图灵测试和AIGC（生成式AI）的底层推演揭秘。
• 新质出产力在金融业的映射
◦ AI为何是银行破局“息差收窄、存量博弈”的要害新动能？
• 银业界当下的机器智能运用版图
◦ 计算机视觉和语音识别在银行网点以及双录中的运用。
◦ NLP（自然语言处理）和数字孪生、数字人在财富管控中的现况。
• 业界标杆拆解：摩根大通、蚂蚁集团、微众银行等等头部机构的AI大模型融合实例。
模块二、业务地图：AIGC和智能体（Agent）在银行的情境融合
从抓手到数字员工，AI在银行里能干什么？
• 何为AI Agent（智能体）？
◦ 大模型（大脑）+ 记忆 + 规划 + 抓手（手脚）= 银行的“超级数字员工”。
• 银行全价值链的AI大模型情境剖析
◦ 智能营销和客服：从“千人一面”到生成“千人千面”的理财货品推介话术和视频。
◦ 智能风控和信贷：财报秒级解读、公司负面舆情监控和信贷报告自动化初稿。
◦ 监管科技（RegTech）和合规：AI怎样协助解读最 新银保监会文件，开展合规条款自动比对。
• 悬在头顶的红线：银行运用AI的底线要则
◦ 资料出境和隐私泄露隐患（什么资料绝 对不能喂给公有云大模型！）。
◦ AI幻觉防范和“人机环（Human-in-the-loop）”审核制度。
模块三、AI怎样在银行落地运用
• 银行各层级应该做好的准备事务
◦ 高层的职责
◦ 中层（业务和金融科技部的职责）
◦ 职能部门的职责
◦ 全员的职责
• 大模型运用于银行的模式
◦ 智能底座的达成方式
◦ 信贷业务 → 贷款审批评分小模型、额度评核小模型。
◦ 交易风控 → 实时反欺诈检测小模型，异常交易识别小模型。
◦ 买方服务 → 智能客服小模型、意图识别小模型。
◦ 财富管控 → 理财货品推荐小模型、隐患承受度评核小模型。
◦ 支付清算 → 支付异常检测小模型、通道精进小模型。
◦ 合规管控 → 反洗钱筛查小模型、合规审查小模型。
◦ 网点和渠道 → 客流预测小模型、排班精进小模型。
◦ 智能底座和小模型的协同制度
模块四、核心心法：非技艺人员的AI“提示词（Prompt）”魔法
员工事务中怎么用？为何AI给你的回答总是“假大空”？
• 和AIGC抓手交流的四种核心本领
• 大模型“交流咒语”：五大魔法要点
1. 万 能提问轮廓：定位设定 + 业务来由 + 具体差事 + 输出格式限制。
2. 分步提问（思路链拆解）：怎样带出AI像老行长一样按照步骤思索复杂金融问题。
3. “温度”的将控：写严谨的合规报告 vs 写革新的营销文案，参数怎样调？
4. 防忽悠指令：怎样约束AI“不知道就说不知道，严禁编造金融资料”。
5. 模板投喂招数：让AI模仿本行准则的公文行文风格。
模块五、效能飞跃：银行高频办公情境全维度实战
（纯实操环节，讲师实地演示，破解每天最耗时的案头事务）
• 情境一：AI辅助高效文档/财报/政策阅读（秒读长文）
◦ 实战：上传一份百页的《上市公司年度财报》或者《人行最 新监管新规》，让AI瞬间提炼三大核心隐患点以及对本业界务的影响。
• 情境二：AI头脑风暴和营销方案轮廓策划
◦ 实战：为即将到来的“国庆信用卡消费季”迅速生成包含“标的客群、活动规则、宣传渠道，预算分配”在内的结构化方案大纲。
• 情境三：AI辅助专精银行文案制作
◦ 实战：基于上述方案大纲，让AI分别撰写一篇庄重的“内部呈报公文”和三篇不同风格的“朋友圈理财推文（带Emoji）”。
• 情境四：AI极速银行商务PPT制作
◦ 实战：输入主题，利用AI抓手一键生成《2025一季度零售业务复盘和展望》的PPT架构、排版和配图。
【深度进阶和架构落地篇】（2天版增加模块）
模块六、深度赋能：银行复杂资料拆解和多模态实战
（进阶实操环节，让资料开口说话，让创意落地为视觉）
