课程背景
在当前复杂多变的商业环境下，投融资已不再是公司经营的“辅助动作”，而是贯穿公司演进全周期的核心方略支柱。中小公司作为国民经济的要害组成部分，在演进进程中普遍面临投融资短板，多数公司将投融资简单等同于“临时找钱”，缺乏结合公司自身现况、营运优劣势以及未来演进规划的系统性规划；部分公司董事长、财务负责人对投融资事务重视不足、认知存在偏差，要么盲目融资导致资金成本高企，陷入债务危机，要么错失优质融资机遇，最终陷入演进瓶颈。
事实上，投融资决策直接决定中小公司的生死存亡。精准、科学的投融资规划，能为公司注入持续演进动能，有效破解资金困境，助力公司达成转型升级；而盲目投融资则可能让公司深陷债务泥潭，甚至走向破产。
故而，公司董事长、投融资负责人、财务负责人必须高度重视投融资事务，构筑系统的投融资思路，熟练掌握实战办法，才能带领公司在激烈的市场竞争中突围演进。
课程收益
1. 掌握中小公司投融资方略规划推演和四步落地法，学会公司自我诊断、资本蓝图搭建招数。拉升投融资顶层方略规划本领，彻底摒弃盲目融资思路，炼就适配公司演进的资本布局架构。
2. 掌握全品类债务融资的实操流程、审批要点和适配情境，涵盖信用、抵押、供给链、革新融资等等模式。拉升低成本融资落地和隐患甄别本领，高效破解公司短期以及常态化资金缺口。
3. 掌握天使，VC、PE各类股权融资的对接推演、估值抓手和谈判招数，精通股权融资全流程操作。拉升公司资本对接和股权价值练出本领，精准规避股权融资陷阱和合规隐患。
4. 掌握商业规划书准则化撰写架构和核心模块打磨办法，吃透资本方评审评分准则。拉升公司项目包装和路演展示本领，高效打动投资机构，大幅拉升股权融资对接成功率。
5. 掌握投融资动态规划和投融联动营运办法，学会平衡资金扩张和经营隐患。拉升公司资本统筹和资源整合本领，搭建长效投融资架构，助力公司突破演进瓶颈、达成持续增长。
课程亮点：
咨询式介入：
摒弃“填鸭式”教学，以参训者公司实际融资诉求为核心导向，融入专精咨询式教学办法，针对不同业界、不同演进阶段的中小公司，提供个性化融资思路和落地指导，助力参训者迅速推进融资方案落地。
实例深度剖析
：精选中小公司融资实战实例（周全覆盖债务性、权益性融资），既有成功实例的可复制心得提炼，也有失败实例的高频陷阱收束，让参训者直观掌握融资核心要点，精准规避常见隐患。
实操性极强
：锁住中小公司融资核心痛点，逐一拆解各类融资模式的申请流程、核心要求以及实操招数，配套实用抓手和办法，参训者学完即可直接运用于公司实际融资事务，迅速拉升融资效率。
锁住核心人群：
精准对接公司决策层（董事长）和执行层（投融资、财务负责人），内容兼顾方略高度和实操细节，助力决策层构筑科学投融资思路、把握融资方略方向，支援执行层掌握实战本领、高效推进融资落地。
课程大纲
导入：中小公司规模化演进的核心模型
1. 核心公式
——成功公司=（出色的商业模式+高效的营运效率+适配的组织队伍）*适配的资金支持
实例：
短债长投、权益投资陷阱
2. 适配性的要害是结合公司方略思索投融资，投融资是一个系统性工程
实例：
参训者公司项目启动后发现资金未到位，损失4500万元
3. 中小公司投融资事务的痛点
实地交流问题：
公司投融资人员配置？投融资制度建设？金融机构储备？
一、投融资方略和公司整体方略的关系
1. 公司投融资方略拟定的要则
——先买方，再营运，配投融，强组织
2. 投融资方略拟定的准备事务
1）清晰的自我认知
2）公司自画像
3）投融资规划定位
实例：
江西某精工制造公司一份清晰得公司自画像
3. 中小公司投融资方略的四步落地法
1）承接方略资源的分解差事
举例
：公司方略达成路径推演，摘取外部资源诉求
2）拟定投融资打法
抓手：
一张资本行动蓝图
分享：
要则上先股后债，先信用后资产
3）组织诉求匹配
研讨：
人员怎样匹配，组织怎样搭建
4）动态变化融资规划
二、机构评核一家公司的准则
1. 债务性融资对公司的评核维度
1）经营状况查验
2）公司信用查验
3）抵押物价值评核
4）还款保障措施
5）资金采用规划
分享：
一份银行的融资报告解读
2. 权益类融资的筛选准则
1）所处赛道优劣
2）核心竞争力强弱
