课程背景
课程缘起
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银行对公买方经理和供给链金融货品经理面临的最 大挑战为何？不是核心公司不够大，不是货品方案不够全，而是“买方不觉得你懂他的生意”。
现实中，大量供给链金融项目推进受阻，源于思路模式的偏差：
• 买方经理忙于"推销金融货品"，却忽视了买方真实交易情境中的痛点；
• 方案规划千篇一律，无法针对不同业界、不同链条的差异化诉求定制；
• 对供给链的领会停留在"核心公司+上下游"的表面，缺乏对物流、资金流、资讯流的深度洞察；
• 风控推演仍停留在传统信贷的"主体信用"，无法领会和运用“债项信用+结构化信用”的新风控语言。
• 面对万亿级市场，执行层面，却苦于找不到可复制的批量获客路径……
这些"看得见的障碍"之故而导致项目失败，往往是由于我们缺乏系统化的供给链金融办法论，或者缺乏将业界学识和金融抓手深度融合的本领。
真实资料对比：
>去年，某股份行买方经理小王，花了3个月跟进一家大型制造公司，试图推广应收账款融资，但由于方案规划脱离业界账期特点，最终颗粒无收。
>而同行的资深货品经理小李，同样面对这家公司，借助AI抓手迅速拆解其供应商分布和账期资料，规划了**“1+N反向保理+动态额度”**的组合方案，运行层面，成功切入其上游200家中小供应商，运行层面，首年放款规模突破10亿元。
差距在哪里？ 小李不是更懂金融，而是他懂得用供给链思路重构金融方案，让货品长在买方的真实交易链条上。
本课《供给链金融货品规划和隐患管控》锁住银行对公买方经理和货品经理最核心的本领短板，融入业界互联网视角和AI实战抓手，支援参训者从"金融货品推销员"转型为"供给链生态专家"。借助"情境洞察+方案规划+风控落地"的三步闭环，让供给链金融不再是"概念热、落地难"，而是可批量复制、可隐患可控的新增长极。
课程收益
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◆ 掌握精准营销四步法的核心推演和实战招数，达成营销转化率拉升200%以上；
◆ 学会运用RFM模型和买方画像九宫格，精准识别高价值买方和潜在诉求；
◆ 弄懂并实操主流数智化营销抓手（如CRM系统、智能推荐引擎、营销自动化），达成营销效率拉升60%以上；
◆ 构筑"分得清、问得准、配得巧、跟得久"的买方经营思路轮廓。
课程结构
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课程大纲
1. 破冰活动：“画出你的供给链地图”——你的买方都在哪个链条上？
2. 供给链金融的三大误区：
(1) 只是应收账款融资？
(2) 只能服务核心公司？
(3) 风控只能靠抵押？
3. 核心转变：从"单点融资"到"链条生态"
4. 实例对比：传统保理 vs 供给链生态金融
5. 数智化时代的定位：从"资金提供方"到"生态连接器"
1. 应收账款融资（Receivables）：
(1) 正向保理 vs 反向保理：什么时候用哪个？
(2) 确权的艺术：怎样让核心公司"心甘情愿"配合？
(3) 池融资规划：动态池 vs 静态池的隐患差异
(4) 实战上手：规划一个家电业界的反向保理方案
2. 预付账款融资（Prepayments）：
(1) 保兑仓模式：先票后货的底层推演
(2) 厂商银三方协议：每个定位的"小算盘"
(3) 实例剖析：某化肥经销商的预付款融资陷阱
1. 存货融资（Inventory）：
(1) 融通仓模式：静态质押的痛点
(2) 动态质押：怎样做到"货动钱不动"？
(3) 仓单质押：普通仓单 vs 准则仓单的法律效力
2. AI抓手实操（一）：
(1) 情境：用 AI 迅速生成业界供给链图谱
(2) 演示：输入"新能源汽车零部件"，5分钟生成《业界供给链拆解报告》
(3) 实战：为手头买方规划供给链融资货品组合
1. M（Macro）宏观业界隐患：
(1) 业界周期性拆解：钢铁是夕阳？芯片是朝阳？
(2) 政策敏感性：房地产 vs 新能源的融资环境差异
2. 1（Core）核心公司信用：
(1) 核心公司确权的法律效力：暗保理的坑在哪里？
(2) 真实实例：某知名房企"确权"变"确坑"的教训
3. N（SME）借款主体隐患：
(1) 贸易来由真实性核查：发票、合同、物流单的"三单匹配"
(2) 交流碰头：怎样识别"假贸易真融资"？
4. 监管方（Logistics/Tech）本领：
(1) 监管仓的道德隐患：监守自盗怎么防？
(2) 小组PK：规划一个"不可作弊"的存货监管方案
1. 龙头饲料集团实例：下游经销商信用卡生态：
(1) 来由：年营收超800亿的饲料龙头，执行层面，下游5000+经销商
(2) 痛点：经销商融资难，账期长、季节性资金压力
(3) 解题打法规划：
1 核心公司：提供资料+确权+回购担保
2 银行：基于资料的信用卡额度模型
3 经销商：获得灵活额度，具体来看，随借随还
(4) 风控要点：
1 资料风控：交易资料+物流资料+支付资料
2 额度管控：动态调整，按照季复盘
3 隐患共担：核心公司承担30%隐患
(5) 成效呈现：
1 经销商融资成本降低40%
2 银行获客成本降低60%
3 核心公司销量拉升15%
2. AI抓手实操（二）：
(1) 智能风控模型：用 AI 构筑经销商信用评分卡
(2) 方案一键生成：AI迅速撰写《海大生态金融服务方案》
(3) 买方画像自动化：AI拆解经销商经营特征和融资诉求
1. 科技赋能SCF：
(1) 区块链：破解多级流转中的信任拆分（蚂蚁链实例）
(2) IoT（物联网）：电子围栏，RFID在动产监管中的运用
(3) 海量资料：实时风控预警系统的构筑
2. 综合上手：从方案规划到风控落地的全流程还原
3. 分组PK：为某冷链物流园区规划供给链金融解题打法
(1) 要求：包含货品结构图 + 风控要点 + 科技运用
(2) 评委：银行风控官 vs 公司CFO
(3) 评分：革新性30% + 可行性40% + 风控严密性30%
4. 通关考核：拟定一份"满分"的供给链金融营销规划书
(1) 标的买方：选项一个熟稔的业界龙头公司
(2) 货品规划：围绕1个核心公司+3个情境规划货品组合
(3) 风控方案：四维风控架构的具体运用
(4) 科技赋能：AI抓手在方案中的运用点
5. 结语：供给链金融不是简单的融资，而是生态的重构
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|姜粤东老师
适合谁听
：对公买方经理、新晋银行从业人员 教学办法：实例教学、要点拆解、抓手演示、口诀收束。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。