AI大模型及智能体在银行金融保险领域的营销及综合应用实战

一、课程缘起和采购价值

AI大模型正在重构金融机构的营销增长方式：从买方洞察、买方分群、个性化推荐、营销活动策划，到内容生产、销售话术，智能客服、会议协同和经营复盘，AI都能够显著降低重复劳动、拉升营销响应速度，并支援队伍从心得驱动走向资料和智能驱动。

对培训采购方而言，本课的价值不只是让员工“会用几个AI抓手”，而是支援组织构筑面向银行、金融、保险营销情境的AI运用办法、模板资产和情境结晶，为后续AI运用大赛、营销流程精进、学识库建设和智能体试点提供基础。

采购方可获得的直接收益

统一业务队伍对AI大模型、智能体和金融营销运用边界的认知，降低跨部门推广AI运用的交流成本。

围绕买方分群、货品推荐、营销内容、活动策划、销售交流、资料拆解等等要害差事形成可复制办法。

沉淀金融营销Prompt模板、内容模板、资料拆解模板、话术模板和岗位智能体规划模板。

支援HR和业务负责人识别可持续推进的AI运用情境和内部AI转型主力。

拉升营销、销售、营运、货品、培训和管控岗位在AI时代的综合事务效率。

二、课程对象和适用岗位

对象类别

建议参训人群

典型收益

业务负责人

零售金融、财富管控、信用卡、个贷、普惠金融、保险销售、渠道营运负责人

识别AI可赋能的营销增长情境，构筑队伍运用方向

营销和销售队伍

营销策划、买方经理、货品营销专员、销售主管、保险代理人/队伍长

拉升买方洞察、货品推荐、活动策划、话术生成和转化跟进效率

资料和营运岗位

营销资料拆解、买方经营、私域营运、新媒体营运、网点营运、线上渠道营运

掌握AI资料拆解、可视化、买方分层和营销闭环办法

HR和培训队伍

HRD、培训经理、研习演进负责人、内部教练、业务培训负责人

构筑金融机构AI运用本领练就路径，沉淀训后结晶和英才画像

综合管控岗位

部门管人者、项目经理、会议组织者、后台支持岗位

采用AI拉升会议管控、交流协同、项目推进和呈报材料产出效率

实地产出

Day 1

09:00-10:30

金融业界AI运用认知和情境盘查

国内外大模型运用；银行、金融、保险营销情境；买方服务、隐患管控、货品研发、精准营销、智能投顾、反欺诈等等运用启发

金融营销AI情境地图

Day 1

10:45-12:00

Prompt提示词和金融营销诉求表述

标的明晰、资讯完整、推演清晰；货品推广、活动策划、买方交流、资料拆解等等提示词结构

金融营销Prompt模板1.0

Day 1

13:30-15:00

买方洞察、销售拆解和营销资料图表

销售资料汇总、买方行为拆解、买方分层、销售预测、图表生成、拆解报告和打法建议

买方分层报告或者资料洞察页

Day 1

15:15-16:30

AI营销内容生产和PPT材料生成

货品宣传文案、活动通知、短信推送、公众号推文、图片素材，营销PPT、短视频脚本和数字人内容

营销内容包或者PPT初稿

Day 2

09:00-10:30

金融营销8项核心本领实战

销售拆解、拆解模型、竞争力拆解、买方行为拆解、营销方案、活动策划、营销话术、营销材料生成

8项本领运用清单

Day 2

10:45-12:00

保险/银行销售交流和买方经营情境

买方来由研究、诉求挖掘、异议处理、促成销售、售后跟进，私域/公域营销闭环、新媒体矩阵

买方交流话术和跟进方案

Day 2

13:30-15:00

RAG学识库和AI智能体规划

货品资料库、营销素材库、合规话术库、买方经营学识库；买方经理助手、保险顾问助手、营销策划助手，会议助手

岗位智能体原型规划表

Day 2

15:15-16:30

综合实战、结晶展示和落地规划

分组完成真实业务情境差事；结晶展示；讲师点评；合规隐患提示；后续情境优先级和行动规划

小组结晶包和落地行动表

时间说明

课程按照每天6小时规划，可根据公司作息调整为9:00-12:00、14:00-17:00或者其他等等效安排。建议参训参训者携带可联网电脑，并准备脱敏后的货品资料、营销实例、买方交流情境和资料样本。