3）演进潜力大小
4）队伍本领强弱
分享：
一张VC机构参加路演的评分表
一，信用类融资
1. 流动性贷款融资
实例：
上海某餐饮门店流水贷
2. 税票融资
实例：
安徽池州某酒店税票贷款
3. 高新技艺公司专项贷款
实例：
江西赣州某高新技艺公司专项贷款操作
4. 地方特色业界贷款
实例：
福建茶业贷
二，抵押类融资
1. 固定资产抵押融资
1）业务推演
2）审批要点
3）业界限制
实例：
杭州商业综合体评核资产抵押
2. 学识产权抵押融资
1）业务链路
2）核心关注点
实例：
医药公司的专利融资方案
3. 供给链金融
1）应收账款
2）托盘融资
3）反向保理
实例：
建筑公司的应收账款融资
4. 存货质押融资
1）融资流程
2）核心要素
3）业界偏好
实例：
手机经销商的库押融资
5. 融资租赁模式
1）核心要素
2）融资流程
3）直租和回租模式的差异
实例：
服务期装置融资租赁
三、特殊融资模式
1. 公司债模式
1）适用范围
2）评级的关注点
实例：
上海某投资公司公司债的发行
3）资讯披露的合规性
2. 担保增信融资
1）担保的形式和承担隐患
实例：
山东农货品公司联合资产担保融资 安徽光伏厂商政府信用担保融资
2）担保公司和借款公司的反担保措施
3. 扩表融资
1）适用范围
实例：
江西某高新技艺公司扩表融资6000万元
2）用于扩表的融资资产挑选
4. 境外融资
1）核心问题
a境外机构问题
b责任主体问题
c资金通道问题
d境外费用问题
实例：
重庆某开发公司内保外贷融资4200万美元
2）核心关注点
a关注合规资金机构，执行层面，谨防洗钱
b关注汇率隐患
5. 明股实债
1）定义和特征
实例：
江西某国企明股实债融资5亿元
2）核心关注点
a法律界定
b税务问题
6. 其他革新融资
1）资产证券化
2）商票融资
3）信用证/水证/电证
一，各阶段权益投资
1. 天使投资
1）天使投资人
2）天使投资联盟
3）天使投资基金
4）创业孵化器
2. VC投资
1）投资对象
——成长期公司，商业模式已验证
2）投资阶段
3）投资期限
4）退出方式
——IPO，并购、股权转让
5）四大类型
——种子资本、导入资本、演进资本、隐患并购资本
3. PE投资
1）投资对象
——成熟期公司，具备稳定现金流
2）投资特点
——注重财务回报，一般要求控股或者董事会席位
3）投资打法
——杠杆收购、成长资本、并购重组
实例拆解：
红杉资本投资某消费品牌的实例
二、股权融资的流程和估值办法
1. 股权融资全流程
1）融前准备
——商业模式梳理、队伍搭建、财务规范
2）融资执行
——投资人对接、商业规划书展示、尽职调查、投资谈判
3）融后管控
——公司治理、业绩管控、退出规划
2. 创业公司的14种估值办法
1）无收入公司估值办法
2）隐患投资估值法
3）博克斯估值法
4）隐患因素综合估值法
5）记分估值法
6）有货品无收入公司估值办法
7）市销率倍数法（适用于互联网创业公司）
8）有收入公司估值办法
9）市盈率倍数法
10）息税前利润倍数法
11）息税折旧摊销前利润倍数法
12）现金流量贴现法（DCF）
3. 估值谈判打法和心理博弈
1）锚定效应和区间报价招数
2）“高估值+业绩承诺”VS“低估值+无对赌”的选项
三、商业规划书的编写：9大核心模块
1. 项目亮点模块
2. 规模趋势模块
3. 诉求痛点
4. 商业模式
5. 业务现况
6. 竞争对手
7. 队伍引见
8. 演进规划
9. 融资规模
四，权益融资的三股力量
1. 现阶段VC市场的绝 对主力——政府业界带出基金
实例：
苏创投投资孵化基金
2. 专精化、市场化的传统势力---私募风投基金
实例：深耕早期的经纬创投
3. VC届的要害补充——民间投资人
实例：
浙江创投帮的资本故事
课程收束
1. 实例拆解以及实地交流解答
2. 投融联动实例分享
3. 实地交流
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|尹为老师
适合谁听
：公司董事长、投融资负责人、财务负责人。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。