课程背景
随着金融科技的飞速演进，海量资料和机器智能技艺逐渐成为零售银行转型升级的要害驱动力。在激烈的市场竞争中，零售银行面临着买方多样化诉求、隐患管控压力以及营运效率拉升等等诸多挑战。海量资料技艺能够深度挖掘海量买方资料，精 准洞察买方诉求和行为模式，为个性化服务提供依据；机器智能则借助智能客服、智能风控、智能营销等等运用，达成高效、精 准的业务处理。本课将纵深剖析海量资料和机器智能在零售银行中的实战运用，助力银行从业者掌握前沿技艺，拉升业务效率，精进买方体验，增强市场竞争力，促成零售银行迈向智能化、高效化的新时代。
课程收益
■弄懂机器智能对银行个金业务的影响；
■掌握AI在个金业务多情境下的提效运用；
■弄懂个金业务运用AI进程中的注意事项。
课程大纲
模块一、机器智能在银行个金业务的实操运用
1、尽职调查情境
——DD抓手和情报拆解
——访谈清单生成
——买方资料信效度检验
——尽调PPT一键生成
——构筑学识库：Anything LLM抓手
——智能体运用：事务流
2、个金买方营销情境
——货品话术规划和精进
——营销图片和视频：图片规划和数字人
——个性化营销：精 准用户画像
——理财买方全生命周期管控抓手
3、精细化管控情境
——买方经理培训和通关辅助
——业绩预测和督导：进程资料追踪和会议
——市场态势感知：市场资讯和竞品动态
3、买方隐患评核情境
——买方“财税法”隐患评核
——买方外部舆情监控
——买方合同隐患、贷后隐患排查
4、业务资料和拆解情境
——业绩拆解和绩效考核
——各类资料可视化图表
——Excel开发者抓手、VB的代码生成
模块二：科技赋能个金业务的注意事项
1.
AI焦虑和化解
——AI能做什么？不能做什么？
2. 大模型的分类、局限和挑战
——资料投毒、提示注入攻击、AI幻觉
3. 公司在AI运用中的常见误区
——盲目追求、过度乐观、情境脱节、ROI、资料质
量、资料孤岛、组织惯性等等
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|张轩荣老师
适合谁听
银行个金业务主力。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。