课程背景
当前，证券业界正经历从“通道业务”向“财富管控”和“综合金融服务”的深刻转型，而生成式机器智能（AIGC）的爆发式演进，正以前所未有的速度重塑业界竞争格局。
对于身处一线的营业部总经理而言，一方面面临买方诉求日益个性化、线上化，以及互联网金融带来的竞争压力。另一方面，面对AI大模型、智能投顾、数智化营运等等新概念，许多管人者感到“既熟稔又陌生”，知其要害却不知怎样下手，在“要不要用、怎么用、用了有何价值”等等问题上存在认知鸿沟和行动迟疑。
2025年，业界已进入“AI深融合”阶段，AI正从效率抓手演变为重构业务生态的核心驱动力，单纯的技艺运用已难以为继，竞争的真正分野在于能否将前沿技艺转化为切实为投资者创造价值的本领。
本课专为营业部总经理量身定制，旨在破解“知易行难”的困局。课程规划遵循“
认知破冰-趋势洞察-情境解构-行动规划
”的推演主线，摒弃艰深的技艺原理堆砌，转而从管人者视角出发，纵深解读AI怎样具体改变财富管控、买方服务、合规风控以及队伍管控等等核心事务。我们特邀具备华 为/阿里等等科技巨头中高层实战培训心得的导师，将科技公司的先进办法论和证券业务情境深度融合，确保课程既有方略高度，又有落地温度。
完成本课，您将不仅是一次学识的更新，更是一次思路的升级。您
将能清晰描绘AI在自身营业部的运用蓝图，掌握促成局部革新的要害抓手，从而在数智化转型浪潮中把握先机，带领队伍从“业务执行者”向“科技赋能型管人者”成功转型
，最终达成个人领导力的跃升和营业部经营效能的实质性突破。
课程收益
1.
洞察前沿趋势
：掌握AI以及金融科技最 新演进动态，领会其对证券业务模式、竞争格局和监管环境的深远影响，构筑面向未来的数智化认知轮廓。
2.
解码核心运用
：纵深领会AI在智能投顾、精准营销、智能投研、数智化风控等等核心业务情境的落地实例和价值推演，能清晰评核各类运用对营业部业务的潜在拉升空间。
3.
升级管控思路
：构筑“业务驱动、技艺赋能”的AI思路，学会从管人者角度规划数智化转型路径，掌握促成队伍拥抱变革、练就数智化英才的要害办法。
4.
规划实战蓝图
：借助结构化工作坊，结合本营业部实际情况，产出一份涵盖短期试点和长期规划的《AI赋能营业部业务情境初步行动方案》。
5.
掌握对话抓手
：获得一套和总部科技部门、外部技艺服务商开展高效交流的“共同语言”和诉求梳理轮廓，拉升资源获取和项目促成效率。
课程大纲
课程导入：破冰启航和研习共识
• 高管破冰：用一幅图描绘您心中的“未来营业部”
• 研习公约共建：确立“空杯心态、坦诚分享、锁住实战”的研讨规则
• 课程全景图发布：解读一天的研习旅程和核心交付物
• 痛点收集站：匿名写下当前业务促成和管控中，最希望借助科技力量破解的1-2个核心挑战
• 学识模块：
◦ 宏观瞭望：从“互联网+”到“AI+”，在实际应用里，科技浪潮下的金融业演进推演。
◦ 业界纵深：2025-2026证券业AI运用全景图——从“抓手赋能”到“生态重构”的三大趋势。
◦ 竞争对标：头部券商（华泰、国泰君安、中信等等）的“AI军备竞赛”和差异化布局拆解。
• 实例研讨：
◦ 实例名称：华泰证券“AI涨乐”和国泰君安“灵犀”的AI原生APP对决
◦ 实例来由：拆解两家头部券商怎样将AI从功能插件升级为APP的“中枢神经”，达成服务模式的重构。
◦ 碰头问题：1. 这种“AI原生”改造，对营业部的买方服务和营销模式提出了哪些新要求？ 2. 我们离这种模式还有多远？最 大的障碍为何？
• 小组碰头：绘制我们的“AI机遇和挑战矩阵”
◦ 碰头标的：结合趋势和实例，小组碰头并共识AI给营业部带来的最 大机遇和最严峻挑战。
◦ 碰头时间：20分钟
◦ 碰头抓手：AI运用情境扑克牌（用于启发），A1海报纸
◦ 产出要求：以“机遇（收益）-挑战（隐患/成本）”为维度，形成2x2矩阵图，换个角度看，并列出Top3项。
