课程背景
随着机器智能（AI）技艺的飞速演进，银业界正经历一场前所未有的数智化转型。从日常行文处理、业务资料提炼，到营销策划和前台获客，AI正渐次渗透并重塑着银行网点和中后台管控的每一个环节。
在AI抓手深度赋能的时代，真正的“降本增效”已在银业界务线真实上演：某头部银行买方经理借助AI文案生成抓手，将营销文案创作时间从3小时缩短至15分钟，精准投放转化率拉升180%，季度业绩达成了显著增长。 国产大模型 DeepSeek 以超优的性能和更懂中文语境的智能水平，引起了一波机器智能业界的技艺颠覆，更适合中国金融职场人士的日常办公和营销情境。怎样在严守金融资料安全合规的前提下，有效掌握并运用这些前沿技艺，释放其在银业界务中的巨大潜能，成为了每位银行从业者亟待破解的问题。
本课正是基于银业界的痛点和业界来由而规划，旨在支援机关职能序列和买方经理纵深弄懂AI的运作制度，掌握其在“中后台管控”和“前台营销信贷”中的具体运用，从而拉升事务效率、革新金融服务模式。
课程收益
● 严守底线，安全合规采用： 深刻领会金融业资料脱敏要则和AI合规采用边界，掌握怎样在不泄露买方隐私、不上传核心涉密资料的前提下，安全采用外部AI大模型。
● 深化认知，熟练掌握抓手： 掌握怎样利用 DeepSeek、Kimi、豆包、千问、元宝等等国产主流AI抓手开展高效资讯处理和决策支持。
● 双轨提效，往细里说，赋能前中后台：
○ 针对机关职能序列： 达成公文撰写、合规政策解读、内部会议纪要、事务呈报PPT生成等等流程自动化，释放大量行政和管控时间。
○ 针对买方经理： 迅速生成极具网感的营销文案、提炼业界长篇研报寻找信贷切入点、智能生成理财货品路演PPT，赋能一线打单。
● 练就AI管控思路和革新本领： 带出参训者将AI跟自己的日常银业界务链路结合在一起，用革新方式事务，收获职场幸福感。
【课程亮点】
● 懂安全（银行最看重）： 刘翔老师是杭州市萧山区资料资源管控局特聘AI专家讲师，具备政府权威背书。课程中格外强化资料脱敏实操，并提供《银业界AI合规采用清单》。
● 能落地： 摒弃空洞理论，每一个落地情境都以【示范】-【拆解】-【实操】-【点评】的四步法展开，往细里说，确保银行员工切实掌握。
● 双情境双轨制： 课程实操演示全部采用“一个职能情境 + 一个营销/信贷情境”的模式，兼顾不同岗位的业务痛点。
● 能听懂、不枯燥： 纵深浅出的讲授和操作示范，穿插大量的银业界务故事和实例，课堂轻松活跃。
课程大纲
第 一讲：基本认知——解密AI的奥秘和金融合规红线
● 揭秘AIGC抓手：纵深弄懂大型语言模型
● AI思路核心：生成式底层推演，简明解读
● 【重点】金融业界的资料安全和合规： 怎样对买方姓名、公司名称、核心财务资料开展化名/脱敏处理后再交互？
● 公司落地AI的核心要素拆解
次讲：抓手测评——主流并且实用的AI抓手功能演示
● AI似乎无所不能？我们怎么采用？
● DeepSeek：深度推理本领，更懂中文的 AI 大模型
● Kimi智能助手：清华系，从实践看，功能强大，擅长长文本无损阅读（适合研报解读）
● 千问 / 豆包 / 腾讯元宝 等等国产大模型特色对比
● Get笔记：学识库搭建，接入DeepSeek，精准管控业务资料，防止“AI幻觉”
● 即梦AI / 百度AI图片助手：极速生成营销海报和配图
三讲：从表格到运用——AI + 智能资料拆解辅助管控
(注：锁住非机密边缘资料的迅速处理，展示大模型代码解释器本领)
● 事务情境痛点： 面对琐碎报表，往细里说，不懂复杂函数导致统计滞后、效率低下。
● 操作演示（双轨情境）：
○ 职能人员情境： 演示让AI迅速处理一份“全行月度考勤明细抽查表”或者“网点办公用品采购记录”，瞬间生成可视化报表。
○ 买方经理情境： 演示让AI自动清洗并拆解一份凌乱的“特定网点理财货品销售明细抽查表”或者“管户买方AUM（资产管控规模）变动提醒表”。
四讲：从杂乱无章到视觉清晰——AI + PPT 规划制作实战
● 事务情境痛点：呈报要求紧、内容组织难、缺乏规划感、找不到合适金融配图。
● 原理引见： 阐述AI怎样基于大纲迅速生成高质量PPT轮廓并开展排版精进。
● 实操演示（双轨情境）：
○ 职能人员情境： 迅速生成《分行季度经营拆解呈报PPT》、《网点党建和消保合规培训课件》。
○ 买方经理情境： 迅速生成《高净值买方家族信托/资产配置方案路演PPT》、《新发爆款理财货品推介PPT》。
五讲：从没有头绪到文思泉涌——AI + 文案报告撰写实战
● 事务情境痛点：银行公文格式要求严格。一线营销朋友圈缺乏网感。撰写长篇信贷报告没思路。
● 实操演示（双轨情境）：
○ 职能人员情境： 撰写“支行网点旺季（开门红）营销活动策划方案”。生成“机关部门每周/每月事务收束和规划”。
○ 买方经理情境： 撰写“节假日/爆款理财货品的朋友圈营销文案（带Emoji和强勾住力）”；辅助梳理“对公买方授信尽职调查报告（贷前尽调）”的业界来由和基础素材。
第六讲：从看不清看不懂到简单易读——AI 辅助长文档内容整理实战
● 事务情境痛点：监管政策文件长、信贷公司研报厚，阅读耗时并且容易遗漏隐患点。
● 实操演示（双轨情境）：
○ 职能人员情境： 上传并迅速解读“央行/金融监管总局最 新监管政策长文”，从实践看，一键提取合规要点和落地执行指导。
○ 买方经理情境： 上传数百页的“特定业界深度研究报告（如新能源汽车、低空经济）”，让AI迅速收束业界痛点，寻找对公信贷的切入点；迅速提炼买方公司的财务报表摘要。
第七讲：从飞速敲电脑记录到沉浸式开会——AI + 会议纪要整理实战
● 事务情境痛点：开会一小时，实操中，整理三小时；会议待办事项追踪混乱。
● 实操演示（银业界务情境）：
○ 还原“支行网点晨会/夕会安排”或者“贷审会/隐患评审会意见梳理”。
○ 展示怎样迅速将音频转化为会议纪要，从实践看，并一键提炼各部门/各条线的待办事项（To-Do List）和思路导图。
第八讲：指令精进——AI提示词撰写招数和落地彩蛋
● 结构化差事指令：研习怎样让提示词更精确，让AI更听话。
● 和AI抓手交流的五大核心招数。
● 落地彩蛋：向参训者赠送讲师提炼的《银业界务专属AI提示词（Prompt）库》（含金融文案，研报提炼、公文写作等等即拿即用公式）。
1.
2. 课程收束、未来展望
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|刘翔老师
适合谁听
银行机关职能序列人员（中后台管控、营运、人事、党群、财务等等）和 买方经理（前台营销、信贷业务等等）。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。