• 情境五：大白话玩转复杂资料拆解（告别Excel函数恐惧）
◦ 业务痛点：面对杂乱的网点客流表，信用卡逾期明细表，不知怎样下手。
◦ 实战：将脱敏后的结构化资料喂给高级AI助手，用自然语言下达指令，达成资料的秒级清洗、趋势挖掘和图表生成（如：“帮我找出近三个月离职率最 高的买方群体特征并画出饼图”）。
• 情境六：AI迅速出图和海报生成
◦ 实战：为银行的“专精特新公司贷”货品迅速生成极具科技感的宣传海报元素。
• 情境七：AI极速短视频制作
◦ 实战：利用AI抓手，将一段文字干货自动匹配画面和数字人播报，执行层面，生成适合在视频号分发的“每日金融反诈小课堂”短视频。
• 情境八：利用智能体（Agent）自动化日常重复事务
◦ 实战：零代码搭建一个本部门的“SOP智能问答助手”，换个角度看，挂载《员工报销制度》学识库，达成群聊内的自动精准答疑。
模块七、架构落地：AI驱动的银行组织变革和方略共创
机器智能怎样真正“落地”为公司的组织本领？
• 银行运用机器智能的系统步骤
o 方略一致性：AI规划必须服务于银业界务方略（零售转型、对公下沉）。
o 资料底座先行：没有资料治理，就没有高质量的AI输出。
• 构筑“碳硅并举”的组织架构和管控架构
o 人机共生的灵活组织架构探讨。
o 革新绩效管控：当AI能做80%的基础事务时，我们怎样重新定义员工的KPI？
• 【结业沙盘研讨】运用“AI规划画布”构思本行真实情境
o 分组碰头：结合各小组所在的条线（如风控组、信贷组、营运组），识别一个当前的业务痛点。
o 利用“AI情境画布”输出一份《XX业务情境智能升级解题打法》，讲师实地开展可行性和ROI点评。
部分项目实例：
✎ 海量资料运用和平台经济演进
→ “e+青创汇”公司内部革新生态圈建设研究和实践：为国网浙江省电力提供革新平台构筑研究报告、平台规划方案、平台营运方案以及团组织助推革新创意服务本领拉升研究报告，项目最终获得“浙江省公司管控现代化革新结晶三等等奖”、“国网浙江省电力公司管控结晶革新二等等奖”，并在国网公司青创赛中孵化数十个“革新创意一等等奖”项目。
→ 四川电信增值业务货品目录梳理：四川电信MSS一期内控系统解题打法（涉及13个财务管控流程、5个工程项目管控流程、2个资讯资料管控流程、1个人力资本管控流程），为四川电信的数智化管控打下坚实的基础。
→ 全球买方多个通信解题打法项目规划并施行：为四川电信、印度沃达丰，美国Verizon、迪拜DU、法国Orange等等多地营运商提供ERP/资料通信/核心网解题打法服务，包括网络扩容、网络精进、定制化方案规划施行，拉升了当地电信感知和通信服务体验。
✎ “智能+”和公司数智化转型
→ 国家电网第四届“青创赛”：为湖北电力《供应商产能获取和智能匹配》《物资质量督导“最强大脑”—融合“区块链”技艺的物资质量智控平台》等等十余个项目的标的、内容、呈现形式开展带练，其中《退役资产全链条可视化管控平台》获得“国网第四届青创赛金奖”。
→ 2020年资料治理咨询：为四川省农业演进银行某分行提供资料治理咨询，对某业务部门资料管控的业务层、运用层、资料层搭建和资料准则、资料模型、资料结构的构筑开展咨询带练。
→ 2019年数智化流程梳理：为四川某商业银行提供个经数智化流程咨询服务，以CBM/TOGAF/ARIS办法对个经部门业务链路开展数智化解构和数智化精进建议，固化各岗位数智化本领项点。
→ 2019年数智化营运改造项目：为中车公司开展数智化营运升级，借助调研拆解周全剖析市场销售、货品规划、采购、生产、买方服务存在问题/痛点，执行层面，对经营价值链（市场=）研发=》采购=》制造=》服务）和支撑价值链（演进规划、财务管控、人力资本、质量管控、安全管控）多个流程开展解构和针对性数智化模型规划，结合EA架构构筑了系统级数智化营运架构，极大助推公司效率拉升，部分环节测算结果效率拉升可达80%以上。
