AI大模型助力银行营销业务场景实战

课程总览

培训来由：在金融数智化转型加速的来由下，银行营销业务面临买方诉求精准洞察难、营销方案迭代慢、话术适配性不足、情境联动低效等等痛点。AI大模型作为高效辅助抓手，已成为拉升银行营销效率、精进买方体验、强化业务转化的核心驱动力。本次课程锁住银行营销真实业务情境，拆解AI技艺的实用运用办法和招数，助力从业者迅速掌握“AI+营销”的融合本领。

培训标的：1. 掌握AI大模型在银行营销日常事务中的核心辅助运用招数，拉升基础事务效率；2. 学会运用AI技艺规划精准营销方案、精进营销流程、匹配差异化打法；3. 掌握银行营销AI情境的搭建、多环节联动和实战上手办法；4. 借鉴AI赋能营销话术制作、提炼和固化的心得，形成准则化话术架构。

培训时长：2天（12小时，含理论解说、实例演示、情境实操、分组上手、结晶点评）

抓手准备：1. 硬件：自带笔记本电脑（确保联网）。2. 软件：提前注册主流AI抓手账号（豆包、Deepseek、WPS灵犀，课前提供注册和操作指南）；3. 素材：银行核心货品资料（理财货品、信贷货品、信用卡等等）、买方分层资料样本、过往营销方案实例（可选，便于实操贴合业务）。

核心价值：拒绝技艺空谈，以银行营销真实业务为导向，借助“实例拆解+实操落地”的方式，让参训者迅速将AI技艺转化为营销本领，达成“日常事务提效、营销方案精准、情境运用落地、话术转化拉升”，直接助力业务业绩增长。

模块一：开篇导入：AI大模型重塑银行营销新范式

1.1 银行营销业务核心痛点和AI赋能价值

核心痛点：买方分层精准度不足、营销文案/方案创作耗时久，营销流程冗余效率低、话术适配不同买方诉求难、情境化营销联动性差；

AI赋能价值：达成“买方洞察精准化、方案创作高效化、流程精进自动化、话术适配个性化、情境联动智能化”，助力营销人员锁住核心买方维护和业务转化。

1.2 银行营销适配AI抓手选型和基础认知

核心抓手情境匹配：豆包（日常文案生成、营销话术规划，适配中文语义领会和银行合规要求）；Deepseek（长文档拆解、买方诉求挖掘、营销方案深度精进，适配复杂资料处理）；WPS灵犀（营销PPT制作、资料可视化，适配呈报和方案呈现）；

基础操作入门：各抓手核心入口定位、指令交互推演、结晶迭代精进办法，迅速上手抓手核心功能；

合规提示：明晰银行营销AI运用的合规边界，强调买方资料脱敏、营销内容合规校验（符合《商业银行理财业务督导管控办法》等等法规）。

1.3 课程研习轮廓和实战差事说明

课程主线：“基础运用落地→核心本领拉升→综合情境实战”，全程围绕银行营销真实业务差事展开；

核心实战差事：分组完成“某银行理财货品全链路AI营销方案”，涵盖日常辅助事务、方案规划、情境搭建、话术精进等等环节，输出可落地结晶。

模块二：核心运用一：AI赋能银行营销日常事务提效

2.1 日常营销辅助事务的AI运用情境

高效文案生成：货品宣传文案（朋友圈、买方社群、短信）、营销活动通知、买方跟进邮件、事务收束/呈报初稿；

资料整理和拆解：买方资讯分类整理、营销活动资料初步统计、买方反馈资讯提炼；

资料制作辅助：营销宣传单页核心内容提炼、货品引见PPT大纲生成、买方实例整理汇总。

2.2 银行营销日常事务AI实操招数

精准提示词规划：结合银行货品特性（如理财货品隐患等级、收益类型）、标的买方（如中老年储蓄买方、年轻信贷买方）规划指令，示例：“作为银行买方经理，撰写一条针对中老年买方的XX理财货品宣传短信，突出‘低隐患、稳健收益、起投门槛低’，换个角度看，语言简洁易懂，包含咨询联系方式”；

