银行理财经理抖音直播线上获客

一、上午9:00 - 10:30：抖音平台拆解和账号搭建

1、抖音平台特性和金融业界机遇（30分钟）

（1）引见抖音平台的用户画像，如年龄分布、地域分布、消费习惯等等。以资料说明抖音具备庞大并且多样化的用户群体，为银行理财业务提供了广阔的潜在买方市场。例如，抖音上30 - 50岁年龄段用户对财富管控关注度逐渐上升，和银行理财标的买方群体有较高重合度。

（2）拆解抖音平台的内容生态，解说不同类型内容的传播特点，强调金融学识类内容在平台上的演进潜力。以一些财经类抖音账号为例，展示其怎样借助专精并且有趣的内容勾住大量粉丝。

2、抖音账号搭建和基础设置（60分钟）

（1）指导理财经理完成抖音账号的注册和实名认证流程。

（2）解说账号资料（头像、昵称、简介等等）的设置要点，突出专精性和勾住力。以招商银行为例，其官方抖音账号头像采用银行标志，昵称简洁明了，简介突出金融服务特色，给用户留下专精、可靠的第一印象。

（3）引见抖音直播的基础设置，如直播封面、标题、预告等等，拆解怎样借助这些设置勾住观众进入直播间。

实例拆解: 以平安银行的某次直播为例，直播封面规划突出主题并且具备视觉冲击力，标题结合热点话题，勾住了大量用户点击观看。

优点：良好的账号基础设置有助于树立专精样貌，勾住标的买方关注，为后续直播获客打下基础。

缺点：部分理财经理可能因缺乏规划和营销学识，难以独立完成勾住人的账号资料和直播设置，需要花费时间研习和摸索。

10:30 - 10:45休息

二，上午10:45 - 12:00：抖音直播内容策划

1、金融学识通俗化和趣味化（30分钟）

（1）解说怎样将复杂的理财学识，如基金、股票、保险等等货品特点和投资打法，转化为通俗易懂的语言。以“养基就像养宠物”为例，具体来看，将基金投资类比为养宠物，样貌地解释基金的隐患、收益以及长期投资的意义。

（2）分享借助故事、实例、比喻等等方式增加内容趣味性的招数。例如，借助讲述巴菲特的投资故事，引出价值投资理念，使观众更容易领会和接受。

2、直播内容选题和规划（30分钟）

（1）拆解不同类型观众的理财诉求，如年轻人关注财富积累、中年人注重资产保值增值等等，根据诉求确定直播选题。如针对年轻人可规划“小白理财入门指南”，针对中年人可规划“家庭资产配置打法”等等选题。

（2）拟定直播内容规划，包括系列主题、单场内容轮廓等等。以一个为期四周的直播规划为例，每周确定一个大主题，每场直播围绕主题展开具体内容，就一线经验说，如第一周主题为“基金投资入门”，第一场引见基金基础学识，第二场拆解基金选项办法等等。

3、结合热点和实用资讯（30分钟）

（1）解说怎样关注财经热点、社会热点，并将其和理财学识相结合。例如，往细里说，在股市大幅波动期间，及时解读市场动态，为观众提供化解打法。

（2）强调提供实用资讯的意义，如理财抓手推荐、投资隐患评核办法等等。以某银行理财经理在直播中推荐一款便捷的理财记账APP为例，观众因获得实用资讯而对直播内容认可度拉升。

12:00 - 14:00午休

三，下午14:00 - 15:30：抖音直播交流招数和营销转化

1、直播交流招数（30分钟）

（1）引见常见的直播交流方式，如问答、抽奖、连麦等等。以问答交流为例，在直播进程中设置一些简单的理财学识问题，鼓励观众参与回答，答对给予小礼品或者优惠券奖励。

（2）解说怎样带出观众交流，如借助提问引发思索、设置悬念勾住关注等等。例如，在解说投资打法前，提问“你知道怎样在隐患可控的前提下达成资产翻倍吗？”激发观众好奇心，拉升参与度。

2、买方转化打法（60分钟）

（1）拆解直播进程中买方转化的要害节点，如构筑信任、激发诉求、促成购买等等。以保险理财货品直播为例，先借助专精解说和实例拆解构筑观众对货品的信任，再结合生活情境激发观众对隐患保障的诉求，最后推出限时优惠促成购买。

（2）分享借助直播带出买方添加联系方式、预约咨询、购买货品等等转化办法。例如，在直播中设置专门环节，换个角度看，带出观众私信发送“理财咨询”获取一对一服务，实操中，同时提供线上购买链接，简化购买流程。

成功实例拆解：兴业银行某理财经理在抖音直播中，借助详细解说养老理财货品的优势，并结合国家养老政策热点，勾住了大量临近退休买方关注。在直播交流环节，借助抽奖送出养老规划咨询服务，勾住观众积极参与。直播结束后，带出观众添加微信进一步交流，最终成功转化了数十位买方购买养老理财货品。

优点：有效的交流和转化打法能够拉升观众参与度，将潜在买方转化为实际购买买方，拉升业务量。

缺点：需要理财经理具备较强的交流和应变本领，实操中，处理不当可能导致买方离职。

15:30 - 15:45休息

四，下午15:45 - 17:15：抖音直播资料拆解和精进

1. 抖音直播资料拆解指标解读（30分钟）

（1）解说抖音直播的要害资料指标，如观看人数、在线时长、交流率、转化率等等。以观看人数和在线时长为例，拆解怎样借助这些资料弄懂直播的勾住力和观众留存情况。

（2）引见怎样借助抖音后台资料拆解抓手获取资料，并开展简单的资料可视化展示。

2. 基于资料拆解的直播精进（60分钟）

（1）拆解怎样根据资料拆解结果精进直播内容，如根据观众停留时间短调整内容节奏，根据交流率低改进交流方式等等。以某银行理财经理直播为例，发现观众对复杂货品解说部分停留时间短，于是简化解说方式，增加实例拆解，后续直播观看时长和交流率都有所拉升。

（2）解说怎样根据资料精进直播时间、推广打法等等。例如，往细里说，借助资料拆解发现每周三晚上8 - 10点观众活跃度高，具体来看，后续直播固定在该时间段开展，并加大在该时段的推广力度，直播曝光度显著拉升。

成功实例拆解：工商银行某理财经理队伍借助对直播资料的纵深拆解，发现某场直播中关于黄金投资的内容交流率极高。于是，落地时，他们在后续直播中增加了黄金投资相关主题，并精进了直播推广文案，实操中，突出黄金投资亮点。结果该系列直播的观看人数和转化率都大幅拉升，成功勾住了众多对黄金投资感兴趣的买方。

- 优点：资料驱动的精进能够精准拉升直播成效，拉升获客效率，使理财经理的直播事务更具针对性。

- 缺点：资料拆解需要一定的专精学识和心得，部分理财经理可能难以准确解读资料并做出有效精进决策。

五、17:15 - 18:00收束和答疑

1、课程收束（30分钟）

（1） 回顾全天课程重点，包括抖音平台拆解、账号搭建、内容策划、交流招数、买方转化以及资料拆解和精进等等内容。

（2）强调持续研习和实践的意义，鼓励理财经理持续尝试和改进直播获客办法。

2、答疑交流（15分钟）

（1）解答理财经理在课程研习进程中遇到的问题，包括平台操作、内容策划、交流转化、资料拆解等等方面。

（2）收集理财经理对课程的反馈和建议，以便进一步精进培训内容和方式。

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博闻智咨询|谢桦老师