课程背景
5. 资管新规过渡期已经结束，下一步迎来的即将是更为透明更为精进的全民理财时代，这给银行以及其关联公司带来了全新的机遇和挑战。
6. 理财事务的营销成效在助力国家经济演进、练出自身价值方面都占有据举足轻重的方略地位，拓展新增业务量、加大实际交易量，这些都是增加金融机构中间收入的核心方式。同时，执行层面，这也对我们的一线营销伙伴提出了更高的要求，怎样能在竞争激烈的市场中更多的抢占自己的份额，拉升品牌在买方心中的地位，是摆在每位一线营销人员面前的一大挑战。
7.
课程收益
9. 本课从知名商业银行个金销冠的营销实战心得出发，支援银行营销人员掌握营销办法和招数，从而拉升全员的业绩增量，同时给参训者提供一系列的采用营销抓手，让参训者能够达成“拿来即用，一用即会”的成效，同时课程还会考虑到大家的心里健康对业绩增速的影响，规划一系列的解题打法，来更好的破解参训者在实际营销中遇到的心里问题，平衡好营销心态，就一线经验说，保障达成平稳的营销业绩。
10. 本课借助课堂上老师的解说拆解、实地参训者的交流上手、课后的实战操作、参训者的复盘收束以及最终的综合上手等等，让参训者真正的掌握为买方提供一整套的理财解题打法的本领。从而更好的拉升综合服务本领，拉升买方满意度和贡献度。
11.
12.
课程受众：
13. 银行行长，副行长，营业部主任、副主任，私行部经理，私行理财经理、支行理财经理、买方经理等等具备销售指标的从业人员
14.
课程大纲
19.
一、为何我们忙忙碌碌还达不成自己设定的标的？
20. 1.定位出现了偏差
21. 理财经理到底是干什么的
22. 2.方向选项出了问题
23. 正确的做事儿还是做正确的事儿
24. 3.成功销售公式的深度拆解
25. 我们到底该做什么事儿
26.
27.
二、资管新规周全落地施行对我们的深远影响和化解打法
1. 纵观过往，落地时，银行理财的变迁史
2. 资管新规到底约束了什么
3. 国家推出资管新规的目的
4. 当下银行理财货品的营销现况
1. 买方习惯了购买确定利率的货品
2. 内心有确定性、踏实
3. 买方经理也习惯了销售确定利率的货品
4. 简单、重复，好操作
1. 未来理财市场的展望
2. 我们应该怎样积极化解
1. 针对于新规的施行我们要怎样调整打法方案
2. 要让自己变得更专、要做好买方的教育事务
3. 未来趋势下营销货品的分类
4. 详尽拆解银行当下销售的理财货品类别
5.
6.
三，到底什么才是真正的金融理财？
7. 1.当下理财市场诉求庞大
8. 2.在金融理财货品众多的当下机构爆雷经过频发
9.
例：e租宝、泛亚有色
10. 理财买方为何频频踩雷：过于看重货品的收益率
11. 金融市场丧失信任就等于丧失一切
12. 3. 金融理财顾问的演进史
13. 4.家庭财富管控标的
14. 生活中都有哪些财富标的
15. 生活中的各类支出带来财富管控诉求
16. 怎样借助金融理财来达成我们生活中的各类标的
17. 理财规划的总体标的
18. 首要问题：财务安全；终 极标的：财务自由
19. 5.生命周期理论
20. 6.财富管控事务中会涉及的12大类金融货品
21.
22.
四，理财规划的核心
23. 1.六大财务比率
24. 结余比率，财务负担比率、负债比率、清偿比率、投资和净资产比率、流动性比率
25. 2.五大规划
26. 现金规划
27. 信用卡，货币基金、定期存款、活期存款、现金管控
28. 支出规划
29. 住房消费规划，购车消费规划、日常消费规划
30. 教育规划
31. 退休养老规划
32. 投资规划
33. 3.理财顾问服务的六大步骤
34. 4.理财规划的六大流程
35.
36.
五，后疫情时代的家庭资产配置推演--借助两大收入理论看家庭收支
37. 1.《富爸爸，执行层面，穷爸爸》作者罗伯特·T·清崎——收入四象限理论
38. 2.曾任哈佛经济学院院长本杰明·弗里德曼——持久性收入理论
39. 3.稳定的被动收入以及持久性的稳定被动收入是家庭资产配置的重中之重
40. 4.家庭支出：会花，敢花、有规划、有钱花
41.
一、
根据高净买方的不同金融诉求的货品配置打法
1． 高客的金融服务诉求
（1） 现金流规划
（2） 家庭支出规划
（3） 子女教育规划
（4） 养老规划
（5） 资产保全
（6） 资产传承
（7） 税务筹划
（8） 财富增值
2． 盘查我们能为高客提供的金融服务
（1） 信用卡
（2） 个人以及公司贷款
（3） 短期存款类货品
（4） 净值型理财货品
（5） 保险年金、终身寿货品
3． 运用全金融货品开展组合采用，破解高客诉求
1. 实地上手：带领实地参训者开展高客综合诉求配置
2.
3.
七、复盘收束
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|张光禄老师
适合谁听
公司相关管人人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。