课程收益
随着经济演进增速放缓、中美贸易争端愈演愈烈、国家金融去杠杆的施行以及资管新规落地，各家银行在业务演进上的压力急剧增强。同时，伴随国家去刚兑，理财净值化的趋势，传统的零售业务由货品销售向为买方提供综合金融解题打法转变，零售部将承担着更多的利润指标，其面临的主力练就挑战也愈加艰巨。面对环境变化，相当理财经理依然以“货品营销”为中心，缺乏宏观大局理念，缺乏为买方提供配置理念的底层推演，进而未能在变化中掌握主动权。本课内容来源和侧重于银行实战，从中国经济周期变化、财富管控的演进趋势、大类资产解读、财富买方经营管控、买方的深度KYC到配置理念重塑，支援参训者搭建在当前金融形势下为买方提供综合金融服务所应该具备的学识结构和抓手索引，拉升参训者专精认知和财富管控本领。
课程大纲
培训对象
授课方式
课程时间：6小时
业界现况碰头以及标的设定
国内财富管控业界现况
财富管控趋势拆解
资管新规的拆解
供需市场需要什么样的理财顾问
买方财富管控的烦恼
理财经理的必备本领
标的碰头：怎样从“药品销售”转型为“专精医师”
财富货品认知
弄懂底层资产
认识大类资产
弄懂货品结构
投资类货品的结构
弄懂结构化
保险类的货品结构
银行理财货品
安全性拆解
收益性拆解
流动性拆解
“三性”平衡打法
基金货品
基金货品的分类
基金投资的两大理念
抓好两个时点
基金投资的三种模式
基金销售的五个销售要点
信托货品
金融投资型的信托/资管货品架构
隐患实例
成功实例
家族信托一般架构
保险货品
保险资产的四维属性
保险资产五大功能
挪储避险（含话术）
房产置换（含话术）
子女教育（含话术）
退休规划（含话术）
传承保全（含话术）
财富买方的KYC
买方分类
构筑信任
ABCD买方分类
买方KYC的准备
KYC的重点和标的
KYC的注意事项
KYC办法模型
买方谈资的实用抓手--FROM
买方KYC抓手--九宫格
买方KYC抓手--家庭财富结构图
操练：1、FROM面谈完善九宫格
2、家庭财富结构图绘制排查财务隐患
四、财富买方资产配置
1、资产配置理论
2，资产配置通用模型
（1）期限错配模型
（2）准则普尔分仓模型
①女性买方解说模型
②男性买方解说模型
③老年买方解说模型
不同客群的分仓配置特点
老年客群
亲子客群
商贸客群
特色种养殖客群
政企客群
青年客群
高端买方面谈“三合一”
财富资配报告书
权益告知书
权益、活动体验邀请
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|宋茜老师
适合谁听
：理财经理、网点支行长 课程亮点：交流式培训(实例拆解/分组碰头/定位担当)。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。