五、核心模块规划

模块

交付点

模块一：金融业界AI运用认知

盘查国内外大模型运用和金融业界典型情境，支援参训者领会AI在买方服务、营销增长、经营拆解、货品推荐、会议协同中的价值。

金融营销AI情境地图

模块二：Prompt提示词系统

训练标的明晰、资讯完整、推演清晰、格式约束、风格设定和合规提示等等办法，适配货品推广、活动策划、买方交流、资料拆解等等差事。

提示词模板库

模块三：买方洞察和营销资料拆解

围绕买方分群、买方行为、消费偏好、活动成效、渠道表现、销售趋势开展AI拆解和图表呈现。

买方分层报告；资料洞察页

模块四：营销内容和素材生成

生成货品宣传文案、活动通知、短信推送、公众号推文、海报提示词，营销PPT、短视频脚本和数字人内容方案。

营销内容包。PPT初稿

模块五：营销8项核心本领

覆盖销售拆解、拆解模型、竞争力拆解、买方行为拆解、营销方案、营销活动策划、营销话术、营销材料生成。

营销本领实操清单

模块六：销售交流和保险买方经营

结合保险销售和银行买方经理情境，训练买方来由研究、诉求挖掘、货品解释、异议处理、成交推进，售后跟进和长期关系维护。

销售话术；买方跟进方案

模块七：RAG学识库和AI智能体

规划货品资料库、营销素材库、合规话术库和买方经营学识库，并构筑买方经理助手、保险顾问助手、营销策划助手、会议助手等等智能体。

智能体原型规划表

模块八：综合实战和落地复盘

小组围绕真实金融营销情境完成从洞察、打法、内容、话术到复盘的完整差事，并形成训后落地规划。

小组结晶包；落地行动表

六、重点实战情境示例

情境方向

训练内容

参训者结晶

银行零售营销

信用卡新品推广、理财货品营销、房贷/个贷推荐、小微公司贷款获客、手机银行活动策划

货品文案；活动方案；买方交流话术

财富管控和买方经营

买方画像、隐患偏好拆解、资产配置交流、个性化货品推荐、买方分层经营

买方分群报告；推荐打法

保险销售和服务

保险诉求挖掘、条款通俗化解释、异议处理、促成销售、理赔跟进、节假日买方关怀

保险顾问话术；售后跟进规划

新媒体和内容营销

公众号推文、短视频脚本，海报文案、数字IP/数字人内容、私域和公域营销闭环

内容日历；短视频脚本；私域营运方案

营销资料拆解

销售资料汇总、渠道成效拆解、活动ROI复盘、竞品材料拆解、买方行为洞察

资料拆解报告；可视化图表

组织效能和会议协同

会议纪要、行动项、营销复盘、项目推进、培训材料、管控呈报PPT

会议纪要模板；行动项清单；呈报PPT

学识库和智能体

货品资料库、合规话术库、营销素材库、买方经营问答库和岗位智能体配置

学识库蓝图；智能体测试样例

七，课程交付物

《金融营销AI大模型实战指引》：覆盖Prompt、营销拆解、内容生成、PPT、图片/视频脚本、买方交流、智能体运用等等要害流程。

金融营销Prompt模板库：包含货品推广、活动策划、买方画像、销售话术、资料拆解、公众号推文、短信推送等等模板。

营销8项核心本领操作清单：销售拆解、拆解模型、竞争力拆解、买方行为拆解、营销方案、活动策划、营销话术、营销材料生成。

银行/保险情境实例包：覆盖信用卡、理财、个贷、普惠金融、保险货品、买方经营和新媒体营销情境。

RAG学识库和智能体规划模板：包括学识库目录、资料准备清单、智能体标的、学识范围、差事流程、测试裁决准则。

分组实战结晶包：包含实地生成的营销方案、文案、话术、资料图表、PPT初稿或者智能体原型。

训后落地行动表：支援业务部门识别可继续推进的高价值情境、负责人、资料诉求和下一步规划。

八、授课方式和组织建议

环节

施行方式

对采购方的价值

实例导入

采用银行营销、保险销售、数智化营销、买方经营和会议协同实例导入

拉升业务代入感，让参训者迅速领会AI和岗位差事的关系

抓手演示

讲师实地演示Prompt、资料拆解、内容生成、PPT、图片/视频脚本和智能体规划

让参训者看到可复制的操作路径

分组实操

按照业务线或者岗位分组，采用脱敏资料完成差事

形成更贴近真实业务的输出结晶

结晶讲评

从合规性、准确性、营销勾住力、执行可行性、复用价值等等维度点评

确保课堂结晶能迁移到实际事务

落地复盘

梳理可持续推进的AI情境和组织支持诉求

为训后运用推广和项目化试点提供抓手

九，课前准备

参训人员自备可联网电脑，并提前确认可采用的AI抓手、办公软件和浏览器环境。

建议公司提前准备脱敏后的货品资料、营销活动实例、买方交流情境、短信/公众号样例、销售资料样本和常见买方异议。

建议按照业务线分组，例如零售金融组、信用卡组、财富管控组、保险销售组、营运/新媒体组、HR/培训组。

涉及买方资讯、交易资料、金融货品收益、保险条款和合规话术时，应提前完成脱敏处理，并明晰内部审查要求。

十、研习成效评核

评核维度

建议评价方式

可观察结果

认知领会

课堂问答或者课前/课后小测

能够说明AI大模型在金融营销中的价值、边界和隐患

Prompt本领

实地提示词差事

能够将业务诉求转化为清晰、完整、可复用的提示词

营销运用

分组实操结晶

形成营销文案、话术、活动方案、PPT、资料报告等等结晶

资料本领

资料拆解和图表差事

能够提炼买方洞察、渠道成效、活动复盘和打法建议

智能体思路

智能体原型规划

能够定义岗位智能体的标的、学识、流程和测试准则

组织落地

训后行动规划

明晰可推进情境、负责人、资料诉求和下一步规划

十一、课程特色

金融业界定制：紧密围绕银行、金融、保险营销和买方经营情境规划，不做泛泛的AI抓手引见。

营销全链路覆盖：从买方洞察、竞争拆解、打法生成、活动策划、内容生产，销售话术到复盘报告完整打通。

实战交付明晰：每个模块都规划实地产出，采购方能够看到可归档、可复用、可继续推进的结晶。

兼顾业务和合规：强调金融宣传合规、买方隐私保护、资料安全、模型偏差和人工复核制度。

适合训后延展：课程结晶可承接AI运用大赛、金融营销情境共创、学识库建设、岗位智能体试点和项目化陪跑。

建议后续延展

完成2天训练营后，往细里说，可进一步组织AI营销情境征集和评审，筛选高价值情境进入项目化带练，例如买方经理智能助手、保险顾问智能体、营销素材库、合规话术库、买方分层经营看板、AI会议和复盘助手等等。

老师简介

Introduction to lecturers

弄懂更多

博闻智咨询|丛兴飞老师