→ 2018年政企买方经理减负增效提质项目：为成都电信调研政公司务链路和买方经理事务内容，收集翔实资料并形成资料拆解报告，借助资料拆解施行精准减负，并在此基础上规划增效提质制度，成都电信政企收入当年达成10%以上双螺旋增长。
→ 其他项目：基于海量资料拆解的干部管控智能拆解研判系统研究、领导干部领导力培训练就模型规划和规划、智慧营运驾驶舱、营运商政企实战管控软件系统规划、组织机构调整、流程再造、任职资格架构规划、组织绩效和岗位绩效、科研项目制改造、岗位管控胜任力模型词典和题库规划、培训诉求研究、课程架构规划、课程开发等等
部分授课实例：
序号
公司
课题
期数
1
山东港口集团
《智能加速——大模型驱动公司革新》
20期
2
山东省工信厅
《智能加速——AI驱动制造业转型》
12期
3
中国电信
《智能加速—用数智化思路炼就现代AI融合业务链路》
11期
4
中国移动
《通信营运商“云改数转”下的数智化转型》
10期
5
莱佛士拉萨尔
《把握技艺趋势 拥抱数智化转型─万物互联的智能海量资料时代》
10期
6
银行
《追根溯源，精准拆解——赋能业务的资料思路》
18期
7
中通服
《从连接到行动，从数治到数智——用数智化思路炼就现代AI融合业务链路》
7期
8
通信营运商
《追根溯源，精准拆解——赋能业务的资料思路》
7期
9
论坛类
《智能加速——AI驱动变革》
20期
10
总裁班
《从连接到行动，落地时，从数治到数智——用数智化思路炼就现代AI融合业务链路》
10期
...
...
...
...
主讲课程：
• 《智能加速——AI驱动业务革新》- AI公司级运用
• 《智能加速——AI驱动增效提质》- AIGC办公运用
• 《从连接到行动，从数治到数智——用数智化思路炼就现代AI融合业务链路》
• 《追根溯源，精准拆解——赋能业务的资料思路》
• 《公司资料治理实务》
• 《智能加速：AI驱动业务革新—大模型演进趋势下的变革》
• 《公司智能变革——AI干法》
• 《基于资料资产和AI的数智化情境规划工作坊》
授课风格：
实战上手，纵深浅出：将干货内容用课程训练，加深对学识的领会和吸收。
风趣幽默，交流充分：将授课变成一件有意思的事情，让参训者学会乐于其中。
推演严谨，通俗易懂：理论基础铺垫，并借助解说大量真实实例化繁为简，研习不枯燥。
部分服务买方：
政府机关：山东工信厅，丽江工信局、湛江工信局、东莞工信局，北海宣传部门、石家庄工信局、四川交通管控局、江苏省工业和资讯化厅……
移动通讯：上海电信，苏州移动、新疆电信，诺 基 亚、索贝数码、中国通信服务、深圳TCL通信技艺有限公司、陕西电信、陕西移动，内蒙电信、贵州电信、云南电信、成都电信、西宁电信，咪咕集团、红河移动、淮南电信、中移在线……
能源业界：北京电力、四川电力、浙江电力，吉林电力、山西电力、湖北电力、甘肃电力、天津电力，陕西电力、温州电力、金华供电、长春电力、国能电力工程管控公司、中海油、国家管网……
制造业界：上海电气集团、苏州飞利浦研发中心，江铃集团、东风汽车、中车株机公司、中车洛阳机车公司，中车永济公司、宝武钢铁、美的、海尔、四川中烟工业，成都光明光电、丰田坊、大众一汽、广州立白、重庆长安，成都兴蓉再生能源有限公司、亚源科技、北京奔驰，东莞新东欣环境科技有限公司、温州冠盛集团、奔驰SMART，广州佳途、穗宝集团、协鑫集团、伊利集团……
金融业界：四川建行、四川农业演进银行、中信银行、浦发银行，西藏投资、内蒙古自治区农村信用社联合社、唐山银行，贵州银行、交行天津分行、海尔金融、国网汇通金财、东莞光大业界投资有限公司……
