课程背景
当前，金融业界竞争白热化，监管要求日趋严格，银行员工尤其是买方经理、信贷审批人员，正面临“
报告撰写耗时耗力、资料收集处理繁琐、尽调拆解深度不足
”三大核心痛点。手工处理海量资料、重复撰写准则文本，不仅效率低下，更挤占了本运用于买方深度服务和隐患精准研判的宝贵时间。和此同时，国家正大力促成“机器智能+”行动，金融作为重点领域，运用AI拉升生产力、防控隐患已成为业界共识和必然趋势。
本课旨在破解上述困局，并非一堂空洞的AI技艺讲座，而是一次“业务情境驱动”的实战工作坊。课程推演清晰：
首先，支援参训者构筑对AI（格外是大语言模型）的正确认知，破除恐惧和误解；其次，锁住“授信报告撰写”和“尽调拆解”两大高频、高价值情境，手把手教参训者运用腾讯Copilot等等易用抓手，完成从资料整理、资讯提取到报告生成、隐患提示的完整AI协同流程；最后，带出参训者拟定个人AI运用行动规划，确保所学即所用。
对参训者个人而言，本次研习将掌握一套“AI数字同事”采用心法，大幅拉升事务效率和报告专精性，成为行内AI运用的先行者。对上海农商行而言，此举能加速全行数智化、智能化事务方式的普及，拉升整体营运效能和隐患将控的前瞻性，为未来探索基于AI的精准营销、智能风控等等革新运用奠定英才基础，在金融科技竞争中赢得先机。
课程收益
借助本课研习，参训者将能够：
1.
掌握
大语言模型（如腾讯混元/Copilot）和银行人协同的核心心法和安全边界。
2.
学会
运用AI抓手高效完成资讯搜集、资料清洗和结构化整理，为报告撰写夯实基础。
3.
实地产出
一份由AI辅助生成的授信报告核心章节（如宏观业界拆解、财务资料拆解初稿）。
4.
上手
利用AI开展买方资讯深度挖掘和隐患点智能提示的尽调增强流程。
5.
获得
一套“银业界AI提示词抓手包”以及“AI生成内容合规自查清单”，迅速运用于日后事务。
6.
拟定
个人《AI赋能事务效率拉升行动规划》，明晰课后3项要害行动。
课程大纲
课程导入：破冰启航——我们的AI赋能快车道
• 破冰交流：用一句话描述“我希望AI帮我破解的最头疼的一个事务问题”
• 课程标的发布：明晰3.5小时从“知”到“行”的敏捷研习路径
• 研习小组组建：构筑“AI先锋小组”，明晰定位（组长、记录员、演说者）
• 学识模块：
◦ 学识点一：同业AI运用建设全景扫描
▪ 从“流程自动化”到“认知智能化”：拆解国有大行和领 先股份行AI运用的演进路径。
▪ 锁住城商行实践：深度剖析1-2个先进城商行在智能尽调、报告生成领域的真实实例，拆解其业务价值和达成推演。
◦ 学识点二：AI Agent（智能体）规划原理拆解
▪ 从“单次问答”到“差事自治”：用“项目经理”和“专家队伍”的比喻，通俗解说Agent的差事规划、抓手调用、记忆和反思核心本领。
▪ 开源实例解读：OpenClaw轮廓的理念和运用启示。解说其怎样将复杂金融研究差事分解，并协同调用搜索、拆解、绘图等等抓手完成。
• 实例研讨：
◦ 实例名称：某华东地区城商行“智能尽调助手”项目
◦ 实例来由：引见该项目怎样借助AI Agent整合工商、司法、舆情等等多源资料，自动生成买方隐患初筛报告，将买方经理资讯收集效率拉升70%。
◦ 碰头问题：
▪ 这个实例中，AI主要替代了流程中的“手”（执行）还是增强了“脑”（拆解）？
▪ 类似模式在我们分行的买方贷前审查流程中运用，第 一步能够从哪里切入？
• 小组快闪碰头：[绘制我们的AI运用机会地图]
◦ 碰头标的：结合同业启示，就一线经验说，定位本行/部门业务中AI可优先赋能的1个高价值点。
◦ 碰头时间：15分钟
◦ 碰头抓手：A1海报纸（绘制“价值-可行性”矩阵）
◦ 产出要求：各小组在海报上明晰1个最具潜力的AI运用情境，并简述其预期价值。
◦ 展示方式：每组90秒迅速陈述。
• 学识模块：
◦ 学识点一：智能尽调“三板斧”：资讯挖掘、交叉验证、隐患提示
▪ 实战演示：怎样指令AI担当“资深信审员”，对标的买方开展股权穿透、关联交易识别和负面舆情扫描，并生成隐患线索清单。
◦ 学识点二：授信报告AI协同全流程上手
▪ 从“资料输入”到“报告轮廓”：教授怎样将零散的买方资料（年报摘要、新闻、基础资料）转化为清晰的AI指令，迅速搭建报告骨架。
▪ 核心本领：财务资料的AI拆解——演示怎样让AI迅速完成趋势对比、要害比率计算、同业对标，并生成可视化建议和拆解摘要。
• 实战工作坊：[我的第 一份AI辅助尽调要点和报告片段]
◦ 实战标的：分组协同，利用提供的还原买方资料包，完成一次从资讯拆解到报告撰写的AI协同实战。
◦ 实战时间：30分钟
◦ 实战抓手：大模型抓手 + 《实战差事卡》（包含还原买方“某上海高端制造公司”基本资讯、财务片段，新闻片段）
◦ 产出要求：各小组在A1纸上呈现：
▪ AI尽调输出：针对该还原买方，AI识别出的2-3个要害隐患线索或者深度拆解点。
▪ AI报告初稿：AI生成的“业界竞争格局拆解”或者“偿债本领初步拆解”段落。
▪ 指令精进心得：分享在进程中为得到更佳结果，怎样精进和AI对话的指令（Prompt）。
◦ 结晶展示和点评：每组3分钟展示，讲师锁住“指令精进招数”开展实地点评。
课程收束和行动启航：从课堂到岗位的敏捷转化
1. 要点速览：讲师带领迅速回顾核心心法——
“看清趋势、领会原理、掌握Prompt、人机协同”。
2. 抓手包交付：
a. 《对公业务AI运用提示词速查指引（V1.0）》
b. 《AI生成内容合规性以及准确性核查清单》
3. 个人行动承诺：
a. 每位参训者填写“3-2-1行动规划卡”：3个要害收获，
2个下周即可在真实事务中尝试的AI运用点，
1个立即能够开始的小行动
（如：用AI精进一段常写的报告模板）
b. 小组内轮流分享，相互激励。
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|冰洋老师
适合谁听
大连银行上海分行： • 对公金融部、公司业务部买方经理 • 信贷审批部、隐患管控部相关人员 • 对金融科技运用感兴趣的业务主力。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。