AI重构财务：从效率提升到Workbuddy数字员工驱动决策

第 一讲：财务人的AI定位和全景抓手地图

1.

AI本质和财务运用阶梯

1) AI“能”和“不能”：推演强、学识广，但不懂业务、会幻觉

2) 财务人定位进化：从“做表”到“审表”，从“执行”到“指挥”

3) 运用四阶梯：对话助手 → 嵌入AI → 自动化流程 → 自主智能体

4) 结晶：构筑对AI的理性认知，明晰个人演进路径

1.

财务专用AI抓手全景图

1) 学识助手类：DeepSeek、Kimi、豆包（长文档阅读，准则查询）

2) 办公嵌入类：WPS AI、WPS灵犀（在熟稔界面中增强本领）

3) 智能体平台：Workbuddy（搭建“数字员工”的事务台）

4) 办公协同类：WPS多维表格

5) 选型要则：不同事务情境下的抓手组合建议

6) 结晶：具备个人专属的“AI抓手箱”，不再迷航

1.

提示词工程实战

1) 财务专用提示词轮廓：定位担当、差事拆解、资料提供、格式约束、示例带出

2) 实地上手：从撰写财务拆解报告开始，渐次叠加轮廓，体验成效跃升

3) 结晶：掌握一套可复用的高质量对话办法论

1.

财务资料安全底线

1) 资料脱敏规范和禁止上传内容清单

2) 公司财务资料的合规红线

次讲：Excel+AI资料清洗和函数革命

1.

告别“脏资料”

1) 用AI一键提取PDF合同、发票、截图中的结构化资料

2) 迅速修复日期/金额格式混乱、文本数值转换、异常值标记

3) 情境升级：将12个月工资表一键合并为汇总表

4) 情境升级：从多份格式不一的PDF报告中批量提取要害字段

5) 结晶：破解最头疼的资料整理问题

1.

函数生成的黑科技

1) 用自然语言描述诉求，让AI生成VLOOKUP/XLOOKUP、SUMIFS等等复杂公式

2) 高阶突破：用AI搭建财务拆解模型

3) 智能纠错：让AI诊断并修复#N/A、#VALUE!等等公式错误

4) 公式解读：遇到看不懂的复杂公式，让AI逐层拆解解说

5) 结晶：彻底克服“函数恐惧症”

1.

综合实操

1) 实例上手：从一份混乱的销售流水表到规范可用的拆解底表

2) 结晶：带回一套自动化资料处理方案

三讲：智能拆解和可视化报告——从资料到高质量呈报

1.

AI辅助深度拆解

1) 上传报表，让AI建议透视表布局，迅速生成同比、环比拆解

2) 让AI担当“财务拆解师”，解读资料波动原因，列出需要核实的要点

3) 多维拆解：从区域、货品、渠道等等维度自动拆解收入变化

4) 结晶：不仅会做表，更会读表、看问题

1.

智能图表和呈报

1) AI根据资料特点推荐并生成专精图表（瀑布图、雷达图、树状图等等）

2) 一键美化图表，符合财务呈报专精风格

3) 实战操作：构筑包含核心KPI指标的动态财务看板原型

4) 结晶：10分钟产出过去半天才能完成的图表组合

1.

报告自动化初体验

1) 用AI分步生成“费用异常拆解报告”大纲、正文以及配套PPT

2) 要害环节：怎样审核AI的“幻觉”，下达有效修改指令开展迭代

3) 结晶：掌握人机协同撰写专精报告的准则流程

四讲：协同制胜——文档智能和全流程联动

1.

文档和PPT智能生成

1) 利用AI迅速提炼财税政策要点

2) 根据拆解结论一键生成财务呈报PPT大纲以及初稿

1.

抓手协同实战

1) WPS / 飞书多维表格和AI的结合运用

2) 综合实例：从原始资料导入 → 清洗 → 拆解 → 生成呈报PPT的全流程上手

3) 结晶产出： 体验多抓手联动的效率革命，完成综合实战

五讲：Workbuddy智能体初体验——手把手炼就你的第 一个“数字员工”

1.

为何需要智能体？

1) 同样处理10张发票——手动提示词 vs 智能体自动执行

2) 从"每次对话"到"一次配置，换个角度看，持续执行"的效率跃迁

1.

领会AI智能体

1) 原理拆解：感知 → 规划 → 执行 → 记忆

2) 和普通AI抓手的核心区别：自主调用抓手、连续执行差事

1.

云端平台部署实操

1) 平台选型：腾讯WorkBuddy平台引见

2) 实操上手：平台注册、事务台配置、大模型选型

1.

数字员工"入职"

1) 加载本领包（Excel处理、PDF识别等等）

2) 第 一次交互测试：验证AI对指令和文件的领会本领

3) 结晶产出： 完成基础版"财务助手"智能体的搭建和首次交互测试

第六讲：核算智动——报销和银企对账自动化

1.

报销单据智能处理

1) 情境：多模态识别发票/截图，提取要害要素

2) 流程自动化：合规校验 → 提示科目方向和借贷建议 → 输出凭证草稿

1.

银企对账机器人

1) 痛点破解：银行流水和公司日记账格式不统一

2) 实操：指令AI清洗资料、设定匹配规则（金额+日期）、自动生成差异拆解报告

3) 结晶产出： 体验智能体处理高频核算情境的完整流程

第七讲：风控智守——税务扫描和月末报表

1.

税务隐患扫描

1) 增值税隐患：进销项资料比对、税负率异常预警

2) 发票合规审计：自动筛查连号，顶额、异常时间开票等等隐患

3) 输出《税务隐患自查报告》

1.

月末报表自动化

1) 资料整合：读取科目余额表，往细里说，校验完整性

2) 报表映射：自动生成三大报表初稿

3) 智能拆解：验证勾稽关系，生成拆解报告草稿

4) 结晶产出： 构筑入门级财务风控智能体原型，弄懂报表自动化达成路径

第八讲：三大表深度剖析和自动化拆解报告撰写

1.

基于系统导出报表的智能异动扫描

1) 三大表由ERP/金蝶/用友导出，落地时，AI负责“看”而不是“算”

2) 实操：让AI精准读取三大报表，自动计算拆解指标

1.

财务拆解报告自动生成

1) 按照“总体情况-盈利本领-营运本领-现金流-隐患提示”搭建骨架

2) 让AI结合异动资料，生成专精的拆解段落（如杜邦拆解，存货周转率异动原因推测）

3) 一键调整报告风格（如“给CFO看的精简版” vs “给业务部门看的通俗版”）

4) 【结晶产出】 将原本需要半天甚至一天的财务拆解报告撰写时间，压缩至15分钟

1.

老师简介

Introduction to lecturers

弄懂更多

博闻智咨询|王小伟老师