课程背景
随着
AI技艺在公司营运中的深度渗透，财务部门作为资料密集、规则明晰并且重复性事务集中的核心环节（如发票处理、报销初审、银行流水核对等等），亟需借助智能化抓手拉升效率、降低人工误差。当前多数财务人员已接触基础AI抓手，但缺乏将AI Agent和实际财务业务结合的本领，导致大量重复事务（如发票验真、报销合规查验）仍倚重人工，效率低下并且易出错。
本课基于无代码
AI Agent开发平台（如Coze，文心智能体、腾讯元器等等），锁住财务情境的实战运用，借助“理论+抓手+实例+实操”的模式，支援财务人员掌握AI智能体的核心推演和搭建办法，无需编程基础即可自主规划破解财务重复事务的智能体，达成“降本增效、提质减错”的财务数智化标的。
课程收益
1.
认知标的
：领会
AI大模型和AI Agent的核心差异（，明晰AI Agent在财务情境（发票处理、报销审核、资料核对等等）的运用价值和边界；
2.
本领标的
：掌握无代码
AI Agent平台（如Coze）的核心操作，执行层面，能独立完成“财务学识库搭建、财务插件调用、简单财务智能体规划和调试”；
3.
运用标的
：能针对具体财务重复事务（如报销初审、发票资讯提取和验真、银行流水和记账资料核对），搭建可落地的
AI智能体，在实际应用里，替代50%以上的人工重复操作；
课程大纲
财务
AI Agent基础认知
1. AI Agent和财务事务的适配性
·
为何财务需要
AI Agent？——财务重复事务痛点拆解（发票处理耗时、报销审核易漏检、资料核对效率低）；
· AI大模型（如ChatGPT）和AI Agent的核心差异：从“文本输出”到“自主执行差事”（结合财务实例：大模型只能解释报销规则，Agent可自动查验报销单是否合规）；
·
财务
AI Agent的核心构成：LLM（思路中枢）+ 学识库（财务规则）+ 插件（抓手）+ 记忆（历史资料），用“报销初审Agent”举例拆解。
2. 财务情境AI Agent的典型运用
·
发票管控：
PDF发票资讯自动提取、真伪初步核验、发票分类归档；
· 报销审核：报销单和发票资讯匹配、合规查验（金额上限、附件完整性）；
· 资料核对：银行流水和记账凭证自动比对、差异标记。
· 基础报表：月度费用明细自动汇总、异常资料提醒。
第二章：财务
AI Agent抓手选型和入门
1. 适合财务人员的无代码Agent平台对比
三大主流平台核心优势中
“Coze，文心智能体、腾讯元器”引见）：
平台
核心优势（财务情境）
操作难度
推荐情境
Coze（扣子）
无代码拖拽、插件充实（
PDF/Excel拆解）、支持公司内部发布
低
发票处理、报销初审
文心智能体
中文领会准确率高、支持财务学识库精准匹配
中
财务规则问答、报表解读
腾讯元器
和公司微信
/飞书集成便捷、操作界面简洁
低
内部财务咨询、资料核对提醒
最终选型：统一采用
Coze平台
开展实战（依据：无代码门槛低、财务相关插件全、支持上传私有学识库）。
2. Coze平台财务入门操作
· 平台注册和环境准备：个人账号注册、公司事务空间创建（用于存放财务智能体和学识库）；
·
核心功能模块认知（结合财务情境》中
“Coze资源库、智能体编辑器”）：
第三章：财务学识库搭建
1. 财务学识库的核心价值和内容梳理
·
为何财务
Agent必须有学识库？—财务规则的“确定性”要求（如“差旅费单日补贴上限300元”需精准匹配）；
·
财务学识库内容清单：
§ 规则类：《员工报销政策》《发票管控规范》《费用列支范围》；
§ 资料类：常用会计科目对照表、银行账户资讯表（脱敏处理）；
§ 流程类：报销单提交流程，异常发票处理步骤。
· 学识库内容整理招数：
§
结构化拆分（如
“报销规则”按照“交通费用”“住宿费用”“餐饮费用”分类），
§
防止模糊表述（如
“大额报销”需明晰“＞5000元”）。
2. Coze财务学识库实战操作
· 学识库创建步骤：
§
进入
Coze资源库→新建“财务规则学识库”→上传文档（支持PDF/office）→手动拆分章节（如“住宿报销规则”单独成节）；
·
学识库精进招数：
§
要害词标注（如
“住宿发票”“报销上限”），拉升匹配准确率；
§
冲突规则处理（如
“新老报销政策过渡期”的优先级设置）；
· 学识库测试：
§
在
Coze中输入财务规则问题（如“住宿发票的合规要求为何？”），验证学识库是否能精准回复。
第四章：财务核心插件调用和配置
1. 财务AI Agent必备插件清单
· PDF拆解插件：提取发票PDF中的“发票代码、金额、日期”等等资讯；
· Excel读取插件：读取报销单中的“费用、金额”等等资讯和发票资讯比对；
·
资料对比插件：比对银行流水和记账凭证中的
“金额、日期”和标记差异；
· 消息通知插件：将异常报销单（如超限额）自动推送至财务主管公司微信。
2. Coze插件调用实战
·
插件添加步骤：进入
Coze智能体编辑器→“插件”模块→搜索标的插件（如“豆包PDF拆解”）→放权并添加至智能体；
·
插件参数配置：以
“PDF拆解插件”为例，设置“提取字段”（发票代码、金额，开票方）、“输出格式”（JSON，便于后续比对）；
·
插件和学识库联动：用
“报销审核”情境举例，插件提取发票金额后，自动调用学识库判断是否超“部门月度预算上限”。
第六章：财务
AI Agent发布和迭代
1. 智能体的内部发布渠道
适合财务情境的发布方式：
·
飞书
/公司微信：发布为“机器人”，财务同事在事务群内直接上传报销材料，获取审核结果。
· Coze内部链接：生成专属链接，仅限公司成员访问（设置访问权限，防止财务资料泄露）；
·
嵌入财务系统：借助
Coze API将智能体嵌入公司ERP系统，达成“报销单提交→自动审核”无缝衔接（需IT部门协助，简要引见流程）。
2. 智能体的迭代办法
·
资料收集：记录智能体的
“审核准确率”“未借助原因”
·
定期精进：
§
学识库更新：当财务规则调整（如报销金额上限变化），执行层面，
24小时内更新学识库；
§
插件升级：优先采用官方插件（如
Coze的“天眼查发票验真插件”），拉升真伪核验本领；
·
反馈制度：构筑
“AI Agent反馈群”，收集同事采用问题，迭代更新。
3. 课程收束
· 核心学识点回顾：
§
财务
AI Agent搭建三要素（学识库精准、插件适配、推演清晰）；
· 课后差事
§
为自身岗位规划
1个AI Agent（如“银行流水核对Agent”）
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|赵保恒老师
适合谁听
财务部全体同事（含出纳、会计、财务专员、财务拆解等等岗位）、需处理发票管控、报销审核。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。