迅速迭代精进：针对AI生成内容，借助补充指令调整风格（庄重/亲切）、详略程度，拉升内容适配性；

多抓手协同：用豆包生成文案→WPS灵犀制作PPT→Deepseek拆解买方资料，形成高效事务流。

2.3 实操训练：日常营销事务AI辅助实操

差事：围绕指定银行货品，完成“3条不同渠道营销文案生成→买方资料分类整理→营销PPT大纲制作”全流程；

结晶要求：内容贴合银行货品特性和标的买方诉求，符合合规要求，可直接微调后采用。

模块三：核心运用二：AI赋能营销方案规划、流程精进和打法匹配

3.1 AI辅助银行营销方案规划全流程

诉求洞察和调研：用AI拆解买方分层资料、业界趋势资料，提炼标的买方核心诉求（如财富增值、资金周转、隐患规避）；

方案轮廓和内容生成：基于买方诉求和货品特性，生成营销方案轮廓（含活动主题、标的、对象、流程、预算、预期成效）；

方案精进和迭代：借助AI还原不同方案成效，对比拆解优劣势，给出精进建议（如调整活动力度，适配不同渠道）。

3.2 AI驱动营销流程精进和打法匹配

流程精进：用AI梳理现有营销流程（如买方触达→诉求挖掘→货品推荐→跟进转化），识别冗余环节，生成精进方案（如自动触发买方跟进提醒、简化资料提交流程）；

差异化打法匹配：基于买方分层（如高净值买方、普通储蓄买方、年轻信贷买方），用AI生成针对性营销打法（如高净值买方专属财富沙龙、年轻买方信贷利率优惠）；

合规校验：用AI审核营销方案内容，具体来看，识别是否存在违规表述（如承诺保本、夸大收益），运行层面，给出合规修改建议。

3.3 实操训练：银行理财货品营销方案AI规划和精进

差事：分组针对某银行理财货品（如稳健型理财、养老理财），完成“买方诉求拆解→营销方案生成→流程精进→合规校验”全流程；

结晶要求：方案推演清晰、打法贴合买方诉求，流程高效、符合合规要求，落地时，可直接用于实际营销活动。

模块四：核心运用三：AI营销情境的搭建、联动和上手

4.1 银行核心营销情境AI搭建推演和办法

典型情境分类：线下网点营销情境、线上社群营销情境、买方一对一跟进情境、主题营销活动情境（如开门红、理财节）；

搭建步骤：明晰情境标的（如买方激活、货品转化、买方留存）→梳理情境流程→配置AI辅助抓手（如话术生成、买方诉求识别、资料跟踪）→设定情境考核指标（如转化率、买方满意度）；

核心抓手：基于RAG学识库搭建银行货品/买方专属学识库，支撑情境内智能应答和诉求匹配。

4.2 多营销情境AI联动招数

联动推演：达成“线上引流→线下转化→后续跟进→买方留存”全链路情境联动，如线上社群买方意向识别→自动分配买方经理一对一跟进→线下网点货品体验→AI触发后续维护提醒；