传媒影视：中央电视台，江苏有线、四川电视台、成都电视台、自贡电视台，云南电视台、四川传媒学院……
烟草：四川中烟，湖北中烟、湖南中烟、重庆烟草、丽水烟草、平顶山烟草，江西中烟……
其他：山港集团、莱佛士大学MBA/DBA，中南大学高级研修班、广西大学EMBA、南充邮政，德阳邮政、眉山邮政、中海油、宝武资源、明华船业，青岛成发集团、西南联交所、中国图书进出口、红海人力、株洲中小公司、广州中远海运特种运输有限公司，新华水力发电、中石油南京石油有限公司、白云机场，安徽高速传媒有限公司、西门子（中国）有限公司，华 为云峰会、锦江绿道、四川省第十一建筑公司、昆山云链资料科技、默克投资（中国）有限公司，柯尼卡美能达办公系统研发（无锡）有限公司、江苏多益善资讯科技、宝武碳业、青岛港集团有限公司，北京首都开发控股（集团）有限公司，成都市第六建筑工程公司、福建亿力集团、京投科技、葛洲坝供给链数字军团、绵阳经开区、澜沧江水电，中建八局、重庆两江假日、百度爱采购，长江经济研究院、……
部分授课照片：
“数字经济促成公司高质量演进”高峰论坛
《从连接到行动，从数治到数智—把握公司数智化转型要害》
第三届百度
爱采购数智大会
昆明数字经济论坛
《机器智能的现况和未来》
山西商会数字经济论坛
《数智化转型要害》
苏州飞利浦研发
《ChatGPT在技艺事务中的运用》
国能电力工程公司
《机器智能演进趋势以及运用》
河南九域集团
《机器智能的现况以及运用》
重庆长安
《AI对HR管控的影响》
湖北富邦科技
《智能加速—大模型引领的公司变革》
广东邮政公司简易保险
《机器智能演进趋势以及运用》
锦江绿道
《文旅数智化转型》
伟创力电源
《智能加速——AI驱动业务革新》
中车株机
《追根溯源，精准决策—资料思路和资料拆解在管控中的运用》
四川农业演进银行
《区块链原理以及运用》
湖南制造业界
《向标杆研习，从数治到数智—把握公司数智化转型要害》
美的集团
《资料思路练就以及PowerBI资料拆解实战》
新疆电信
《资料驱动的互联网》
新疆电信
《擅用资料和抓手管控》
四川电力
《系统思路和有效决策》
洛阳机车公司
《数智化项目管控》
重庆建投
《数智化转型的要害》
温州电力
《资料拆解和资料营销》
“两翼腾飞”英才对口帮扶事务系列活动——深圳联通2023年中青雄鹰班
《营销数智化转型革新工作坊》
绵阳公开课
《制造业数智化转型》
葛洲坝数智化军团
《数智化转型工作坊》
西安交大和港理工携手总裁班
《数智化生态下的公司转型》
山东省港口《从连接到行动，从数治到数智-数字港口转型要害》
泰兴市人民政府《AI赋能生产型服务业》
四川电力
《系统思路和有效决策》
海伯集团
《AI机器智能技艺在事务中的运用》
宁夏能源铝业《国家电投集团宁夏能源铝业》
青企动力科技《网络安全培训》
中车资阳机车《用数智化思路炼就现代AI融合业务链路——从连接到行动，从数治到数智》
中国邮政集团《从资料到行动：精准破解营销难题》
中共宜昌高新技艺业界《AI机器智能技艺在事务中的运用》
公开课《机器智能（AI）演进和运用》
中国电力工程《行动研习-公司数智化运用情境落地工作坊》
上海电气《赋能业务的资料思路和运用》
“两翼腾飞”英才对口帮扶事务系列活动——深圳联通2023年中青雄鹰班
《营销数智化转型革新工作坊》
西安交大和港理工携手总裁班
《数智化生态下的公司转型》
长春公开课
《AIGC在公司中的运用》
山东工信厅
《工业数智化转型》
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|魏凌睿老师
适合谁听
银行中高层管人者、各业务条线（零售、对公、风控、财会、行政。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。