课程背景
课程口号：“让80%的重复事务由AI代劳，释放人力专注价值决策”
业界之痛：银业界面临监管趋严（平均每机构年处理文件超5万份），信贷坏账率攀升（小微贷款不良率3.6%）、买方体验升级三重压力
破局之道：借助AI大模型达成监管文档秒级拆解、信贷隐患智能预警、买方诉求精准捕捉
半日价值：参训者将掌握3大核心情境的AI抓手链，当场破解“监管报告生成慢”“隐患信号漏判”“买方画像模糊”痛点
课程收益
监管响应提速：AI自动拆解政策文件，生成合规自查清单（效率拉升5倍）
风控精度跃迁：构筑动态信贷隐患预警模型（减少30%人工误判）
买方洞察深化：从对话记录自动提取诉求标签（买方诉求识别率+40%）
操作隐患封堵：掌握金融资料脱敏和审计留痕硬本领
课程大纲
模块一：AI破局银行三大痛点
痛点情境
传统方式
AI解题打法
监管政策解读
3人天/份，在实际应用里，易遗漏要点
DeepSeek秒级提取“处罚实例”“整改项”
小微公司信贷审批
倚重心得，准则不统一
Kimi构筑业界隐患学识图谱
高净值买方离职预警
事后发现，挽回率<15%
通话记录情绪拆解提前7天预警
模块二：信贷风控智能升级实战
1. 隐患信号AI捕手：
- 抓手：DeepSeek-R1 + 公司征信资料库
- 实战：输入公司财务报表→自动输出「异常指标红标」
实例：识别某制造公司“应收账款/营收比＞40%”隐患
2. 动态预警模型搭建
- 四维因子：业界景气度、老板关联隐患、还款行为、舆情情感
- 沙盘上手：
步骤1：导入100家样本公司资料
步骤2：AI标注高隐患买方（对比人工标注结果）
步骤3：生成《贷后监控优先级清单》
模块三：合规监管AI工厂
1. 监管文件解剖术
- 合规要点提取三招：
① 用豆包AI拆解《商业银行资本管控办法》→生成自查条目
② 秘塔AI比对新旧版条款差异（自动标红修订处）
③ 敏感资讯自动脱敏（股东名称→A公司/B公司）
2. 审计报告自动化
- 抓手链：Kimi+WPS智能插件
- 实地挑战：
差事：将信贷操作审计底稿（20页PDF）转化为合规报告*
结晶：AI组平均耗时8.2分钟 vs 人工组46分钟*
模块四：买方经营精准赋能
1. 买方诉求挖掘引擎
- 从通话记录提取要害标签：
`[焦虑词]“收益率太低”` → 推荐结构性存款
`[兴奋词]“孩子留学”` → 触发跨境金融服务
2. 防离职闪电战
- 抓手：通义听悟声纹拆解 + DeepSeek打法生成
- 还原：对“抱怨转账手续费”买方生成挽留方案
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|冰洋老师
适合谁听
银行管人人员（支行长/部门主管） 信贷审批/隐患将控专员 买方经理/理财顾问 合规和营运支持人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。