资料联动：借助AI整合各情境营销资料（如买方触达次数、交流情况、转化进度），形成买方全生命周期营销视图，辅助打法调整。

4.3 AI营销情境实战上手和精进

情境上手：基于搭建的AI营销情境，还原买方交流、诉求挖掘、货品推荐全流程，运用AI抓手实时生成适配话术和化解方案；

成效精进：借助上手收集问题（如AI话术适配性不足、情境流程卡顿），精进AI提示词、学识库内容和情境流程。

4.4 实操训练：银行线上社群营销情境搭建和联动上手

差事：分组搭建银行理财货品线上社群营销情境，完成“情境流程规划→AI学识库配置→线上引流话术生成→买方跟进联动→实战上手”；

结晶要求：情境流程清晰、AI抓手适配到位、联动顺畅，上手进程能精准化解买方常见疑问和异议。

模块五：核心运用四：AI赋能营销话术的制作、提炼和固化

5.1 银行营销话术的AI制作招数和心得

精准话术生成：基于买方分层（如年龄、职业、诉求）、货品特性（如隐患、收益、期限）、交流情境（如初次触达、异议处理、促成转化）规划提示词，示例：“作为银行买方经理，落地时，生成针对年轻白领的信用卡营销初次触达话术，往细里说，突出‘额度高、权益多、申请便捷’，语言亲切自然，防止生硬推销”；

异议处理话术：用AI还原买方常见异议（如“收益太低”“隐患太高”“暂时不需要”），生成针对性化解话术，强调共情和价值呈现；

心得分享：出色提示词规划模板、不同情境话术风格将控要点、AI话术和人工交流的融合招数。

5.2 营销话术的AI提炼和固化办法

话术提炼：收集出色营销人员的交流实例，用AI提取核心推演、要害话术、化解招数，形成准则化话术轮廓；

话术固化：将提炼后的准则化话术录入AI学识库，结合情境诉求自动调用；构筑话术迭代制度，借助AI拆解营销资料，精进话术内容；

话术培训：用AI生成话术培训实例、情境上手脚本，助力队伍迅速掌握准则化话术。

5.3 实操训练：银行营销话术制作、提炼和固化

差事：分组针对某银行货品，完成“不同情境营销话术生成→出色话术提炼→准则化话术录入学识库→还原培训上手”全流程；

结晶要求：话术精准适配买方诉求和情境，准则化程度高，可直接用于队伍培训和日常营销事务。

模块六：综合实战：全链路银行营销AI运用落地

6.1 综合实战差事布置

差事要求：3-4人一组，围绕指定银行核心货品（如信贷货品、理财货品），完成“日常营销辅助→营销方案规划→营销情境搭建和联动→话术制作和固化”全链路AI营销落地方案；

考核要点：AI抓手运用熟练度、方案业务适配性、情境落地可行性、话术转化成效、合规性。

6.2 分组实战和讲师巡场指导

参训者分组完成差事，讲师实时巡场，破解抓手运用、业务适配、方案精进等等问题，提供针对性指导；

重点关注：AI运用和银行营销业务的深度融合，防止技艺和业务脱节。

6.3 结晶展示和点评

每组选1名代表展示综合结晶，分享AI运用思路、方案落地价值和施行规划。

讲师点评：锁住“业务适配性，落地可行性、AI提效价值、合规性”四大维度，给出精进建议；

出色结晶分享：筛选出色方案，提炼可复用的AI营销落地心得，供全员研习。

模块七：课程收束和课后落地行动规划

7.1 核心内容回顾

梳理核心学识点：AI在银行营销日常事务、方案规划、情境搭建、话术精进中的要害运用招数；

收束落地核心推演：“业务情境拆解→AI抓手适配→实操精进→准则化固化”，达成AI技艺和银行营销业务的深度融合。

7.2 课后落地行动规划

个人落地差事：选项1-2个核心事务情境（如日常文案生成、买方跟进话术规划），在1周内运用课程所学完成实际事务差事，提交《AI运用落地反馈表》；

队伍推进规划：促成队伍梳理核心营销流程，搭建银行货品/买方专属AI学识库，拟定营销话术准则化架构，构筑AI营销运用常态化制度。

7.3 专属资源包发放和答疑

资源包内容：《银行营销AI提示词模板库》《AI营销方案规划模板》《银行核心营销情境搭建指南》《准则化营销话术指引》《银行营销AI合规指引》；

答疑环节：解答参训者课后落地疑问，提供持续研习和运用支持，构筑课后交流群分享落地实例。

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博闻智咨询|丛兴飞老师