◦ 展示方式：每组选派代表开展3分钟看法陈述。
• 学识模块：
◦ 情境一：AI+财富管控：智能投顾怎样达成“千人千面”和7x24小时陪伴？从“货品销售”到“资产配置”的服务升级路径。
◦ 情境二：AI+买方经营：怎样利用AI开展买方精准画像、诉求预测和个性化触达，拉升转化率和买方粘性？
◦ 情境三：AI+营运和风控：AI在反洗钱、异常交易监测、合规审查以及内部审计中的实战运用（实例：光大证券数智化审计平台）。
• 实例研讨：
◦ 实例名称：中泰证券的“科技和金融双向赋能”实践
◦ 实例来由：解读中泰证券怎样借助自研“仓颉大模型平台”和一系列数智化抓手，赋能投行、财富管控等等多条业务线，并对外服务科技革新。
◦ 碰头问题：
1. 中泰证券的“自成其美”和“成人之美”打法，对营业部总经理的启示为何？
2. 营业部能够借鉴其哪些内部赋能心得？
• 实战上手：“AI运用价值评核”工作坊
◦ 差事：给定三个AI运用情境（如：智能买方回访、研报自动摘要、营销文案生成），小组迅速评核其对营业部业务的潜在价值、施行难度和优先级。
◦ 产出：完成简易的“价值-可行性”四象限图，落地时，并达成小组共识。
• 学识模块：
◦ 思路转变：从“业务管人者”到“数智化赋能官”——新时代营业部总经理的四大新定位。
◦ 方略解码：怎样将公司级的数智化转型方略，转化为营业部可执行、可衡量的具体行动？
◦ 队伍赋能：在“人机协同”时代，怎样重构队伍本领模型、规划激励制度、培育数智化信念？
◦ 资源协同：怎样有效联动总部科技部门、货品部门以及外部生态伙伴，为营业部争取资源和支持？
• 实例研讨：
◦ 实例名称：某券商营业部的“数智化先锋队伍”建设
◦ 实例来由：分享一个营业部借助设立“数字革新小组”、开展“AI抓手擂台赛”等等方式，成功激发队伍活力、落地多个微革新项目的实践。
• 小组碰头：拟定我们的“数智化领导力拉升清单”
◦ 碰头标的：基于所学，小组共创一份营业部总经理在数智化时代亟需拉升的3项核心本领清单以及1项立即能够开始的行动。
◦ 碰头时间：30分钟
◦ 产出要求：海报清晰列出3项本领（如：情境洞察力、敏捷实验力、生态构筑力）以及对应的1项具体下周行动。
◦ 展示方式：海报张贴，开展“画廊巡展”和互评。
• 学识模块：
◦ 办法论导入：科技公司常用的“情境化革新”办法论（痛点挖掘-方案构思-原型规划-小步快跑）。
◦ 抓手上手：采用“数智化转型画布”，迅速梳理业务情境、用户旅程、痛点和AI解题打法。
• 核心实战工作坊：“AI赋能我的营业部”情境解题打法规划
◦ 步骤1（15分钟）：各小组从导入环节的“痛点收集站”或者自身心得中，选定1个最亟待破解的业务情境（如：高净值买方离职预警、员工合规培训效率低下，线下活动获客成本高）。
◦ 步骤2（30分钟）：运用“画布抓手”，围绕该情境开展深度剖析和方案构思。明晰：标的用户、核心痛点、现有流程、AI怎样介入（替代/增强/革新），预期价值、所需资源。
◦ 步骤3（15分钟）：完善方案，准备呈报。
◦ 产出要求：一份完整的A1海报，包含情境描述、解题打法示意图、价值评核和下一步行动规划。
◦ 展示和点评（30分钟）：每组开展5分钟方案路演，导师以及其他组开展提问和点评，评选“最具价值创意奖”。
课程收束和行动启航
• 核心要点回顾：用“思路导图”形式集体回顾一天所学。
• 个人行动规划拟定：每位参训者填写《AI赋能“531”行动规划表》
◦ 5：本次培训的5点要害收获
◦ 3：回到岗位后3件能够立即开始做的事情
◦ 1：1个希望在3个月内取得初步结晶的AI赋能小项目
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|冰洋老师
适合谁听
证券公司全国各分支机构营业部总经理（负责人）。。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。