课程背景
● 不要在离婚时才想起《婚姻法》。
● 不要在传承时才想起《继承法》；
● 不要在隐患来临时才想起保险、信托、遗嘱等等抓手；
作为保险买方经理需要对相关法律有周全的认识，拉升自己的
“法商思路”，然后再将这些学识合理地运用到买方的身上，为买方规划选项周全到位的财富传承方式、减少传承支出，执行层面，减少税负水平，本培训课程就是从法律实例拆解入手，从财产保全、财富传承、税负减免的角度出发，周全使参训者弄懂《婚姻法》、《继承法》、《刑法》等等法律条例，支援高净值买方规避法律隐患，并运用人寿保单、信托等等金融抓手为买方作最佳方案
!
课程收益
● 参训者能掌握《婚姻法》的主要内容，借助相关实例，掌握婚姻关系中的隐患点和化解方案；
● 参训者能掌握《继承法》的主要内容，借助相关实例，掌握继承关系中的隐患点和化解方案；
● 参训者能掌握“遗产税、房产税”两大税种的最新咨询和隐患点，并；
● 参训者能掌握“大额人寿保单、信托、遗嘱“等等抓手特点，在高净值买方服务中能够有效利用所研习的学识，开展销售促成。
课程大纲
首讲：高净值人群的财富隐患以及诉求拆解
一、高净值人群的财富损失隐患
1. 婚姻隐患
2. 继承隐患
3. 政策隐患
二、高净值人群的理财诉求拆解
1. 安全性
2. 流动性
3. 收益性
次讲：婚姻隐患的梳理以及防范
一、怎样防范恋爱中的隐患
实例拆解：
送出去的礼物还能要回来吗？
1. 法商学识点：“无条件赠和”和“附解除条件的赠和”解读
2. 恋爱隐患防范“四锦囊”
1）财务隔离
2）出资凭证
3）权属登记
4）同居协议
二、怎样保卫婚前的财产
实例拆解：
婚前财产就是真的属于自己吗？
1. 法商学识点：《婚姻法》关于共同财产的定义
2. 婚前财产保全抓手：
1）婚前财产协议
2）人寿保单
三、怎样搭建稳固婚姻的
“万里长城”
实例拆解：
婚内财产到底属于谁
碰头：
婚内房产为何不属于我？
碰头：
婚内夫妻借款离婚时要不要还？
1. 法商学识点：《婚姻法》关于个人财产的定义
2. 怎样修筑保卫婚姻的万里长城
1）心中有数
2）登记造册
3）相互制约
4）协商规划
四、怎样化解离婚挑战
实例分享：
离婚了，梦魇就结束了吗？
碰头：
离婚了，前夫的借款，为何要前妻偿还？
碰头：
离婚后发现前夫有巨额隐匿财产，实操中，该怎么办？
1. 孩子抚养权问题
1）原配夫妻离婚后，怎样争取抚养权
2）半路夫妻结婚后，怎样处理抚养权
2. 法商学识点：《婚姻法》关于共同债务的定义
三讲：传承隐患的梳理以及规避
一、独生子女的继承隐患
实例拆解：
独生子女的继承隐患
碰头：
父母的房子一定属于独生子女吗?
碰头：
为遗产，至亲为何成被告？
碰头：
同性恋人之间的财产规划问题
1. 法商学识点：《继承法》关于遗嘱效力、遗产继承办法的解读
二、政策隐患
——遗产税和房产税
1. 遗产税深度解读：中国遗产税以及赠和税现况
2. 房产税深度解读：中国房产税征税推演拆解
四讲：公司家法律隐患梳理
实例分享：
真功夫创始人的悲剧
实例分享：
黄老板的担保风波
一、
法商学识点：《刑法》中公司家隐患点解读
二、
公司家的财富保全之道
1. 从不动产到股权资产
2. 从固定资产到价值资产
3. 从自持资产到代持资产
五讲：财富管控抓手大揭秘
一、信托抓手
实例分享：
梅艳芳的信托安排
1. 信托演进史概述和中国信托制度概况
2. 家族信托的法律解读：
1）资产隔离：防范债务隐患、婚姻隐患等等，安全性最强
2）助力传承：防止二代不肯接班，不会接班，有过渡期
3）灵活私密：受益人指定灵活便捷，运行层面，信托文件私密性强
4）慈善属性：添加慈善功能，达成委托人慈善传承诉求
二、保险抓手
1. 人寿保单的法律特性
1）隔离家庭公司隐患
2）防止个人资产侵蚀
3）规避子女婚变隐患
4）降低子女传承成本
5）防止身后遗产大战
2. 人寿保单的收益性
1）人寿保险的投资渠道
2）人寿保险的投资方向
3. 大单销售的观念交流
1）养老切入的大单销售
2）子女规划切入的大单销售
3）财富传承切入的大单销售
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|李竟成老师
适合谁听
保险买方经理、银行理财经理。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。