课程背景
课程缘起
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“彼得原理”在金融业界尤为应验：在一个等级制度中，换个角度看，每个职工趋向于上升到他所不能胜任的地位。
很多金融从业者凭借出色的业务本领被提拔为管人者，就一线经验说，却发现“金牌业务员”往往容易变成“糟糕的经理”。这种转型的痛苦在金融业界尤为显著：
• 定位错位：升了职，却还在干以前的活，甚至还要帮部属干活；
• 信任危机：觉得部属干得不如自己好，不敢放权，结果自己累死，部属闲死；
• 交流障碍：以前跟同事是哥们，运行层面，现在成了上下级，不知道怎么开口批评。
• 成就感缺失：以前签单就有快感，就一线经验说，现在每天开会、填表、处理纠纷，找不到价值感。
与其他业界相比，金融管人者的转型挑战更大：部属往往高学历、高自尊；业绩指标每日压顶，管控动作难见即时成效；既要鼓励革新业绩，又要死守合规底线，常常左右为难。
本课专为破解这一转型痛点规划，支援金融管人者打破“彼得原理”的魔咒，达成从单兵作战到兵团作战的跨越。
课程收益
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◆ 低成本冷启动：学会怎样在没有历史资料的情况下，利用专家规则和外部资料构筑第 一道防线。
◆ 避坑指南：盘查互金史上著名的“翻车”实例，防止重蹈覆辙。
◆ 系统选型：SaaS风控 vs 自建系统，怎样根据业务阶段做出最 优选项。
◆ 敏捷迭代：掌握“小步快跑、迅速试错”的风控迭代办法论。
课程结构
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课程大纲
1. 定位错位诊断：
(1) 土皇帝：滥用权力，唯我独尊，导致队伍离心离德
(2) 民意代表：过度讨好部属，站在公司对立面，执行层面，导致政令不通
(3) 传声筒：机械传达上级指令，缺乏思索和转化，导致执行偏差
2. 本领模型升级：
(1) 本领重心转移：从 Technical Skills（专精本领）向 Human Skills（人际本领）和 Conceptual Skills（概念本领）跃迁
(2) 要害跨越：从“自己拿结果”到“借助他人拿结果”
1.
1. 职业化心态：怎样从“等待指令”转变为“主动负责”？
2. 管人者情商：
(1) 情绪管控：作为队伍的“情绪稳定器”，怎样在市场大跌时安抚人心？
(2) 同理心训练：读懂部属的言外之意
1.
1. 时间将控矩阵：
(1) 四象限法则在金融事务中的实战运用
(2) 怎样摆脱“永远在填表、开会、回邮件”的低效循环？
2. 放权的艺术：
(1) 放权不是甩锅：明晰责、权、利
(2) 放权五步法：说明差事、界定范围、提供资源、进程查验、结果反馈
1.
1. 拒绝无效会议：
(1) 晨会/夕会怎么开才不枯燥？（话术上手、实例复盘、激情启动）
(2) 周会/月会怎么开才有产出？（资料复盘、问题锁住、行动规划）
1.
1. 性格密码拆解：
(1) D型（支配型）：怎样驾驭野心勃勃的Top Sales？
(2) I型（影响型）：怎样激发活跃分子的传播力？
(3) S型（稳健型）：怎样关怀默默无闻的老黄牛？
(4) C型（谨慎型）：怎样发挥风控合规人员的严谨优势？
2. 队伍搭配艺术：炼就性格互补的高绩效队伍
1.
1. 向上管控：
(1) 怎样“管控”你的老板？（呈报事务的结构化思路：结论先行、资料支撑）
(2) 怎样向行长/总监申请资源？（利益共同体构筑）
2. 向下交流：
(1) 差事布置五遍法：确保指令准确无误
(2) 批评和表扬的艺术：汉堡包法则和AID反馈模型
1.
1. 情境领导力：
(1) 员工准备度诊断（R1-R4）
(2) 差异化管控风格匹配（指令式/教练式/支持式/放权式）
2. 师徒制实战：
(1) 防止“教会徒弟，饿死师父”的心理建设
(2) 带教指引规划：将隐性心得显性化、准则化
1.
1. 绩效面谈实战：
(1) 面对“业绩差但依据多”的员工怎么谈？（剥洋葱法）
(2) 面对“业绩好但也是刺头”的员工怎么谈？（红线法则）
2. 多元化激励：
(1) 打破“只谈钱”的局限：荣誉激励，成长激励、情感激励
(2) 规划“月度黑马奖”、“最 佳服务奖”等等微激励架构
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|姜粤东老师
适合谁听
：金融业界新晋管人者（0-3年）、储备干部、业务队伍长 教学办法：实例教学、要点拆解、抓手演示、口诀收束。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。